Управление рисками становится ключевым для выживания платформы торговли цифровой валютой, создание всесторонней системы защиты является необходимым путем.
Управление рисками: путь к выживанию платформы торговли цифровой валютой
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE", изначально обозначавшего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше стал выбором, а не судьбой, в зависимости от степени нашей свободы выбора.
Финансовый историк Питер Бернс в своем классическом труде по управлению рисками указывает, что такие события, как взлеты и падения бизнеса, колебания фондового рынка, войны и экономические рецессии, всегда происходят неожиданно, хотя они часто следуют по кругу.
В качестве одного из ключевых элементов финансов, управление рисками особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Эти платформы объединяют в себе различные функции, такие как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также интегрируют характеристики брокеров, фондов и других учреждений, что делает их суперфинансовыми центрами.
Согласие нескольких руководителей по управлению рисками на ведущих торговых платформах заключается в том, что в блокчейн-отрасли существует общая проблема недостатка управления рисками. Эта ситуация приводит к таким трагедиям в отрасли, как кража токенов с бирж. Как хорошо управлять рисками, становится важной темой, на которую вся отрасль должна продолжать обращать внимание.
Разнообразие рисков
Наиболее сложным для крипторынка является системный риск, возникающий из-за политики. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на волатильность всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Технические риски: связаны с безопасностью и стабильностью системы
Риск ликвидности: активы не могут быть реализованы по разумной цене в нужное время
Риск доверия: невозможность своевременно выполнить операции вывода, перевода и т.д.
Этический риск: ущерб интересам инвесторов для максимизации собственных выгод
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, постоянно отслеживая различные рисковые проекты, такие как ликвидность, арбитраж и аномалии в аккаунтах, и поддерживая тесный контакт с другими отделами.
Однако на начальном этапе развития отрасли избыточный контроль над рисками может ограничивать скорость развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще проявляют недостаточную осведомленность о контроле рисков, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления контроль рисков относительно недостаточен.
Если блокчейн-индустрия хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа как центр отрасли должна надлежащим образом решить эти проблемы управления рисками.
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году потери активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Несмотря на то, что с известного инцидента в Мэнтогоу прошло почти 6 лет, проблема безопасности цифровых активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, основные биржи предприняли несколько мер:
Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в реальном времени с предупреждениями
Реализуйте разделение горячих и холодных кошельков и используйте аппаратные кошельки
Установить механизм предварительной компенсации и фонд защиты для пользователей
Обратите внимание на实时 и批量对账, отслеживайте区块链 адреса
Назначение профессиональных специалистов по обслуживанию клиентов и управления рисками для анализа рисков активов пользователей
Хранение под управлением рассматривается как важный способ обеспечения безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг по хранению или покупка соответствующей страховки могут повысить уровень безопасности хранения активов.
Кроме того, прозрачность платформы является ключевым фактором безопасности активов. Открытая и прозрачная работа, привлечение коллег для контроля может эффективно снизить риск нецелевого использования активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенностями, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. Ведущая в отрасли платформа торговли цифровой валютой уже создала систему управления рисками соблюдения норм, охватывающую этапы до, во время и после.
Эти меры включают в себя:
Внедрение стандартизированной системы KYC/AML противодействия отмыванию денег
Установить строгие принципы открытия счетов и стандарты проверки
Получить соответствующие лицензии и подчиняться надзору регулирующих органов
Распределение рисков соблюдения через дистрибутивную операцию
Сотрудничество с компаниями по соблюдению норм AML/KYC по всему миру
Создание специализированного отдела соблюдения и отдела юридического внутреннего контроля
Технический контроль рисков: создание защитной линии платформы
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками, с которыми сталкиваются торговые платформы, и даже ведущие платформы не могут полностью этого избежать. Недавние DDoS-атаки на несколько известных бирж являются тому подтверждением.
Для создания прочной технологической защиты все платформы приняли ряд мер:
Реализация количественного мониторинга рыночных рисков различных бизнесов и автоматического хеджирования стратегий
Создание систем кибербезопасности, соблюдения норм, защиты личных данных и технологического управления рисками
Нанять ведущую мировую внешнюю компанию для консультаций по IT-аудиту
Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных в блокчейн-индустрии
Построение моделей расчетов в реальном времени и онлайн-моделей машинного обучения для интеллектуального обнаружения рисков
Внутренний контроль рисков: важный этап, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или халатности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего контроля рисков в блокчейн-компаниях нельзя игнорировать.
Основные внутренние меры управления рисками включают:
Стандартизация процесса
Четкое распределение обязанностей и управление полномочиями
Регулярный аудит
Реализация минимизации управления правами и информацией
Создание системы управления рисками и структуры обработки инцидентов безопасности
Проводить непериодическое обучение сотрудников по управлению рисками
Проведение внутренних тестов "фишинга" и т.д.
Практика "модели нулевого доверия"
Изучение опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег в некоторых аспектах даже выше, чем в традиционных финансах. Это обусловлено высокой волатильностью рынка цифровых денег и особенностями блокчейн-платежей.
Опыт, который блокчейн-отрасль может заимствовать из традиционных финансовых и интернет-сфер, включает:
Создание完善ной системы кредитования
Использование больших данных для преобразования поведения пользователей в кредитную историю
Эффективное извлечение информации из блокчейна и преобразование ее в показатели для принятия решений в области управления рисками
Реализовать разделение торговли и активов, за расчеты, клиринг и хранение отвечают разные субъекты.
