Управління ризиками: шлях виживання платформ торгівлі цифровою валютою
Ризик, як запозичене слово, походить з італійської "RISQUE", спочатку вказуючи на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик все більше стає вибором, а не долею, залежачи від міри нашої свободи вибору.
Фінансовий історик Пітер Бернс у своїй класичній праці з управління ризиками зазначає, що події, такі як підйом і падіння бізнесу, коливання фондового ринку, війни та економічні депресії, здається, завжди наступають раптово, хоча вони часто повторюються.
Як один із ключових елементів фінансів, управління ризиками особливо важливе для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Ці платформи поєднують у собі різні функції, такі як зберігання активів, проведення торгівлі, кліринг та публікація інформації, а також інтегрують властивості брокерів, фондів та інших установ, що робить їх суперфінансовими центрами.
Консенсус багатьох керівників з ризик-менеджменту провідних торгових платформ полягає в тому, що в індустрії блокчейн широко поширена проблема відсутності ризик-менеджменту. Ця ситуація призвела до таких трагічних випадків в індустрії, як крадіжка монет з бірж. Як забезпечити належний ризик-менеджмент, стало важливим питанням, яке потребує постійної уваги з боку всього сектору.
Різноманітність ризиків
Найважче на крипторинку впоратися з системними ризиками, які виникають через політику. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемний ризик, включаючи:
Технічний ризик: пов'язаний із безпекою та стабільністю системи
Ризик ліквідності: активи не можуть бути своєчасно продані за розумною ціною
Ризик довіри: неможливість своєчасного виконання операцій з виведення коштів, переказів тощо.
Моральний ризик: завдання шкоди інтересам інвесторів для максимізації власної вигоди
Відділ управління ризиками займає важливе місце в біржі, потрібно постійно контролювати ліквідність, арбітраж, аномалії в рахунках та інші ризикові проекти, а також підтримувати тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак на початкових етапах розвитку галузі надмірний контроль ризиків може стримувати швидкість розвитку. На сьогодні багато середніх та малих торгових платформ все ще відчувають недостатність свідомості щодо контролю ризиків, незалежно від того, чи йдеться про фізичний, системний чи управлінський рівень контролю ризиків.
Якщо блокчейн-індустрія має увійти в основний мейнстрім, торговельні платформи, які є центром індустрії, повинні належним чином вирішити ці питання управління ризиками.
Безпека активів: основна мета управління ризиками
У 2019 році втрати активів, понесені платформами торгівлі цифровою валютою, сягнули 283 мільйонів доларів США. Хоча з моменту відомої події в Ментогоу минуло майже 6 років, питання безпеки цифрових активів досі залишається в центрі уваги галузі.
Щоб впоратися з цим викликом, основні біржі вжили кілька заходів:
Створення суворої системи фінансового аудиту та моніторингу в реальному часі з системою оповіщення
Реалізація розділення гарячих і холодних гаманців та використання апаратних гаманців
Встановлення механізму попередньої компенсації та фонду захисту для користувачів
Зосередьтеся на реальному та пакетному звірянні, відстежуйте адреси блокчейну
Призначення професійних фахівців з обслуговування клієнтів та управління ризиками для аналізу ризиків активів користувачів
Зберігання активів у сховищі вважається важливим засобом для забезпечення безпеки активів. Для малих та середніх підприємств з обмеженими технічними можливостями впровадження послуг третьої сторони або придбання відповідного страхування може підвищити рівень безпеки зберігання активів.
Крім того, прозорість платформи є ключовим фактором безпеки активів. Завдяки відкритій і прозорій діяльності, запрошуючи колег для контролю, можна ефективно знизити ризик несанкціонованого використання активів клієнтів.
Відповідність та управління ризиками: усунення невизначеності
Стикаючись з безліччю невизначеностей, активне прийняття регулювання та відповідальна діяльність стали необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Провідні платформи торгівлі цифровими валютою вже створили систему управління ризиками та відповідності, що охоплює етапи до, під час і після.
Ці заходи включають:
Впровадження стандартизованої системи KYC/AML для боротьби з відмиванням грошей
Встановити суворі принципи відкриття рахунків та критерії перевірки
Отримати відповідні регуляторні ліцензії, прийняти нагляд регуляторних органів
Зменшення ризиків відповідності шляхом дистрибутивної експлуатації
Співпраця з компаніями, що відповідають вимогам AML/KYC по всьому світу
Створення спеціального підрозділу з комплаєнсу та юридичного внутрішнього контролю
Технічний контроль ризиків: побудова безпекової лінії платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими ризиками, з якими стикаються торгові платформи, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що є яскравим доказом.
