Aset Kripto dan Kejahatan di dark web: Analisis Tren Perkembangan 2020

Aset Kripto sejak lahirnya, karena sifatnya yang sangat rahasia dan karakter lintas batas, sering dikaitkan oleh publik dengan dark web, pencucian uang, dan kejahatan siber lainnya. Faktanya, dark web memang merupakan salah satu skenario aplikasi terbesar dari aset kripto.

Pada tahun 2013, pasar gelap yang dikenal sebagai "Silk Road", yang disebut "versi gelap dari e-commerce", ditutup oleh pihak berwenang. Namun, ini tidak menghentikan perkembangan dark web. Sebaliknya, pasar alternatif baru terus muncul, dan skala serta jumlah aktivitas di dark web justru menunjukkan pertumbuhan yang berlawanan. Data menunjukkan bahwa aktivitas pasar gelap meningkat drastis pada tahun 2020 dibandingkan dengan tahun 2019.

Aktivitas kejahatan di dark web meningkat pada tahun 2020

Pada April 2020, media melaporkan bahwa 530.000 akun dan kata sandi Zoom dijual secara publik di dark web, melibatkan beberapa institusi terkenal. Harga untuk satu akun hanya 0,002 sen, dengan total sekitar 10 dolar. Investigasi menemukan bahwa Zoom mungkin telah mengalami serangan pencocokan kata sandi, di mana peretas memanfaatkan data akun yang telah bocor sebelumnya untuk penyaringan dan identifikasi otomatis. Insiden ini mengungkapkan kekurangan Zoom dalam perlindungan data pengguna.

Aset Kripto menjadi media utama transaksi di dark web

Dalam transaksi dark web tradisional, aliran dana lintas negara selalu menjadi titik sulit yang utama. Namun, munculnya aset kripto mengubah situasi ini dan secara signifikan mendorong perkembangan transaksi ilegal di dark web. Menurut statistik, pada tahun 2019 saja, volume transaksi Bitcoin di pasar dark web telah melebihi 1 miliar dolar AS. Selain Bitcoin, koin Monero, Litecoin, dan Dash juga digunakan secara luas untuk berbagai transaksi ilegal.

Dalam beberapa tahun terakhir, sering terjadi kebocoran data pengguna dalam skala besar di dark web, yang melibatkan berbagai bidang seperti platform sosial, hotel, dan data siswa. Data-data ini sering kali dijual di dark web dengan menggunakan Aset Kripto sebagai media transaksi. Aset Kripto sangat diminati karena karakteristiknya yang terdesentralisasi, anonimitas yang tinggi, dan kemudahan transaksi.

Tantangan dalam Melacak Transaksi Aset Kripto di Dark Web

Berbagai Aset Kripto memiliki keunggulan masing-masing dalam transaksi di dark web: Bitcoin digunakan secara luas, Litecoin memiliki biaya rendah, Monero memiliki tingkat kerahasiaan yang lebih tinggi, dan Dash menggunakan teknologi pencampuran untuk meningkatkan anonimitas.

Metode pencucian uang yang umum digunakan oleh hacker adalah menukar Aset Kripto menjadi mata uang game online dan mata uang perantara lainnya, kemudian mengonversinya menjadi mata uang fiat. Mereka akan menggunakan teknik pemisahan, penundaan, dan lain-lain untuk menghindari pengawasan. Namun, pada tahap integrasi akhir tetap ada risiko terdeteksi, karena lembaga seperti bursa akan secara berkala memantau catatan transaksi yang mencurigakan.

Penguatan regulasi pada tahun 2020 adalah suatu keharusan

Dengan meningkatnya aktivitas kriminal di dark web, tahun 2020 bisa menjadi tahun ledakan kejahatan terdesentralisasi. Aktivitas kriminal sedang beralih ke platform baru seperti Telegram, beberapa organisasi kriminal bahkan melibatkan ahli Aset Kripto untuk memberikan konsultasi, yang merupakan tantangan berat bagi penegak hukum dan stabilitas keuangan.

Untuk menghadapi tantangan yang ditimbulkan oleh Aset Kripto, perlu dibangun sistem pengaturan yang sesuai:

1. Menggunakan KYT( Know Your Transaction) teknologi untuk mengidentifikasi aktivitas transaksi yang mencurigakan.

2. Memperkuat kerjasama antara perusahaan, lembaga pengawas, departemen penegak hukum, bursa, dan pihak-pihak lainnya, berbagi informasi untuk memerangi kejahatan.

3. Mengembangkan kerjasama internasional, membangun sistem pengawasan tanpa batas.

4. Memainkan peran sebagai perantara perusahaan keamanan, mengoordinasikan kekuatan dari berbagai pihak untuk melindungi keamanan ekosistem.

Dua Sisi Kejahatan Dark Web

Terkait maraknya kejahatan di dark web, para pesimis berpendapat bahwa teknologi telah menjadi alat kriminal, sementara para optimis percaya bahwa kita dapat mengambil pengalaman dari situ dan menjelajahi aplikasi positif teknologi.

Kita tidak boleh mengabaikan kejahatan terkait Aset Kripto, tetapi harus melihat secara objektif potensi risiko dan prospek aplikasinya. Di masa depan, kerjasama internasional yang erat dan penerapan teknologi yang efektif akan menjadi kunci untuk mencapai regulasi yang baik. Kita harus mempromosikan perkembangan sehat Aset Kripto, sekaligus mencegahnya menjadi tempat berkembang biaknya aktivitas ilegal dan perusak tatanan keuangan.