FBI 2024 річний звіт про шахрайство з криптоактивами

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік». Цей звіт ґрунтується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини ФБР минулого року, та детально аналізує різні аспекти скарг, пов'язаних з криптоактивами, включаючи кількість, масштаби збитків, характеристики жертв, типи злочинів та ситуацію з поверненням активів. У цій статті буде детально розглянуто основний зміст звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни тенденцій та підвищити обізнаність і здатність до запобігання складним загрозам безпеці в мережі.

Загальний огляд даних щодо скарг за 2024 рік

Загальна ситуація

У 2024 році Центр скарг на кіберзлочинність отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256 256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток від кожного інциденту становив приблизно 19 372 доларів. Кібершахрайство призвело до приблизно 83% втрат.

Криптоактиви, пов'язані з ситуацією

Криптоактиви пов'язані зі скаргами досягли 149,686, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% у порівнянні з минулим роком. Серед жертв найбільша частка складає група людей старше 60 років.

Група осіб старше 60 років

Ця вікова група подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки в 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% в порівнянні з минулим роком, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки понад 100 тисяч доларів, середній збиток становить 83 тисячі доларів.

Аналіз постраждалих груп

Загальний вік розподілу

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів
• 20-29 років: 71,399 початкових скарг, збитки 5.401 мільярдів доларів
• 30-39 років: 108,899 скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збитки 22 мільярди доларів
• 50-59 років: 84,540 скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

Криптоактиви受害群体

У шахрайствах з інвестування в криптоактиви найбільше скарг надходить від осіб старше 60 років (8,043), а сума збитків становить 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група людей є основною мішенню для шахраїв через недостатню обізнаність про шахрайство та незнайомство з новими способами оплати, такими як криптоатм. У шахрайствах з криптоатм особи старше 60 років подали 2,674 скарги, а сума збитків становить 107,206,251 доларів. Крім того, ця група також є найбільшою серед жертв шантажу/сексуального шантажу, з загальною кількістю 20,445 скарг і сумою збитків 724,288,735 доларів.

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалими транзакціями: 49,572 випадків
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

Рейтинг втрат за сумою

1. Інвестиційне шахрайство: 65,7 мільярда доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою(BEC): 27,7 мільярда доларів США
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Шахрайство з відмовою/неуспішними транзакціями: 7,85 мільярдів доларів

Криптоактиви相关犯罪

Найбільш поширеними типами скарг є шантаж (47 054 випадки) та інвестиційне шахрайство (41 557 випадків). Найбільші втрати зафіксовані в інвестиційному шахрайстві (5,8 мільярда доларів) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів).

Основні види шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Типи шахрайства з найбільшою кількістю скарг відповідно: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних та інвестиційне шахрайство. Типи шахрайства з найбільшими збитками відповідно: інвестиційне шахрайство, технічна підтримка, емоційне шахрайство, комерційне електронне шахрайство (BEC) та витік особистих даних.

Мережева шахрайство та повернення активів

Загальна ситуація з мережевим шахрайством

У 2024 році Центр скарг на кіберзлочинність отримав 333 981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основними способами транзакцій є криптоактиви, електронні перекази та оплата кредитними картками.

Типові шахрайські схеми

• Шахрайство через кол-центри: 53,369 випадків, збиток 1,9 мільярда доларів
• Термінові шахрайства (видаючи себе за родича): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство на платних дорогах (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
• Шахрайство з доставкою золота: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів США

Мережеві загрози

263,455 початкових скарг на мережеві загрози призвели до збитків у розмірі 1,571,000,000 доларів США. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG та PLAY.

Результати повернення активів

• Швидка реакція групи з фінансового шахрайства обробила 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на 5.6 мільярдів доларів США, а коефіцієнт успішного повернення становив 66%.
• "Операція оновлення" успішно повідомила 4,323 жертв криптошахрайства, допомігши повернути близько 2,85 мільярда доларів потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у кол-центрах, арешт 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських проектах вдалося успішно заморозити та повернути кілька великих сум.

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

Щодо високої частоти шифрувальних шахрайств, правоохоронні органи запропонували такі рекомендації щодо запобігання:

1. Підвищте пильність, уникайте спокус високих доходів: інвестиції з високим прибутком та нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте офіційні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
3. Уникайте переказів до незнайомців: не довіряйте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви знаєте лише з Інтернету.
4. Будьте обережні з транзакціями через криптоатм: шахраї часто вимагають, щоб жертви здійснювали оплату через АТМ, обов'язково підвищте обережність.
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): посилює безпеку облікового запису, запобігаючи зламу.

Підсумок

«Звіт про шахрайство в Криптоактивах 2024 року» виявляє нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість випадків, пов’язаних з криптовалютою, значно зросла, а основними жертвами стали люди старше 60 років; шахрайські методи стали високоспеціалізованими та міжнародними, водночас криптовалюта стала вибірковим інструментом для злочинців для відмивання грошей і переміщення коштів.

Хоча повернення активів і міжнародна співпраця у правоохоронних органах досягли певного прогресу, загалом, з урахуванням масштабу збитків і тенденції зростання, звичайні користувачі повинні залишатися вкрай обережними, підвищувати обізнаність щодо заходів безпеки та уникати потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів і фінансових установ безперервне посилення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження руху капіталу стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.