В последние годы доходность инвестиций низкая, стейблкоин может стать новым выбором
В последние два года доходность традиционных инвестиционных продуктов постоянно снижается, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам практически незначительны, доходность государственных облигаций и денежных фондов даже трудно обгоняет инфляцию, а доходность страховых инвестиционных продуктов также незаметно снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению своих активов, общая доходность в 1% в инвестиционных приложениях неизбежно вызывает разочарование.
Хотя мы, кажется, живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, способы инвестирования, которые могут стабильно приносить прибыль, становятся все более редкими. На этом фоне один из способов управления капиталом, исходящий из области криптовалют — особенно на основе стейблкоинов — начинает привлекать все большее внимание.
Почему стоит обратить внимание на стейблкоины в финансовых инвестициях?
стейблкоин — это цифровой актив, который привязан к фиатной валюте, и в отличие от биткойна, имеет меньшую волатильность цен, играя больше роль "цифровых наличных". Управление стейблкоинами, проще говоря, позволяет пользователям заемные, ставить или инвестировать свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или централизованных платформах, чтобы получить соответствующую годовую доходность.
Эта модель, хотя и звучит новаторски, на самом деле не сложна по своей сути — она похожа на то, как банки используют депозиты для предоставления кредитов и получения процентной разницы. Отличие в том, что в мире блокчейна эта "процентная разница" более прозрачна, а распределение доходов более справедливо. В настоящее время распространенные продукты по управлению стейблкоинами можно условно разделить на следующие категории: кредитование, стейкинг, ликвидность и фиксированный доход.
Согласно данным за первую половину этого года, годовые процентные ставки USDT/USDC среди основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколов в основном колеблются в пределах от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, используя ликвидность и механизмы вознаграждения, могут предложить общую годовую доходность, превышающую 8%, но это часто сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к заморозке средств. В сравнении, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой годовой доходности, показывают в целом устойчивый рост, достигая до 5%. С учетом стабильного дохода и низкого порога входа, такие продукты стали выбором многих пользователей в сфере блокчейн-инвестиций.
Стоит отметить, что гибкость и пользовательский опыт таких продуктов быстро оптимизируются. Пользователи просто должны держать стейблкоин, а затем выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним кликом оформить подписку; некоторые платформы также поддерживают возможность пополнения и снятия в любое время с ежедневным начислением процентов. Такой способ операции так же удобен, как Yu'ebao, но может приносить доход, близкий к доходности американских государственных облигаций; он так же стабилен, как срочный депозит, но без штрафов за досрочное изъятие. Этот опыт "стабильного и гибкого" именно то, что многие пользователи считают идеальным состоянием для управления финансами.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
По сравнению с традиционными финансовыми рынками фиксированных доходных продуктов, стейблкоин-управление капиталом имеет несколько очевидных преимуществ:
Высокая доходность: годовая доходность обычно составляет от 3% до 5%, некоторые продукты даже выше.
Гибкий механизм выкупа: большинство продуктов поддерживает возможность внесения и изъятия средств в любое время, начисление процентов ежедневно, без необходимости блокировки средств или установления срока доходности.
Более высокая прозрачность: многие платформы открыто раскрывают источники доходов, описания рисков и потоки средств, некоторые даже в режиме реального времени проверяют безопасность средств с помощью данных блокчейна.
Рациональное распределение доходов: платформа больше не "зарабатывает на разнице в процентах", а распределяет реальные доходы от кредитования или сватовства пропорционально между инвесторами, что отражает идею блокчейн-финансовой системы "возврат ценности пользователям".
Источники дохода от стейблкоинов
Доходы от инвестирования в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Процентные ставки по займам на блокчейне: платформа предоставляет стейблкоины, заблокированные пользователями, другим пользователям, получая при этом доход.
Награды за ставку или доход от узлов: особенно часто встречается в продуктах типа Staking.
Участие в распределении прибыли от опционов или стратегий распределения доходов.
