Phân tích và đánh giá tác động của chính sách quản lý tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu lại đề xuất tăng cường các hạn chế đối với việc chuyển giao mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành luật, ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích những ảnh hưởng có thể xảy ra.
Tóm tắt "Lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Khái niệm "mở hộp" đề cập đến hành động tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng internet. Quy định mới mà Liên minh Châu Âu đưa ra lần này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, để quản lý việc rửa tiền và việc sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh sự giám sát và chuyển giao tài sản. Các quy tắc chính bao gồm:
Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản lý nào không có danh tính cho bất kỳ quy mô thanh toán tiền điện tử nào.
Các công ty mã hóa cần tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.
Quy định mới này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa.
Sự ra đời của quy định mới vừa có ý nghĩa tích cực, vừa gây tranh cãi. Một mặt, nó có thể quy định hiệu quả các hành vi vi phạm liên quan đến việc sử dụng mã hóa, chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai. Mặt khác, nó trực tiếp xoá bỏ tính ẩn danh của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc điểm phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền lần này của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm vào các tài sản mã hóa, mà còn tiến hành kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền, chẳng hạn như hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ, v.v.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của EU
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính trên thế giới, biện pháp quản lý này của Liên minh châu Âu có thể tạo ra tác động mô hình quan trọng cho toàn ngành tài sản mã hóa. Về mặt tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của tiền mã hóa hay hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư tiền mã hóa trong một môi trường công khai và được quản lý. Cách tiếp cận này mềm dẻo hơn so với việc cấm hoàn toàn tiền mã hóa.
Tuy nhiên, việc quản lý này cũng gây tranh cãi. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận công nghệ blockchain và tài sản mã hóa chủ yếu vì nó có đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo, có thể hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, mang lại quyền tự do sử dụng tài sản cho người sử dụng. Hành vi "mở hộp" có thể hạn chế tự do này và khiến quyền lực quản lý tập trung truyền sang cộng đồng tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách siết chặt quản lý của Liên minh Châu Âu trong quá khứ thường lấy lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống lại tội phạm rửa tiền" nhưng lại thiếu sự ủng hộ của phần lớn công chúng. Những người phản đối cho rằng, cách làm này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà trái lại, hạn chế không đúng mức quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Lệnh "mở hộp" này có thể có tình trạng khắc phục thái quá, khó có thể tìm thấy sự cân bằng thích hợp giữa nhiều lợi ích pháp lý bao gồm tài chính, đổi mới công nghệ và an ninh trật tự tài chính, trật tự xã hội. Nó có thể đẩy người dùng tài sản mã hóa trong nội địa EU sang các lĩnh vực tài sản mã hóa không được quản lý khác, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ phải đối mặt với gánh nặng nghĩa vụ thẩm định khách hàng và tình trạng mất người dùng.
"Hộp lệnh" ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "khoá mở hộp" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao phủ các tài sản mã hóa khác. Có thể có hai lý do cho điều này:
Ngoài tiền mã hóa, các tài sản mã hóa khác có quy mô nhỏ hơn, chưa đủ để trở thành công cụ chính cho rửa tiền và trốn thuế.
Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quy định tài sản mã hóa, không muốn đưa vào quy định quá sớm khi các tài sản mã hóa khác vẫn chưa trưởng thành và công nghệ liên quan chưa được áp dụng rộng rãi.
Điều này có nghĩa là sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và ứng dụng Web3 phần lớn cần sự nỗ lực chung của các thành viên trong ngành, để hình thành cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, nhằm đạt được sự đồng thuận với các quy định và tạo thành sức mạnh hợp lực.
Kết luận
Mặc dù "Quy định về mở hộp" sẽ cần ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng thời gian chuyển tiếp này chỉ dành cho việc sửa đổi để tuân thủ quy định. Điều này có nghĩa là trong khu vực quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh.
Đánh giá về "Lệnh mở hộp" nên dựa trên kết quả thực hiện sau này. Mặc dù hiện tại Liên minh Châu Âu chưa có đủ luận cứ về hiệu quả và tính cần thiết của việc thực hiện "Lệnh mở hộp" trong việc chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực tài phán đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, sự dũng cảm của Liên minh Châu Âu là đáng ghi nhận. Hiệu quả và tác động của biện pháp quản lý này còn cần thời gian để kiểm tra và đánh giá.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích lệnh mở hộp tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu: Ảnh hưởng và tranh cãi
Phân tích và đánh giá tác động của chính sách quản lý tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu lại đề xuất tăng cường các hạn chế đối với việc chuyển giao mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành luật, ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất. Bài viết này sẽ giải thích luật mới này và phân tích những ảnh hưởng có thể xảy ra.
