Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların küresel ölçekte yaygınlaşmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı hızlı bir artış göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sanayilerle olan ilişkileri daha iyi anlamak için 2020'den itibaren alınan 10.000 blockchain adresi örneği üzerine derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler göstermektedir:
Kullanıcı büyümesi hızla artıyor: Bu bölgede genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, Güneydoğu Asya'da zaten on milyonlarca şifreleme kullanıcısı bulunuyor.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısının büyük olması nedeniyle, şifreleme varlıklar bu kişilere kolay bir sınır ötesi ödeme yöntemi sunmaktadır, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri sanal para birimlerine yönelik düzenleme politikalarında büyük farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamış durumda, bu da fon akışında belirli uyum riskleri meydana getirmektedir.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Fonların serbest dolaşım durumu
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla genel blok zincirinde serbestçe akmaktadır ve yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbestçe akan toplam fon miktarı 14,84 milyar $'a ulaşmakta ve merkeziyetsiz ticaret yönteminin Güneydoğu Asya kullanıcıları için ana akım bir seçenek haline geldiğini yansıtmaktadır.
Kara gri sektörle ilişkisi
Araştırmalar, 110 milyon dolardan fazla fonun doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir orana ulaştığını ortaya koymuştur. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettikten sonra, bazı adreslerin de ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla kara para aklama ile dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edilmiştir, bu da kara para aklama ile ilişkili riskli adreslerin oranını %16,82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara para aklama ile fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışı ve Risk Analizi
Karanlık ve gri sanayi adreslerinin türleri
Kara ve gri sektörlerle yakın ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız, başlıca yüksek riskli kategoriler şunları içerir:
Karışık coin hizmeti: Ana olarak fon akışını anonim hale getirmek için kullanılır
Yeraltı Para Dolaşımı: Sınır ötesi yasadışı fon hareketleri ve kara para aklama için kullanılır.
Dolandırıcılık platformları: Sahte yatırım, Ponzi şeması, dış yatırım dolandırıcılığı, domuz avı gibi durumları içerir.
Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla belirli kara para aklama ve gri sektör varlıkları bulunmaktadır.
Yüksek riskli fon akış olgusu
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
10 milyon dolardan fazla fon, doğrudan yer altı para transferiyle ilgili adreslere akmış ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
Yaklaşık 11 milyon doların fonları açıkça çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
22 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.
Bu fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır. Özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıklıkla gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Yaptırım uygulanan platformların fon akış oranı
Kara ve gri sektörlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yönelmiş olup, ilgili işlem sayısı yeraltı bankalarına yönelenlerin iki katına çıkmakta, toplam değeri 55 milyon doları aşmaktadır. Bu, yaptırım uygulanan platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.
Vaka Analizi: Belirli bir karışık coin aracı
Yaygın bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm yaptırım altındaki platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında yaptırım altındaki varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azaldı ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını gösteriyor.
Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonim özellikleri, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleyici önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da kara ve gri sektörlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim düzeyi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burada bir üs kurmasına neden oluyor ve esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsası, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknolojik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliğinden muzdariptir ve kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanırlar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsalar da, çoklu zincir işlemleri ve anonim teknolojiler, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizleri, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riski bulunduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerine karşı mücadele etmelidir. Farklı ulusal koşullara göre, sanal para birimleri için net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcıların dolandırıcılık karşıtı eğitimine daha fazla önem vermek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara-beyaz sanayi fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleme farkındalıklarını artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Blok zinciri üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çoklu İşbirliği Mekanizması Kurma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları ortak çalışmaya teşvik ederek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala mali akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknolojimizi yatırmaya devam edecek, farklı kesimlerle işbirliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlıklar ekosistemi inşa etmeye odaklanacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı mali akışları kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
8 Likes
Reward
8
8
Repost
Share
Comment
0/400
nft_widow
· 08-14 01:56
Oyun oynamak, hepsi gri sektör, kim cesaret eder??
View OriginalReply0
GateUser-cff9c776
· 08-14 01:42
Güneydoğu Asya yine suçlanacak.
View OriginalReply0
SatoshiHeir
· 08-12 23:26
Şüphesiz, örneklem büyüklüğü küçük, istatistiksel anlamı sorgulanabilir. Veri setinin yeniden kontrol edilmesi önerilir.
View OriginalReply0
LiquidationWatcher
· 08-11 02:33
Neden hala 17 puan kara para var?
View OriginalReply0
BlockchainFoodie
· 08-11 02:30
tıpkı baharatlı bir thai köri gibi... sıcak para her yere akıyor ama kim malzemeleri kontrol ediyor?
View OriginalReply0
MidnightGenesis
· 08-11 02:16
On-chain veriler daha önce işaretler gösteriyordu, gerçekten de ben bunu keşfettim.
