DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tóm tắt DeFAI

1.1 Định nghĩa Tài chính phi tập trung

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, nhưng DeFAI đang trở thành xu hướng đột phá mới. Hiện tại DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: Trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích và dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều khía cạnh:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các công nghệ AI như học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích.

3. Quyết định: Sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để xây dựng chiến lược tốt nhất.

4. Ủy thác và vận hành: Có thể áp dụng mô hình ủy thác tập trung hoặc phi tập trung.

5. Tính khả dụng: Tương tác với các giao thức Tài chính phi tập trung khác nhau thông qua API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa một cách an toàn.

1.3 Tầm nhìn DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, giúp mọi người dễ dàng tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Điều này phù hợp với khái niệm "ý định", người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch chứ không phải quá trình thực hiện. Các ứng dụng blockchain trong tương lai có thể kết hợp các khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.

Hai, các dự án liên quan đến DeFAI

Tài chính phi tập trung AI领域已涌 hiện多个创新项目，包括:

• Griffain: Nền tảng hỗ trợ phát hành AI Agent
• Hey Anon: Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI
• Orbit: Nền tảng đơn giản hóa Tài chính phi tập trung
• Neur: Ứng dụng mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana
• Modenetwork: nền tảng đổi mới DeFAI trên Layer2 của Ethereum
• The Hive: Dự án Solana tích hợp nhiều mô hình AI
• Bankr: Trợ lý tiền điện tử được điều khiển bởi AI
• HotKeySwap: Cung cấp DEX tổng hợp và công cụ phân tích dựa trên AI
• Gekko AI: Đại lý AI tập trung vào giao dịch tự động
• ASYM: Cung cấp DEX tổng hợp và công cụ phân tích dựa trên AI
• Wayfinder Foundation: Công cụ AI tương tác toàn chuỗi
• Slate: Hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát
• Cod3x: Công cụ phát triển không mã để xây dựng đại lý chiến lược Tài chính phi tập trung
• Almanak: AI Agent có khả năng tự học
• HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi hỗ trợ lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Sự phát triển của AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (Game) và Tài chính phi tập trung.

3.1 Hướng chơi

Các dự án với M3 làm đại diện thể hiện tiềm năng, nhưng hiện tại thị trường Web2 vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI nào thực sự bùng nổ. Quy trình phát triển trò chơi dài, cần có nhiều sự ủng hộ từ nhiệt huyết thị trường hơn.

3.2 Tài chính phi tập trung

Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. Trong đó, GRIFFAIN và ANON chiếm tổng vốn hóa thị trường DeFAI là 37.29%.

• GRIFFAIN: Xây dựng trên Solana, cung cấp chức năng tạo ví và giao dịch nhanh.
• Hey Anon: Hỗ trợ đa chuỗi, do nhà sáng lập nổi tiếng Daniele dẫn dắt.

Bốn, Triển vọng

Triển vọng phát triển của DeFAI rất rộng lớn, cho dù là GameFAI hay DeFAI đều thể hiện tiềm năng to lớn. Hướng chơi game có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, đạt được sự tự trị và thịnh vượng. Hướng DeFi cần chuyển từ sự thổi phồng cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Sự thành công của AI Agent không nên chỉ dựa vào Meme, mà cần có sự hỗ trợ từ lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của cạnh tranh thị trường đáng để mong đợi.