Ngân hàng số Umba của Nigeria bắt đầu hoạt động tại Kenya, trở thành Ngân hàng số được cấp phép thứ hai ở Kenya.

Umba, một công ty fintech đã bắt đầu hoạt động tại Nigeria, gần đây đã ra mắt dịch vụ của mình tại Kenya, tạo cơ hội cho công ty mở rộng thị phần của mình.

Việc Umba giới thiệu vào thị trường Kenya là kết quả của việc mua lại cổ phần kiểm soát tại Ngân hàng Tài chính Vi mô Daraja, điều này cho phép công ty cung cấp các giải pháp ngân hàng toàn diện tại Kenya, bao gồm:

• Mở và vận hành tài khoản thanh toán
• Mở và vận hành tài khoản tiết kiệm có lãi
• Mở và vận hành tài khoản tiền gửi cố định
• Cung cấp dịch vụ cho vay và thanh toán

Theo các giám đốc điều hành của Umba, cột mốc này theo sau một khoảng thời gian dài làm việc để hoàn tất việc mua lại Daraja Microfinance.

Được thành lập bởi 2 người Ireland, Tiernan Kennedy và Barry O’Mahony, Umba cung cấp một dịch vụ tài chính kỹ thuật số minh bạch và dễ tiếp cận, thay thế cho các ngân hàng truyền thống ở châu Phi.

Công ty xem Kenya là một quốc gia có tiềm năng thị trường khổng lồ với một dân số trẻ đang phát triển nhanh chóng. Một cơ hội được nhìn thấy ở Kenya, nơi mà thế hệ mới nhất của các công ty fintech và ngân hàng truyền thống được cho là đang bỏ qua do các quy định cấp phép nghiêm ngặt hơn đang được áp dụng.

“Lấy một ví dụ, có hơn 600 giấy phép ngân hàng vi mô ở Nigeria; có 13 ở Kenya,” giải thích ông Kennedy, Giám đốc điều hành, Umba.

“Chúng tôi có một trong 13 giấy phép cho toàn quốc. Và chỉ có một người chơi khác tham gia vào lĩnh vực số, vì vậy đây là một cơ hội lớn. Nó cơ bản là một thị trường đã bị khóa lại. Điều này cho phép chúng tôi cạnh tranh mạnh mẽ trên thị trường.”

Lợi thế đặc biệt của Umba là nó có thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mà không phải gánh nặng tài chính của một mạng lưới chi nhánh truyền thống. Hơn nữa, nó thiết kế phần mềm của riêng mình, do đó tránh được yêu cầu phải trả phí cấp phép lớn cho các tổ chức tài chính, và cung cấp đăng ký tài khoản và hỗ trợ khách hàng trong ứng dụng của chính mình.

“Nhìn về phía trước, chúng tôi thấy nhiều điều tuyệt vời đang diễn ra trên thị trường Kenya từ nhiều công ty khởi nghiệp công nghệ trẻ mang tính đột phá,” ông O’Mahony, Giám đốc Tài chính của Umba cho biết.

“Tôi cảm thấy vài năm tới sẽ chứng kiến sự ra đời của một số doanh nghiệp tuyệt vời trên lục địa và chúng tôi vô cùng phấn khởi khi mang đến những cách thức mới, sáng tạo để doanh nghiệp và người tiêu dùng có thể giao dịch tại thị trường Kenya.”

Umba đã huy động được 18 triệu đô la tài trợ cho đến nay với sự hỗ trợ của các nhà đầu tư fintech như:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital và
• Palm Drive Capital

cùng với một số nhà đầu tư thiên thần.

Vào tháng 4 năm 2022, công ty khởi nghiệp đã thông báo về vòng gọi vốn Series A trị giá 15 triệu đô la và ý định mở rộng sang Kenya, Ai Cập và Ghana.

“Chúng tôi đã đầu tư với hiểu biết rằng họ có một điểm vào độc đáo vào thị trường Kenya, cũng như một doanh nghiệp mạnh mẽ ở Nigeria,” Mark Selcow, Costanoa Ventures cho biết.

“Chúng tôi tin rằng Umba mang đến một sản phẩm thực sự mạnh mẽ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Đội ngũ đã cung cấp giá trị cho khách hàng hàng tháng và kết quả là một sản phẩm xuất sắc. Việc mở rộng từ một quốc gia sang hai quốc gia có thể là một thách thức lớn, nhưng cơ hội là rất lớn khi được thực hiện tốt.”

Việc Umba mở rộng vào thị trường Kenya đã chứng kiến sự gia nhập của Chandaria Capital như một trong những nhà đầu tư địa phương.