Для побудови міцної технологічної лінії захисту, кожна платформа вжила ряду заходів:
Реалізація кількісного моніторингу ринкових ризиків різних бізнесів та автоматичне хеджування стратегій
Створення системи кібербезпеки, відповідності, захисту конфіденційних даних та технологічного управління ризиками
Найм глобально провідних зовнішніх компаній для консультацій з ІТ-аудиту
Запуск системи безпеки управління ризиками на основі великих даних у сфері блокчейну
Побудова обчислень даних в реальному часі та онлайн-моделей машинного навчання для розумного виявлення ризиків
Внутрішній контроль ризиків: важливий етап, який не можна ігнорувати
За статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою виникають через недбалість або зловживання з боку внутрішніх співробітників. Тому важливість внутрішнього контролю ризиків у підприємствах на базі блокчейн не можна недооцінювати.
Основні внутрішні заходи контролю ризиків включають:
Упорядкування процесів
Чітке визначення обов'язків та управління повноваженнями
Регулярний аудит
Реалізація мінімізації управління правами та інформацією
Створення системи комітету з управління ризиками та рамок обробки інцидентів безпеки
Проведення нерегулярних тренінгів з управління ризиками для співробітників
Проведення внутрішнього тестування "фішинг-правозастосування" тощо
Впровадження "моделі нульового довіри"
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей в деяких аспектах навіть вищі, ніж у традиційній фінансовій сфері. Це зумовлено високою волатильністю ринку цифрових грошей та особливостями блокчейн-платежів.
Блокчейн-індустрія може запозичити досвід з традиційних фінансів та інтернет-сфери, зокрема:
Створення вдосконаленої системи кредитування
Використання великих даних для перетворення поведінки користувачів у кредитні записи
Ефективно витягувати інформацію з блокчейну та перетворювати її на показники для управління ризиками
Реалізація розділення торгівлі та активів, де різні суб'єкти відповідають за розрахунки, ліквідацію та зберігання
Однак наразі інвестиції цифрових валютних бірж у безпеку все ще мають простір для покращення. Дослідження показують, що в середньому лише 13% членів команди біржі займаються безпекою, і лише 17% бюджету витрачається на забезпечення безпечної роботи.
Беручи до уваги прибутковість і потенціал зростання платформи торгівлі цифровими валютою, збільшення інвестицій у ризик-менеджмент, залучення висококваліфікованих фахівців з ризик-менеджменту та створення більш досконалої системи ризик-менеджменту є неминучим вибором для довгострокового розвитку.
Як сказав один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна розглядати як вартість можливостей. Чим суворіший контроль ризиків, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше можливостей для бізнесу можна втратити, але водночас це знижує ризики втрат активів. Оцінка безпеки активів клієнтів є ключем до досягнення довгострокового розвитку в галузі.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
19 лайків
Нагородити
19
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
RooftopReserver
· 08-12 22:28
Який би не був хороший контроль ризиків, рано чи пізно станеться вибух.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SignatureDenied
· 08-12 21:36
Це серйозно, хто ще наважиться на All in?
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropHustler
· 08-11 15:13
обдурювати людей, як лохів овочами та говорити про контроль ризиків, просто хочуть зібрати врожай.
Управління ризиками стає ключем до виживання платформ для торгівлі цифровою валютою. Створення всебічної системи захисту є обов'язковим шляхом.
Управління ризиками: шлях виживання платформ торгівлі цифровою валютою
Ризик, як запозичене слово, походить з італійської "RISQUE", спочатку вказуючи на об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик все більше стає вибором, а не долею, залежачи від міри нашої свободи вибору.
Фінансовий історик Пітер Бернс у своїй класичній праці з управління ризиками зазначає, що події, такі як підйом і падіння бізнесу, коливання фондового ринку, війни та економічні депресії, здається, завжди наступають раптово, хоча вони часто повторюються.
Як один із ключових елементів фінансів, управління ризиками особливо важливе для бірж, які забезпечують ліквідність на ринку цифрових грошей. Ці платформи поєднують у собі різні функції, такі як зберігання активів, проведення торгівлі, кліринг та публікація інформації, а також інтегрують властивості брокерів, фондів та інших установ, що робить їх суперфінансовими центрами.