View OriginalReply0
BlockchainWorker
· 08-11 02:11
Bu da çok yüksek, üç büyük kara piyasadan bile daha absürt.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar risk araştırması: %16.82 Adresin kara para aklama ve suç faaliyetleriyle ilişkili olduğu iddia ediliyor.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu
Son yıllarda, kripto varlıkların küresel ölçekte yaygınlaşmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı hızlı bir artış göstermektedir. Bu bölgedeki zincir üzerindeki fon akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı sanayilerle olan ilişkileri daha iyi anlamak için 2020'den itibaren alınan 10.000 blockchain adresi örneği üzerine derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyip etiketleyerek, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden fazla olduğunu keşfettik. Bu rapor, Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Güneydoğu Asya, yeni bir pazar olarak, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler göstermektedir:
Kullanıcı büyümesi hızla artıyor: Bu bölgede genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşması, şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Tahminlere göre, Güneydoğu Asya'da zaten on milyonlarca şifreleme kullanıcısı bulunuyor.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısının büyük olması nedeniyle, şifreleme varlıklar bu kişilere kolay bir sınır ötesi ödeme yöntemi sunmaktadır, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.
Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkeleri sanal para birimlerine yönelik düzenleme politikalarında büyük farklılıklar göstermektedir. Bazı ülkeler şifreleme varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamış durumda, bu da fon akışında belirli uyum riskleri meydana getirmektedir.
Örnek Analizi ve Temel Bulgular
Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla genel blok zincirinde serbestçe akmaktadır ve yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özellikleri göstermektedir. Serbestçe akan toplam fon miktarı 14,84 milyar $'a ulaşmakta ve merkeziyetsiz ticaret yönteminin Güneydoğu Asya kullanıcıları için ana akım bir seçenek haline geldiğini yansıtmaktadır.
Araştırmalar, 110 milyon dolardan fazla fonun doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir orana ulaştığını ortaya koymuştur. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettikten sonra, bazı adreslerin de ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla kara para aklama ile dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edilmiştir, bu da kara para aklama ile ilişkili riskli adreslerin oranını %16,82'ye yükseltmiştir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto varlık kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara para aklama ile fon alışverişi riski taşıdığı anlamına gelmektedir.
Kara ve Gri Sektör Fon Akışı ve Risk Analizi
Kara ve gri sektörlerle yakın ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayıracağız, başlıca yüksek riskli kategoriler şunları içerir:
Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla belirli kara para aklama ve gri sektör varlıkları bulunmaktadır.
Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akışlarının özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:
Bu fon akışları, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır. Özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri sayesinde, suçlular yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetlerini sıklıkla gerçekleştirebilmektedir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Kara ve gri sektörlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanan platformlara yönelmiş olup, ilgili işlem sayısı yeraltı bankalarına yönelenlerin iki katına çıkmakta, toplam değeri 55 milyon doları aşmaktadır. Bu, yaptırım uygulanan platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.
Yaygın bir karışık coin aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm yaptırım altındaki platformların fon akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında yaptırım altındaki varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azaldı ve bu durum yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını gösteriyor.
Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonim özellikleri, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik yöntemlerle riskli adreslerin işaretlenmesi mümkün olsa da, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleyici önlemleri henüz tam olarak gelişmemiştir, bu da fonların sınır ötesi akış riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da kara ve gri sektörlerin fon akışına olanak tanımaktadır.
Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim düzeyi düşük, zengin ile fakir arasındaki fark büyük, bu da birçok dolandırıcının ve kumar sitelerinin burada bir üs kurmasına neden oluyor ve esas olarak yabancıların katılımını çekiyor.
Teknik denetim zorluğu: Kripto varlıklar borsası, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknolojik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk çeker. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliğinden muzdariptir ve kötü niyetli davranışlar veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorlanırlar. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi artırmaya çalışsalar da, çoklu zincir işlemleri ve anonim teknolojiler, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üzerindeki fon akış analizleri, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek güvenlik riski bulunduğunu göstermektedir. Zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarının riskini etkili bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:
Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile zincir üzerindeki yasadışı fon hareketlerine karşı mücadele etmelidir. Farklı ulusal koşullara göre, sanal para birimleri için net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmalıdır.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcıların dolandırıcılık karşıtı eğitimine daha fazla önem vermek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara-beyaz sanayi fonlarını tanıma yeteneklerini ve önleme farkındalıklarını artırmak.
Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Blok zinciri üzerindeki izleme ve kara para aklama teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını doğru bir şekilde tanımlamak ve mücadele etmek.
Çoklu İşbirliği Mekanizması Kurma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumları ortak çalışmaya teşvik ederek, bilgi paylaşımını ve risk ortak savunmasını güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik katsayısını artırmak.
Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala mali akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır. Kaynak ve teknolojimizi yatırmaya devam edecek, farklı kesimlerle işbirliği yaparak güvenli, şeffaf ve uyumlu bir Kripto Varlıklar ekosistemi inşa etmeye odaklanacağız. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı mali akışları kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.