Nijerya'nın Umba, Kenya'da Operasyonlara Başladı ve Kenya'daki İkinci Lisanslı Dijital Banka Oldu

Umba, Nijerya'da faaliyetlerine başlayan bir fintech şirketi, Kenya'da hizmetlerini yeni başlatarak firmanın pazar payını genişletme fırsatı sunmuştur.

Umba'nın Kenya pazarına girişi, Daraja Mikrofinans Bankası'ndaki kontrolcü bir hisse satın almasının bir sonucudur. Bu, şirkete Kenya'da tam bankacılık çözümleri sunma yetkisi vermektedir. Bu çözümler şunları içerir:

• Mevcut hesapları açma ve işletme
• Faiz getiren tasarruf hesapları açma ve işletme
• Vadeli hesap açma ve işletme
• Kredi verme ve ödeme hizmetleri sunma

Umba yöneticilerine göre, bu kilometre taşı, Daraja Mikrofinans'ın satın alımını tamamlamak için uzun bir çalışma döneminin ardından geldi.

2 İrlandalı, Tiernan Kennedy ve Barry O’Mahony tarafından kurulan Umba, geleneksel Afrika bankalarına şeffaf ve erişilebilir bir dijital finansal hizmet alternatifi sunmaktadır.

Şirket, Kenya'yı hızla büyüyen genç bir nüfusa sahip, büyük pazar potansiyeline sahip bir ülke olarak görüyor. Kenya'da, daha sonki nesil fintech firmaları ve fiziksel bankalar tarafından daha sıkı lisanslama düzenlemeleri nedeniyle önemli ölçüde ihmal edildiği düşünülen bir fırsat görülüyor.

"Bir örnek vermek gerekirse, Nijerya'da 600'den fazla mikrofinans bankası lisansı var; Kenya'da ise 13 tane var," diye açıkladı Mr Kennedy, Umba CEO'su.

"Ülke genelinde 13 taneden birine sahibiz. Ve dijital alanında sadece bir başka oyuncu var, bu yüzden büyük bir fırsat. Temelde kapalı kalmış bir pazar. Bu, pazarda ağır bir şekilde rekabet etmemizi sağlıyor."

Umba'nın belirgin avantajı, müşterilerine geleneksel bir şube ağına mali yük olmadan hizmet verebilmesidir. Ayrıca, kendi yazılımını tasarlayarak finansal kurumlara yüksek lisans ücretleri ödemek zorunda kalmamaktadır ve hesap kaydı ile müşteri desteğini kendi uygulaması içinde sunmaktadır.

“İleriye baktığımızda, genç yıkıcı teknoloji girişimlerinden oluşan çeşitli start-up'ların Kenya pazarında büyük işler yapacağını görüyoruz,” dedi Umba'nın Mali İşler Müdürü, Bay O’Mahony.

"Önümüzdeki birkaç yılın kıtada harika yeni işletmelerin yaratılacağına inanıyorum ve işletmeler ile tüketicilere banka hizmetleri sunmanın taze, yenilikçi yeni yollarını Kenyalı pazara getirmek için heyecanlıyız."

Umba, bugüne kadar fintech yatırımcıları tarafından desteklenen 18 milyon dolar fon topladı. Örneğin:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital ve
• Palm Drive Capital

bir dizi melek yatırımcı ile.

Nisan 2022'de, girişim 15 milyon dolarlık A Serisi yatırım turunu duyurdu ve Kenya, Mısır ve Gana'ya genişleme niyetini açıkladı.

"Kenya pazarına benzersiz bir giriş noktaları ve Nijerya'da güçlü bir iş yapma bilgisi ile yatırım yaptık," dedi Mark Selcow, Costanoa Ventures.

"Umba'nın tüketicilere ve işletmelere gerçekten güçlü bir teklif sunduğuna inanıyoruz. Ekip, müşterilerine her ay değer sunuyor ve sonuç mükemmel bir ürün. Bir ülkeden iki ülkeye geçmek büyük bir zorluk olabilir, ancak iyi uygulandığında fırsat muazzamdır."

Umba'nın Kenya pazarına genişlemesi, yerel yatırımcılarından biri olarak Chandaria Capital'in katılımını sağladı.