Quản lý rủi ro: Đường sống của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro như một từ ngoại lai, xuất phát từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng trở thành một sự lựa chọn hơn là số phận, tùy thuộc vào mức độ tự do lựa chọn của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình rằng sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, mặc dù chúng thường xảy ra theo chu kỳ.
Là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, quản lý rủi ro đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát hành thông tin, đồng thời tích hợp các thuộc tính của các tổ chức như công ty chứng khoán, quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu.
Nhận thức chung của nhiều người phụ trách quản lý rủi ro hàng đầu tại các nền tảng giao dịch là trong ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Tình trạng này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc các sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt, trở thành một vấn đề quan trọng cần được toàn ngành tiếp tục chú ý.
Đa dạng rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó khăn nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Sự thay đổi của các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Rủi ro kỹ thuật: liên quan đến an ninh và ổn định hệ thống
Rủi ro kinh doanh: do quyết định sai lầm gây ra
Rủi ro thanh khoản: Tài sản không thể giao dịch kịp thời với giá hợp lý
Rủi ro tin cậy: Không thể thực hiện kịp thời các thao tác rút tiền, chuyển khoản, v.v.
Rủi ro đạo đức: làm tổn hại đến lợi ích của nhà đầu tư để tối đa hóa lợi ích của bản thân
Bộ phận quản lý rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, cần phải luôn theo dõi các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và các tài khoản bất thường, đồng thời duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu phát triển của ngành, việc kiểm soát rủi ro quá mức có thể kìm hãm tốc độ phát triển. Hiện tại, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về kiểm soát rủi ro, cho dù ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều còn tương đối thiếu.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch là trung tâm của ngành phải giải quyết tốt những vấn đề kiểm soát rủi ro này.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổn thất tài sản của nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ sự kiện nổi tiếng ở Mên Đầu Câu, nhưng vấn đề an ninh tài sản kỹ thuật số vẫn là tâm điểm chú ý của ngành.
Để đối phó với thách thức này, các sàn giao dịch chính đã thực hiện nhiều biện pháp:
Thiết lập hệ thống kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và cảnh báo giám sát thời gian thực
Thực hiện tách biệt ví nóng và ví lạnh, sử dụng ví phần cứng
Thiết lập cơ chế bồi thường trước cho người dùng và quỹ bảo vệ
Chú trọng vào đối chiếu thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain
Ủy thác nhân viên hỗ trợ chuyên nghiệp và chuyên gia quản lý rủi ro phân tích rủi ro tài sản của người dùng
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa có khả năng công nghệ hạn chế, việc thuê dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài ra, sự minh bạch của nền tảng cũng là chìa khóa cho sự an toàn của tài sản. Thông qua hoạt động minh bạch công khai và mời đồng nghiệp giám sát, có thể giảm thiểu hiệu quả rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và Kiểm soát rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, việc chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp lý. Các nền tảng tiền kỹ thuật số dẫn đầu trong ngành đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Những biện pháp này bao gồm:
Triển khai hệ thống KYC/AML phòng chống rửa tiền chuẩn hóa
Xây dựng nguyên tắc mở tài khoản và tiêu chuẩn kiểm tra nghiêm ngặt
Đạt được giấy phép quản lý liên quan, chấp nhận sự giám sát của cơ quan quản lý
Phân chia rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân phối
Hợp tác với các công ty tuân thủ như AML/KYC trên toàn cầu
Thiết lập một bộ phận tuân thủ và bộ phận kiểm soát nội bộ pháp lý chuyên trách
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Xây dựng hàng rào an toàn của nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề kiểm soát rủi ro phổ biến nhất mà các nền tảng giao dịch phải đối mặt, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Gần đây, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã bị tấn công DDoS, đây là bằng chứng rõ ràng.
Để xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc, các nền tảng đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Thực hiện việc giám sát định lượng rủi ro thị trường và tự động hóa chiến lược phòng ngừa cho các nghiệp vụ
Thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và hệ thống quản lý rủi ro công nghệ
Thuê các công ty bên ngoài hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán CNTT
Ra mắt hệ thống an toàn kiểm soát rủi ro dữ liệu lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain
Xây dựng tính toán dữ liệu thời gian thực và mô hình học máy trực tuyến, thực hiện phát hiện rủi ro thông minh
Kiểm soát nội bộ: Khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, việc quản lý rủi ro nội bộ trong các doanh nghiệp blockchain là điều không thể bỏ qua.
Các biện pháp kiểm soát nội bộ chính bao gồm:
Quy trình chuẩn hóa
Xác định phân công nhiệm vụ và quản lý quyền hạn
Kiểm toán định kỳ
Triển khai quản lý tối thiểu quyền và thông tin
Xây dựng hệ thống ủy ban kiểm soát rủi ro và khung xử lý sự cố an toàn
Thực hiện đào tạo quản lý rủi ro không định kỳ cho nhân viên
Thực hiện các bài kiểm tra "thực thi pháp luật câu cá" bên trong
Thực hiện "mô hình không tin cậy"
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu kiểm soát rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số thậm chí còn cao hơn so với tài chính truyền thống ở một số khía cạnh. Điều này được xác định bởi tính biến động cao của thị trường tiền kỹ thuật số và bản chất đặc biệt của thanh toán blockchain.
Ngành công nghiệp blockchain có thể rút ra kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Internet bao gồm:
Xây dựng hệ thống tín dụng hoàn thiện
Sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng
Trích xuất thông tin trên chuỗi một cách hiệu quả, chuyển đổi thành chỉ số quyết định rủi ro.