Однако в настоящее время инвестиции криптовалютных бирж в безопасность все еще могут быть улучшены. Исследования показывают, что в среднем только 13% членов команды биржи занимаются вопросами безопасности, и всего 17% бюджета выделяется на обеспечение безопасной работы.
Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых валют, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создание более完善ной системы управления рисками является неизбежным выбором для долгосрочного развития.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это снижает риск потерь активов. Уделяя внимание безопасности активов клиентов, можно добиться долгосрочного развития в отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
RooftopReserver
· 08-12 22:28
Какой бы хороший ни был риск-менеджмент, это все равно бесполезно. Рано или поздно произойдет взрыв.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SignatureDenied
· 08-12 21:36
Непорядок, кто еще осмелится Все в
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHustler
· 08-11 15:13
разыгрывайте людей как лохов еще и говорите о контроле рисков, просто хотите собирать урожай
Посмотреть ОригиналОтветить0
WhaleMinion
· 08-11 15:10
розничный инвестор всегда разыгрываются как лохи
Посмотреть ОригиналОтветить0
LostBetweenChains
· 08-11 15:09
Каждый день говорят о рисках, а всё равно проигрывают.
Управление рисками становится ключевым для выживания платформы торговли цифровой валютой, создание всесторонней системы защиты является необходимым путем.
Управление рисками: путь к выживанию платформы торговли цифровой валютой
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE", изначально обозначавшего объективную опасность в природе. В современном обществе риск больше стал выбором, а не судьбой, в зависимости от степени нашей свободы выбора.
Финансовый историк Питер Бернс в своем классическом труде по управлению рисками указывает, что такие события, как взлеты и падения бизнеса, колебания фондового рынка, войны и экономические рецессии, всегда происходят неожиданно, хотя они часто следуют по кругу.
В качестве одного из ключевых элементов финансов, управление рисками особенно важно для бирж, предоставляющих ликвидность на рынке цифровых денег. Эти платформы объединяют в себе различные функции, такие как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, а также интегрируют характеристики брокеров, фондов и других учреждений, что делает их суперфинансовыми центрами.
Согласие нескольких руководителей по управлению рисками на ведущих торговых платформах заключается в том, что в блокчейн-отрасли существует общая проблема недостатка управления рисками. Эта ситуация приводит к таким трагедиям в отрасли, как кража токенов с бирж. Как хорошо управлять рисками, становится важной темой, на которую вся отрасль должна продолжать обращать внимание.
Разнообразие рисков
Наиболее сложным для крипторынка является системный риск, возникающий из-за политики. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на волатильность всего рынка.
Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая:
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, постоянно отслеживая различные рисковые проекты, такие как ликвидность, арбитраж и аномалии в аккаунтах, и поддерживая тесный контакт с другими отделами.
Однако на начальном этапе развития отрасли избыточный контроль над рисками может ограничивать скорость развития. В настоящее время многие малые и средние торговые платформы все еще проявляют недостаточную осведомленность о контроле рисков, как на физическом уровне, так и на системном и уровне управления контроль рисков относительно недостаточен.
Если блокчейн-индустрия хочет выйти на мейнстрим, торговая платформа как центр отрасли должна надлежащим образом решить эти проблемы управления рисками.
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году потери активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Несмотря на то, что с известного инцидента в Мэнтогоу прошло почти 6 лет, проблема безопасности цифровых активов по-прежнему остается в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, основные биржи предприняли несколько мер:
Хранение под управлением рассматривается как важный способ обеспечения безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями привлечение сторонних услуг по хранению или покупка соответствующей страховки могут повысить уровень безопасности хранения активов.
Кроме того, прозрачность платформы является ключевым фактором безопасности активов. Открытая и прозрачная работа, привлечение коллег для контроля может эффективно снизить риск нецелевого использования активов клиентов.
Комплаенс и управление рисками: устранение неопределенности
Столкнувшись с многочисленными неопределенностями, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимыми условиями для снижения политических и юридических рисков. Ведущая в отрасли платформа торговли цифровой валютой уже создала систему управления рисками соблюдения норм, охватывающую этапы до, во время и после.
Эти меры включают в себя:
Технический контроль рисков: создание защитной линии платформы
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками, с которыми сталкиваются торговые платформы, и даже ведущие платформы не могут полностью этого избежать. Недавние DDoS-атаки на несколько известных бирж являются тому подтверждением.
Для создания прочной технологической защиты все платформы приняли ряд мер:
Внутренний контроль рисков: важный этап, который нельзя игнорировать
Согласно статистике, почти 2/3 проблем с кибербезопасностью возникают из-за небрежности или халатности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего контроля рисков в блокчейн-компаниях нельзя игнорировать.
Основные внутренние меры управления рисками включают:
Изучение опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег в некоторых аспектах даже выше, чем в традиционных финансах. Это обусловлено высокой волатильностью рынка цифровых денег и особенностями блокчейн-платежей.
Опыт, который блокчейн-отрасль может заимствовать из традиционных финансовых и интернет-сфер, включает:
Однако в настоящее время инвестиции криптовалютных бирж в безопасность все еще могут быть улучшены. Исследования показывают, что в среднем только 13% членов команды биржи занимаются вопросами безопасности, и всего 17% бюджета выделяется на обеспечение безопасной работы.
Учитывая прибыльность и потенциал роста платформы цифровых валют, увеличение инвестиций в управление рисками, привлечение высококвалифицированных специалистов по управлению рисками и создание более完善ной системы управления рисками является неизбежным выбором для долгосрочного развития.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные затраты. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но в то же время это снижает риск потерь активов. Уделяя внимание безопасности активов клиентов, можно добиться долгосрочного развития в отрасли.