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасность управления активами обеспечена, это можно рассматривать как "похожие на фиксированный доход продукты" на блокчейне.
В настоящее время количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет конкретной статистики о количестве пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, по объему блокчейн-активности и потоку средств можно увидеть, что их масштабы быстро растут. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система недостаточно развита, стейблкоин стал важным инструментом для жителей, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доходы от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие включили стейблкоины в инструменты управления ликвидностью как часть долларового пула активов. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Риски и рекомендации по инвестициям в стейблкоины
Несмотря на множество преимуществ стабильных монет, в качестве новой области важность распознавания рисков все еще критична. Некоторые стабильные монеты могут столкнуться с рисками открепления из-за проблем с механизмами расчета, управления активами, такими как TUSD, USDD и другие, которые уже испытывали волатильность. Аудит смарт-контрактов, меры безопасности и другие факторы также могут повлиять на безопасность средств.
Поэтому обычным пользователям рекомендуется выбирать ведущие платформы или продукты, включенные в регуляцию, с приоритетом на стабильныеcoin-инвестиции с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Необходимо проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть главными критериями для долгосрочного участия.
В условиях общей низкой процентной ставки, стейблкоин-управление капиталом предоставляет инвесторам новый надежный вариант для инвестиций. Хотя нет необходимости полностью погружаться в мир криптовалют, через стейблкоины инвесторы могут создать прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%. В финансовых рынках, полных неопределенности, это может быть источником надежного дохода, который стоит исследовать.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
2
Поделиться
комментарий
0/400
SchrodingerAirdrop
· 08-05 12:00
Снова продвигают так называемый стейблкоин, в прошлый раз usdc разыгрывали людей как лохов и Мошенничество.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasGrillMaster
· 08-05 11:55
Деньги держать в банке не так выгодно, как купить немного газовых баллонов и запасаться ими~
С появлением стейблкоинов на рынке, годовая доходность 5% стала новым выбором для инвестиций.
В последние годы доходность инвестиций низкая, стейблкоин может стать новым выбором
В последние два года доходность традиционных инвестиционных продуктов постоянно снижается, что вызывает беспокойство у многих инвесторов. Процентные ставки по банковским депозитам практически незначительны, доходность государственных облигаций и денежных фондов даже трудно обгоняет инфляцию, а доходность страховых инвестиционных продуктов также незаметно снижается. Для инвесторов, стремящихся к увеличению своих активов, общая доходность в 1% в инвестиционных приложениях неизбежно вызывает разочарование.
Хотя мы, кажется, живем в эпоху беспрецедентного разнообразия финансовых продуктов, способы инвестирования, которые могут стабильно приносить прибыль, становятся все более редкими. На этом фоне один из способов управления капиталом, исходящий из области криптовалют — особенно на основе стейблкоинов — начинает привлекать все большее внимание.
Почему стоит обратить внимание на стейблкоины в финансовых инвестициях?
стейблкоин — это цифровой актив, который привязан к фиатной валюте, и в отличие от биткойна, имеет меньшую волатильность цен, играя больше роль "цифровых наличных". Управление стейблкоинами, проще говоря, позволяет пользователям заемные, ставить или инвестировать свои неиспользуемые стейблкоины на блокчейне или централизованных платформах, чтобы получить соответствующую годовую доходность.
Эта модель, хотя и звучит новаторски, на самом деле не сложна по своей сути — она похожа на то, как банки используют депозиты для предоставления кредитов и получения процентной разницы. Отличие в том, что в мире блокчейна эта "процентная разница" более прозрачна, а распределение доходов более справедливо. В настоящее время распространенные продукты по управлению стейблкоинами можно условно разделить на следующие категории: кредитование, стейкинг, ликвидность и фиксированный доход.