Thực hiện phân tách giao dịch và tài sản, do các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm thanh toán, thanh lý và lưu ký.
Tuy nhiên, hiện tại sự đầu tư của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vào vấn đề an ninh vẫn còn nhiều không gian để cải thiện. Nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% thành viên trong nhóm của các sàn giao dịch tham gia vào công việc an ninh, chỉ dành 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn.
Xem xét khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư vào kiểm soát rủi ro, thu hút nhân tài kiểm soát rủi ro cấp cao và xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn thiện hơn là lựa chọn tất yếu cho sự phát triển lâu dài.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần đầu tư càng nhiều, và cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đề cao sự an toàn tài sản của khách hàng, mới có thể giành được sự phát triển lâu dài trong ngành.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
19 thích
Phần thưởng
19
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RooftopReserver
· 08-12 22:28
Quản lý rủi ro có tốt đến đâu cũng vô ích, sớm muộn gì cũng nổ bom.
Xem bản gốcTrả lời0
SignatureDenied
· 08-12 21:36
Đau lòng, để ai dám All in
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHustler
· 08-11 15:13
chơi đùa với mọi người còn nói về quản lý rủi ro chỉ là muốn thu hoạch
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleMinion
· 08-11 15:10
bán lẻ luôn bị chơi đùa với mọi người
Xem bản gốcTrả lời0
LostBetweenChains
· 08-11 15:09
Ngày nào cũng nói về quản lý rủi ro, mà vẫn thua thảm hại.
Kiểm soát rủi ro trở thành yếu tố sống còn của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số, xây dựng hệ thống bảo vệ toàn diện là con đường bắt buộc.
Quản lý rủi ro: Đường sống của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Rủi ro như một từ ngoại lai, xuất phát từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng trở thành một sự lựa chọn hơn là số phận, tùy thuộc vào mức độ tự do lựa chọn của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình rằng sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, mặc dù chúng thường xảy ra theo chu kỳ.
Là một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính, quản lý rủi ro đặc biệt quan trọng đối với các sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát hành thông tin, đồng thời tích hợp các thuộc tính của các tổ chức như công ty chứng khoán, quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu.
Nhận thức chung của nhiều người phụ trách quản lý rủi ro hàng đầu tại các nền tảng giao dịch là trong ngành công nghiệp blockchain đang tồn tại vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Tình trạng này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc các sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt, trở thành một vấn đề quan trọng cần được toàn ngành tiếp tục chú ý.
Đa dạng rủi ro
Rủi ro hệ thống do chính sách mang lại là điều khó khăn nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Sự thay đổi của các chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm:
Bộ phận quản lý rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, cần phải luôn theo dõi các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và các tài khoản bất thường, đồng thời duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu phát triển của ngành, việc kiểm soát rủi ro quá mức có thể kìm hãm tốc độ phát triển. Hiện tại, nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về kiểm soát rủi ro, cho dù ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị đều còn tương đối thiếu.
Nếu ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, nền tảng giao dịch là trung tâm của ngành phải giải quyết tốt những vấn đề kiểm soát rủi ro này.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, tổn thất tài sản của nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ sự kiện nổi tiếng ở Mên Đầu Câu, nhưng vấn đề an ninh tài sản kỹ thuật số vẫn là tâm điểm chú ý của ngành.
Để đối phó với thách thức này, các sàn giao dịch chính đã thực hiện nhiều biện pháp:
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương pháp quan trọng để bảo đảm an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa có khả năng công nghệ hạn chế, việc thuê dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài ra, sự minh bạch của nền tảng cũng là chìa khóa cho sự an toàn của tài sản. Thông qua hoạt động minh bạch công khai và mời đồng nghiệp giám sát, có thể giảm thiểu hiệu quả rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ và Kiểm soát rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, việc chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp lý. Các nền tảng tiền kỹ thuật số dẫn đầu trong ngành đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Những biện pháp này bao gồm:
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Xây dựng hàng rào an toàn của nền tảng
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề kiểm soát rủi ro phổ biến nhất mà các nền tảng giao dịch phải đối mặt, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Gần đây, nhiều sàn giao dịch nổi tiếng đã bị tấn công DDoS, đây là bằng chứng rõ ràng.
Để xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc, các nền tảng đã thực hiện một loạt các biện pháp:
Kiểm soát nội bộ: Khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, việc quản lý rủi ro nội bộ trong các doanh nghiệp blockchain là điều không thể bỏ qua.
Các biện pháp kiểm soát nội bộ chính bao gồm:
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu kiểm soát rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số thậm chí còn cao hơn so với tài chính truyền thống ở một số khía cạnh. Điều này được xác định bởi tính biến động cao của thị trường tiền kỹ thuật số và bản chất đặc biệt của thanh toán blockchain.
Ngành công nghiệp blockchain có thể rút ra kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Internet bao gồm:
Tuy nhiên, hiện tại sự đầu tư của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số vào vấn đề an ninh vẫn còn nhiều không gian để cải thiện. Nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% thành viên trong nhóm của các sàn giao dịch tham gia vào công việc an ninh, chỉ dành 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn.
Xem xét khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, việc tăng cường đầu tư vào kiểm soát rủi ro, thu hút nhân tài kiểm soát rủi ro cấp cao và xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn thiện hơn là lựa chọn tất yếu cho sự phát triển lâu dài.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần đầu tư càng nhiều, và cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản. Đề cao sự an toàn tài sản của khách hàng, mới có thể giành được sự phát triển lâu dài trong ngành.