Консенсус багатьох керівників з ризик-менеджменту провідних торгових платформ полягає в тому, що в індустрії блокчейн широко поширена проблема відсутності ризик-менеджменту. Ця ситуація призвела до таких трагічних випадків в індустрії, як крадіжка монет з бірж. Як забезпечити належний ризик-менеджмент, стало важливим питанням, яке потребує постійної уваги з боку всього сектору.
Різноманітність ризиків
Найважче на крипторинку впоратися з системними ризиками, які виникають через політику. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемний ризик, включаючи:
Відділ управління ризиками займає важливе місце в біржі, потрібно постійно контролювати ліквідність, арбітраж, аномалії в рахунках та інші ризикові проекти, а також підтримувати тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак на початкових етапах розвитку галузі надмірний контроль ризиків може стримувати швидкість розвитку. На сьогодні багато середніх та малих торгових платформ все ще відчувають недостатність свідомості щодо контролю ризиків, незалежно від того, чи йдеться про фізичний, системний чи управлінський рівень контролю ризиків.
Якщо блокчейн-індустрія має увійти в основний мейнстрім, торговельні платформи, які є центром індустрії, повинні належним чином вирішити ці питання управління ризиками.
Безпека активів: основна мета управління ризиками
У 2019 році втрати активів, понесені платформами торгівлі цифровою валютою, сягнули 283 мільйонів доларів США. Хоча з моменту відомої події в Ментогоу минуло майже 6 років, питання безпеки цифрових активів досі залишається в центрі уваги галузі.
Щоб впоратися з цим викликом, основні біржі вжили кілька заходів:
Зберігання активів у сховищі вважається важливим засобом для забезпечення безпеки активів. Для малих та середніх підприємств з обмеженими технічними можливостями впровадження послуг третьої сторони або придбання відповідного страхування може підвищити рівень безпеки зберігання активів.
Крім того, прозорість платформи є ключовим фактором безпеки активів. Завдяки відкритій і прозорій діяльності, запрошуючи колег для контролю, можна ефективно знизити ризик несанкціонованого використання активів клієнтів.
Відповідність та управління ризиками: усунення невизначеності
Стикаючись з безліччю невизначеностей, активне прийняття регулювання та відповідальна діяльність стали необхідною умовою для зменшення політичних та правових ризиків. Провідні платформи торгівлі цифровими валютою вже створили систему управління ризиками та відповідності, що охоплює етапи до, під час і після.
Ці заходи включають:
Технічний контроль ризиків: побудова безпекової лінії платформи
Технічні проблеми безпеки є найпоширенішими ризиками, з якими стикаються торгові платформи, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Нещодавно кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що є яскравим доказом.
Для побудови міцної технологічної лінії захисту, кожна платформа вжила ряду заходів:
Внутрішній контроль ризиків: важливий етап, який не можна ігнорувати
За статистикою, близько 2/3 проблем з кібербезпекою виникають через недбалість або зловживання з боку внутрішніх співробітників. Тому важливість внутрішнього контролю ризиків у підприємствах на базі блокчейн не можна недооцінювати.
Основні внутрішні заходи контролю ризиків включають:
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових грошей в деяких аспектах навіть вищі, ніж у традиційній фінансовій сфері. Це зумовлено високою волатильністю ринку цифрових грошей та особливостями блокчейн-платежів.
Блокчейн-індустрія може запозичити досвід з традиційних фінансів та інтернет-сфери, зокрема:
Однак наразі інвестиції цифрових валютних бірж у безпеку все ще мають простір для покращення. Дослідження показують, що в середньому лише 13% членів команди біржі займаються безпекою, і лише 17% бюджету витрачається на забезпечення безпечної роботи.
Беручи до уваги прибутковість і потенціал зростання платформи торгівлі цифровими валютою, збільшення інвестицій у ризик-менеджмент, залучення висококваліфікованих фахівців з ризик-менеджменту та створення більш досконалої системи ризик-менеджменту є неминучим вибором для довгострокового розвитку.
Як сказав один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна розглядати як вартість можливостей. Чим суворіший контроль ризиків, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше можливостей для бізнесу можна втратити, але водночас це знижує ризики втрат активів. Оцінка безпеки активів клієнтів є ключем до досягнення довгострокового розвитку в галузі.