Согласно данным за первую половину этого года, годовые процентные ставки USDT/USDC среди основных децентрализованных финансовых (DeFi) кредитных протоколов в основном колеблются в пределах от 2,5% до 4%. Некоторые DeFi платформы, используя ликвидность и механизмы вознаграждения, могут предложить общую годовую доходность, превышающую 8%, но это часто сопровождается более высокой волатильностью и требованиями к заморозке средств. В сравнении, продукты с фиксированным доходом, хотя и не имеют самой высокой годовой доходности, показывают в целом устойчивый рост, достигая до 5%. С учетом стабильного дохода и низкого порога входа, такие продукты стали выбором многих пользователей в сфере блокчейн-инвестиций.
Стоит отметить, что гибкость и пользовательский опыт таких продуктов быстро оптимизируются. Пользователи просто должны держать стейблкоин, а затем выбрать платформу и тип продукта, чтобы одним кликом оформить подписку; некоторые платформы также поддерживают возможность пополнения и снятия в любое время с ежедневным начислением процентов. Такой способ операции так же удобен, как Yu'ebao, но может приносить доход, близкий к доходности американских государственных облигаций; он так же стабилен, как срочный депозит, но без штрафов за досрочное изъятие. Этот опыт "стабильного и гибкого" именно то, что многие пользователи считают идеальным состоянием для управления финансами.
Преимущества инвестирования в стейблкоины
По сравнению с традиционными финансовыми рынками фиксированных доходных продуктов, стейблкоин-управление капиталом имеет несколько очевидных преимуществ:
Источники дохода от стейблкоинов
Доходы от инвестирования в стейблкоины в основном поступают из трех источников:
Для пользователей, если структура продуктов платформы прозрачна и безопасность управления активами обеспечена, это можно рассматривать как "похожие на фиксированный доход продукты" на блокчейне.
В настоящее время количество активных адресов стейблкоинов в блокчейне продолжает расти. Хотя нет конкретной статистики о количестве пользователей, участвующих в инвестициях в стейблкоины, по объему блокчейн-активности и потоку средств можно увидеть, что их масштабы быстро растут. Особенно в таких регионах, как Юго-Восточная Азия, Латинская Америка и Ближний Восток, где местная валюта нестабильна, а финансовая система недостаточно развита, стейблкоин стал важным инструментом для жителей, позволяющим избежать обесценивания местной валюты и получать доходы от долларовых активов.
Стоит отметить, что институциональные средства продолжают поступать в эту область. Страховые компании, семейные офисы, фонды и другие включили стейблкоины в инструменты управления ликвидностью как часть долларового пула активов. Эта тенденция способствует постоянному улучшению платформ в области управления рисками, прозрачности и соблюдения норм, предоставляя индивидуальным пользователям более зрелую продуктовую среду и опыт обслуживания.
Риски и рекомендации по инвестициям в стейблкоины
Несмотря на множество преимуществ стабильных монет, в качестве новой области важность распознавания рисков все еще критична. Некоторые стабильные монеты могут столкнуться с рисками открепления из-за проблем с механизмами расчета, управления активами, такими как TUSD, USDD и другие, которые уже испытывали волатильность. Аудит смарт-контрактов, меры безопасности и другие факторы также могут повлиять на безопасность средств.
Поэтому обычным пользователям рекомендуется выбирать ведущие платформы или продукты, включенные в регуляцию, с приоритетом на стабильныеcoin-инвестиции с ясной структурой доходности и поддержкой гибкого выкупа. Необходимо проявлять осторожность к продуктам с годовой доходностью более 10%, избегая слепого стремления к высокой доходности. Устойчивость, прозрачность и соблюдение норм должны быть главными критериями для долгосрочного участия.
В условиях общей низкой процентной ставки, стейблкоин-управление капиталом предоставляет инвесторам новый надежный вариант для инвестиций. Хотя нет необходимости полностью погружаться в мир криптовалют, через стейблкоины инвесторы могут создать прозрачный, безопасный "цифровой сберегательный счет" с годовой доходностью около 5%. В финансовых рынках, полных неопределенности, это может быть источником надежного дохода, который стоит исследовать.