У традиційних фінансових ринках інвестори часто стикаються з коливаннями курсу однієї фіатної валюти та низькими процентними ставками. А зростання Web3 породило інноваційні рішення — подвійну валютну інвестицію (Dual Investment), яка через гнучке розподілення двох криптовалют (наприклад, BTC/USDT або ETH/DAI) дозволяє захоплювати прибуток на коливних ринках, одночасно уникаючи односторонніх ризиків.
##Основна логіка двовалютного фінансування: балансування коливань і доходу
Двовалютне фінансування є структурованим продуктом, користувачі одночасно володіють двома активами:
Основні монети (наприклад, BTC): використовуються для отримання потенційного приросту вартості
Валюта обліку (наприклад, USDT): забезпечує стабільну точку доходу
Його робота залежить від автоматизації виконання смарт-контрактів: коли ринкова ціна досягає заданих умов, система автоматично перетворює активи на високоякісні монети для максимізації прибутку. Наприклад:
Користувач вносить 1 BTC та 10 000 USDT, встановлюючи тригерну ціну BTC на рівні 70 000 USDT. Якщо BTC підніметься до 72 000 USDT, система автоматично перетворить USDT на BTC, зафіксувавши прибуток від зростання; якщо BTC впаде, то USDT залишиться, щоб уникнути ризику.
Цей механізм ідеально відповідає високій волатильності криптовалют, дозволяючи здійснювати прозорі угоди без довіри до посередників у рамках децентралізованих фінансів (DeFi) Web3.
##Чому двовалютні фінансові продукти стали необхідністю для інвесторів Web3?
Протидія одностороннім ризикам ринку
У ведмежому ринку стейблкоїни (такі як USDC) частково забезпечують 5% - 15% річних доходів
У бичачому ринку, основні монети (такі як ETH) частково отримують прибуток від зростання, потенціал прибутку перевищує 30%
Вивільнення переваг технології Web3
Автоматичне виконання стратегій смарт-контрактів, щоб уникнути людських емоційних втручань
Оракули (наприклад, Chainlink) в реальному часі подають ціни, забезпечуючи точність умов спрацьовування
Низький бар'єр для участі у глобальному ринку
Не потрібно традиційного фінансового KYC або високих фінансових порогів, можна працювати з гаманцем на блокчейні.
##Стратегія в дії: три прогресивні моделі подвійного валютного інвестування
| Тип стратегії | Сцена використання | Потенційні джерела доходу |
|------------|----------------------|---------------------------------------|
| Хеджування | Високоволатильний ринок | Процентна ставка стабільної монети + Волатильний ціновий розрив |
| Левериджний | Чітка тенденція ринку | Різниця процентних ставок за позиками + Зростання активів |
| Арбітражний тип | Коли різниця цін між біржами значна | Збирання різниці цін між спотовим та ф'ючерсним ринком |
Приклад: в екосистемі Polkadot (DOT) користувачі через протокол Acala одночасно володіють DOT та aUSD (стабільна монета), беручи участь у ліквідності, отримують подвійну дохідність, загальна річна ставка може досягати 18%.
##Контроль ризиків: Захисний дизайн в епоху Web3
Аудит контрактів: обирайте протоколи, які пройшли аудит у таких організацій, як CertiK (наприклад, MakerDAO, AAVE)
Оптимізація тригерних точок: динамічна корекція цінових рівнів на основі історичної волатильності (наприклад, 30-денної волатильності BTC)
Диверсифікація активів: уникайте надмірної концентрації на одній валюті, розподіляйте між блакитними фішками (BTC/ETH) та стабільними монетами.
Ключове нагадування: остерігайтеся пасток високих доходів "токенів на основі землі", віддавайте перевагу основним протоколам з TVL (загальна заблокована сума) понад 1 мільярд доларів.
##Перспективи майбутнього: інноваційне злиття двовалютного інвестування та RWA
З розвитком RWA (Real World Assets, токенізація реальних активів) подвійні валютні інвестиції виходять за межі криптоорієнтованого світу:
Нерухомість, державні облігації та інші традиційні активи можуть служити "валютою-індикатором" для прив'язки доходу
Поєднання DeFi кредитних протоколів (таких як Compound), для реалізації двовалютної прибуткової комбінації USDC + токенізоване золото
##Висновок: обійняти мудрість «не ставити все на карту»
Суть двовалютних фінансів полягає в еволюції фінансового мислення Web3 — відмова від бінарних ігор, що ведуть до падіння або зростання, через технологічні можливості для досягнення "подвійної вигоди" в биків і ведмедів. Як сказав аналітик Matrixport: "Коли 90% роздрібних інвесторів зазнають збитків під час різких коливань, двовалютна структура є життєздатним інструментом для звичайних інвесторів, щоб пройти через цикли."
