尼日利亚呼吁采取行动，因21亿美元的加密货币欺诈袭击西非 | BSCN (fka BSC News)

尼日利亚最高证券监管机构对西非不法加密货币交易的重大涨幅发出了警告——仅在2024年就超过21亿美元。根据《商业内幕非洲》的报道，这一警告来自尼日利亚证券交易委员会(SEC)，源于西非反洗钱政府间行动小组的报告(GIABA)。

为什么尼日利亚感到担忧

在佛得角举行的西非合规峰会上，证券交易委员会主任埃莫莫提米·阿加马强调了日益严重的危险。他解释说，犯罪分子正在滥用加密工具——特别是去中心化金融(DeFi)平台和隐私币——来进行欺诈和资助非法活动。

这些担忧并不是新的，但Agama表示，规模现在已经“不再是地方性的”。他警告说，在一个国家（如尼日利亚）被禁止的坏演员，往往会将业务转移到附近的国家，如加纳。他说，缺乏区域性回应使得问题得以扩大。

Agama列出的主要威胁包括

• DeFi "拉人头": 诈骗者吸引投资者进入新项目，然后携款潜逃.
• 虚假崩盘和未注册的交易所：这些平台通常是为了欺骗用户或在没有监管的情况下运作。
• 使用隐私币进行恐怖融资：像门罗币或Zcash这样的加密货币越来越多地被用来隐藏交易。

GIABA报告还指出，仅在2024年，西非就有21亿美元的与加密相关的交易被标记为可疑。这些数字表明该地区在数字资产活动监测方面存在严重缺陷。

证券交易委员会推动统一许可和加强监管

Agama呼吁西非国家经济共同体(ECOWAS)成员国采用统一虚拟资产服务提供商(VASP)许可系统。他强调，零散的规则使得诈骗者可以在边界之间不被发现地轻易转移。

他还宣布了证券交易委员会在尼日利亚采取的新措施：

• 基于人工智能的区块链监控工具以改善监管
• 更严格的合规检查 针对虚拟资产服务提供商（VASPs）
• 公众对欺诈的关注

证券交易委员会的计划包括对数字资产平台进行更频繁的审计，西非国家之间更好的数据共享，以及更强大的法律框架来处理跨境案件。

CBEX庞氏骗局：加密诈骗案例研究

促使尼日利亚新立场的最大诈骗案之一是CBEX的崩溃，这是一种庞氏骗局，虚假声称与中国北京产权交易所有关。

CBEX承诺高回报，并吸引了超过30万尼日利亚投资者，尤其是在拉各斯和阿布贾。初步损失估计为₦1.3万亿(约合8.4亿美元)，虽然修正后的数字表明，实际损失可能更接近于610万美元。

无论实际损失如何，对公众信任的损害都非常严重。

对此，证券交易委员会发起了一项全国庞氏骗局意识宣传活动，旨在帮助公众及早识别虚假平台。Agama 强调，教育用户与执行规则同样重要。

区域挑战：无国界的加密货币

Agama提出的一个核心问题是数字资产运营商在不同法域之间跳跃的容易程度。由于法律不同且缺乏协调，一家或个人在尼日利亚被禁，可以在另一个西非国家合法重新开始运营。

这种“监管套利”造成了一个漏洞，被骗子甚至恐怖组织所利用，他们利用隐私专注的加密货币来避免被发现。

根据Agama的说法，唯一的前进之路是为西非地区建立一个统一的监管框架。他说：“我们必须统一我们的框架，分享情报，并采用最佳实践。”

展望未来：证券交易委员会接下来将做什么

证券交易委员会计划在未来几个月采取更积极的加密监管措施。这包括：

• 推出 实时交易跟踪
• 需要 虚拟资产服务提供商注册和持续合规
• 与其他西非国家经济共同体（ECOWAS）合作以协调政策

这些举措旨在确保尼日利亚不会成为打击加密犯罪的薄弱环节。

常见问题

1. $21亿这个数字指的是什么？

它指的是2024年在西非报告的可疑加密货币交易的总金额，记录由GIABA提供。 2. ### 什么是统一的虚拟资产服务提供商许可系统？

这是一个提议的监管框架，所有ECOWAS国家将遵循相同的加密平台许可和合规标准，从而使欺诈者更难利用跨境漏洞。 3. ### 尼日利亚的CBEX诈骗是什么？

CBEX是一个虚假的加密平台，声称与中国北京产权交易所有关联。它在2024年崩溃，造成估计投资者损失高达8.4亿美元，尽管最新数据显示损失接近610万美元。

结论

根据尼日利亚的说法，未受监管的加密货币活动对金融稳定、投资者安全和区域安全构成严重威胁。在一年内记录的可疑交易超过**$2.1 billion**，风险很高。证券交易委员会推动统一许可、人工智能驱动的监控和公众教育是恢复控制的一步——但成功依赖于西非的合作。

非洲的加密领域正在快速发展，但风险也在增加。除非各国共同采取行动，否则犯罪分子将继续利用这些漏洞。

资源:

1. 商业内幕报告：
2. 北非邮政报告：
3. BBC 新闻 Pidgin 关于 CBEX 崩溃的报道：