Tóm tắt "Lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu
Khái niệm "mở hộp" đề cập đến hành động tiết lộ thông tin danh tính thực sự của người dùng internet. Quy định mới mà Liên minh Châu Âu đưa ra lần này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, để quản lý việc rửa tiền và việc sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh sự giám sát và chuyển giao tài sản. Các quy tắc chính bao gồm:
Quy định mới này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa.
Sự ra đời của quy định mới vừa có ý nghĩa tích cực, vừa gây tranh cãi. Một mặt, nó có thể quy định hiệu quả các hành vi vi phạm liên quan đến việc sử dụng mã hóa, chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai. Mặt khác, nó trực tiếp xoá bỏ tính ẩn danh của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc điểm phi tập trung của blockchain.
Cần lưu ý rằng, dự thảo luật chống rửa tiền lần này của Liên minh Châu Âu không chỉ nhắm vào các tài sản mã hóa, mà còn tiến hành kiểm soát chặt chẽ các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng để rửa tiền, chẳng hạn như hạn chế thanh toán bằng tiền mặt, tăng cường giám sát ngành hàng xa xỉ, v.v.
Ảnh hưởng của "lệnh mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của EU
Với tư cách là một trong những khu vực pháp lý chính trên thế giới, biện pháp quản lý này của Liên minh châu Âu có thể tạo ra tác động mô hình quan trọng cho toàn ngành tài sản mã hóa. Về mặt tích cực, "lệnh mở hộp" không cấm sự tồn tại của tiền mã hóa hay hạn chế người dùng sử dụng, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư tiền mã hóa trong một môi trường công khai và được quản lý. Cách tiếp cận này mềm dẻo hơn so với việc cấm hoàn toàn tiền mã hóa.
Tuy nhiên, việc quản lý này cũng gây tranh cãi. Cộng đồng mã hóa và những người tham gia Web3 công nhận công nghệ blockchain và tài sản mã hóa chủ yếu vì nó có đặc điểm "niềm tin công nghệ" độc đáo, có thể hoạt động mà không cần sự quản lý tập trung, mang lại quyền tự do sử dụng tài sản cho người sử dụng. Hành vi "mở hộp" có thể hạn chế tự do này và khiến quyền lực quản lý tập trung truyền sang cộng đồng tài sản mã hóa.
Trên thực tế, các chính sách siết chặt quản lý của Liên minh Châu Âu trong quá khứ thường lấy lý do "an ninh công cộng", "an ninh tài chính", "chống lại tội phạm rửa tiền" nhưng lại thiếu sự ủng hộ của phần lớn công chúng. Những người phản đối cho rằng, cách làm này không thể ngăn chặn hiệu quả tội phạm rửa tiền quy mô lớn và hệ thống, mà trái lại, hạn chế không đúng mức quyền tự do sử dụng tài sản của công dân.
Lệnh "mở hộp" này có thể có tình trạng khắc phục thái quá, khó có thể tìm thấy sự cân bằng thích hợp giữa nhiều lợi ích pháp lý bao gồm tài chính, đổi mới công nghệ và an ninh trật tự tài chính, trật tự xã hội. Nó có thể đẩy người dùng tài sản mã hóa trong nội địa EU sang các lĩnh vực tài sản mã hóa không được quản lý khác, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa sẽ phải đối mặt với gánh nặng nghĩa vụ thẩm định khách hàng và tình trạng mất người dùng.
"Hộp lệnh" ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác
Hiện tại, "khoá mở hộp" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao phủ các tài sản mã hóa khác. Có thể có hai lý do cho điều này:
Điều này có nghĩa là sự phát triển của các tài sản mã hóa khác và ứng dụng Web3 phần lớn cần sự nỗ lực chung của các thành viên trong ngành, để hình thành cơ chế tự giám sát và thúc đẩy hiệu quả, nhằm đạt được sự đồng thuận với các quy định và tạo thành sức mạnh hợp lực.
Kết luận
Mặc dù "Quy định về mở hộp" sẽ cần ba năm thời gian chuyển tiếp để chính thức có hiệu lực sau khi được công bố, nhưng thời gian chuyển tiếp này chỉ dành cho việc sửa đổi để tuân thủ quy định. Điều này có nghĩa là trong khu vực quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh.
Đánh giá về "Lệnh mở hộp" nên dựa trên kết quả thực hiện sau này. Mặc dù hiện tại Liên minh Châu Âu chưa có đủ luận cứ về hiệu quả và tính cần thiết của việc thực hiện "Lệnh mở hộp" trong việc chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực tài phán đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện các tài sản mã hóa, sự dũng cảm của Liên minh Châu Âu là đáng ghi nhận. Hiệu quả và tác động của biện pháp quản lý này còn cần thời gian để kiểm tra và đánh giá.