У децентралізованому світі прибуток належить тим, хто вміло користується інструментами та шанує ризики.
Автор: Команда блогу
*Цей контент не є будь-якою пропозицією, запитом або рекомендацією. Ви завжди повинні шукати незалежну професійну консультацію перед ухваленням будь-якого інвестиційного рішення.
*Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити всі або частину послуг з обмежених регіонів. Будь ласка, прочитайте угоду користувача для отримання додаткової інформації, посилання:
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Що таке подвійний монетний фінансовий продукт? Новий ефективний двигун зростання активів епохи Web3
!
У традиційних фінансових ринках інвестори часто стикаються з коливаннями курсу однієї фіатної валюти та низькими процентними ставками. А зростання Web3 породило інноваційні рішення — подвійну валютну інвестицію (Dual Investment), яка через гнучке розподілення двох криптовалют (наприклад, BTC/USDT або ETH/DAI) дозволяє захоплювати прибуток на коливних ринках, одночасно уникаючи односторонніх ризиків.
##Основна логіка двовалютного фінансування: балансування коливань і доходу Двовалютне фінансування є структурованим продуктом, користувачі одночасно володіють двома активами:
Його робота залежить від автоматизації виконання смарт-контрактів: коли ринкова ціна досягає заданих умов, система автоматично перетворює активи на високоякісні монети для максимізації прибутку. Наприклад:
Користувач вносить 1 BTC та 10 000 USDT, встановлюючи тригерну ціну BTC на рівні 70 000 USDT. Якщо BTC підніметься до 72 000 USDT, система автоматично перетворить USDT на BTC, зафіксувавши прибуток від зростання; якщо BTC впаде, то USDT залишиться, щоб уникнути ризику.
Цей механізм ідеально відповідає високій волатильності криптовалют, дозволяючи здійснювати прозорі угоди без довіри до посередників у рамках децентралізованих фінансів (DeFi) Web3.
##Чому двовалютні фінансові продукти стали необхідністю для інвесторів Web3?
##Стратегія в дії: три прогресивні моделі подвійного валютного інвестування
| Тип стратегії | Сцена використання | Потенційні джерела доходу | |------------|----------------------|---------------------------------------| | Хеджування | Високоволатильний ринок | Процентна ставка стабільної монети + Волатильний ціновий розрив | | Левериджний | Чітка тенденція ринку | Різниця процентних ставок за позиками + Зростання активів | | Арбітражний тип | Коли різниця цін між біржами значна | Збирання різниці цін між спотовим та ф'ючерсним ринком |
Приклад: в екосистемі Polkadot (DOT) користувачі через протокол Acala одночасно володіють DOT та aUSD (стабільна монета), беручи участь у ліквідності, отримують подвійну дохідність, загальна річна ставка може досягати 18%.
##Контроль ризиків: Захисний дизайн в епоху Web3
Ключове нагадування: остерігайтеся пасток високих доходів "токенів на основі землі", віддавайте перевагу основним протоколам з TVL (загальна заблокована сума) понад 1 мільярд доларів.
##Перспективи майбутнього: інноваційне злиття двовалютного інвестування та RWA З розвитком RWA (Real World Assets, токенізація реальних активів) подвійні валютні інвестиції виходять за межі криптоорієнтованого світу:
##Висновок: обійняти мудрість «не ставити все на карту» Суть двовалютних фінансів полягає в еволюції фінансового мислення Web3 — відмова від бінарних ігор, що ведуть до падіння або зростання, через технологічні можливості для досягнення "подвійної вигоди" в биків і ведмедів. Як сказав аналітик Matrixport: "Коли 90% роздрібних інвесторів зазнають збитків під час різких коливань, двовалютна структура є життєздатним інструментом для звичайних інвесторів, щоб пройти через цикли."
У децентралізованому світі прибуток належить тим, хто вміло користується інструментами та шанує ризики.
Автор: Команда блогу *Цей контент не є будь-якою пропозицією, запитом або рекомендацією. Ви завжди повинні шукати незалежну професійну консультацію перед ухваленням будь-якого інвестиційного рішення. *Зверніть увагу, що Gate може обмежити або заборонити всі або частину послуг з обмежених регіонів. Будь ласка, прочитайте угоду користувача для отримання додаткової інформації, посилання: