Ведущий регулятор ценных бумаг Нигерии забил тревогу по поводу значительного роста сомнительных криптовалютных транзакций в Западной Африке — сумма превышает 2,1 миллиарда долларов только в 2024 году. Согласно данным Business Insider Africa, это предупреждение исходит от Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) после отчета Межправительственной группы действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA).
Почему Нигерия обеспокоена
Выступая на Саммите по соблюдению норм в Западной Африке на Кабо-Верде, Генеральный директор SEC Эмомотими Аграма подчеркнул растущую опасность. Он объяснил, что преступники злоупотребляют криптоинструментами — особенно платформами децентрализованных финансов (DeFi) и анонимными монетами — для совершения мошенничества и финансирования незаконной деятельности.
Эти проблемы не новы, но Агама говорит, что масштаб теперь "больше не локальный". Он предупредил, что плохие актеры, запрещенные в одной стране, такой как Нигерия, часто переносят свои операции в соседние страны, такие как Гана. Отсутствие регионального ответа, по его словам, позволяет проблеме расти.
Основные угрозы, обозначенные Agama, включают
DeFi "rug pulls": Мошенники привлекают инвесторов в новые проекты, а затем исчезают с деньгами.
Фальшивые крахи и незарегистрированные биржи: Эти платформы часто создаются для обмана пользователей или работают без контроля.
Финансирование терроризма с использованиемPrivacy Coins: Криптовалюты, такие как Monero или Zcash, все чаще используются для сокрытия транзакций.
В отчете GIABA добавляется, что в Западной Африке в 2024 году было отмечено 2,1 миллиарда долларов в криптовалютных транзакциях как подозрительных. Эти цифры указывают на серьезные недостатки в том, как осуществляется мониторинг деятельности цифровых активов в этом регионе.
SEC выступает за единое лицензирование и более строгий мониторинг
Агама призвал членов Экономического сообщества стран Западной Африки (ECOWAS) принять Единый лицензирующий режим для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Он подчеркнул, что фрагментированные правила облегчают мошенникам возможность перемещаться между границами незамеченными.
Он также объявил о новых шагах, которые SEC предпринимает в Нигерии:
Инструменты мониторинга блокчейна на основе ИИ для улучшения контроля
Более строгие проверки соблюдения для VASP
Повышенная общественная осведомленность о мошенничестве
План SEC включает более частые аудиты платформ цифровых активов, лучшее обмен данными среди стран Западной Африки и более надежную правовую основу для работы с транснациональными делами.
Схема Понци CBEX: Исследование случая в крипто-мошенничестве
Одним из крупнейших случаев мошенничества, ставящих под сомнение новую позицию Нигерии, является крах CBEX, схемы Понци, которая ложно утверждала, что связана с Китайской биржей акций в Пекине.
CBEX обещала высокие доходы и привлекла более 300,000 нигерийских инвесторов, особенно в Лагосе и Абудже. Первоначальные убытки оценивались в ₦1.3 триллиона ( около $840 миллионов ), хотя пересмотренные цифры предполагают, что реальная сумма может быть ближе к $6.1 миллиону.
Независимо от фактических убытков, ущерб общественному доверию был значительным.
В ответ на это SEC запустила национальную кампанию по повышению осведомленности о Понци-схемах, направленную на помощь обществу в раннем выявлении фальшивых платформ. Agama подчеркнула, что обучение пользователей столь же важно, как и соблюдение правил.
Региональные проблемы: Криптовалюта без границ
Одним из центральных вопросов, поднятых Агама, является легкость, с которой операторы цифровых активов могут перемещаться между юрисдикциями. С различными законами и отсутствием координации компания или индивидуум, запрещенные в Нигерии, могут легально возобновить деятельность в другой стране ЭКОВАС.
Этот "регуляторный арбитраж" создает лазейку, которую используют мошенники и даже террористические группы, которые злоупотребляют криптовалютами, ориентированными на конфиденциальность, чтобы избежать обнаружения.
Согласно Агаме, единственный способ двигаться вперед — это гармонизированная регуляторная система для региона Западной Африки. Он заявил: "Мы должны гармонизировать наши системы, обмениваться разведывательной информацией и принимать лучшие практики."
Взгляд в будущее: Что делает SEC дальше
Комиссия по ценным бумагам и биржам планирует принять более агрессивный подход к надзору за криптовалютами в ближайшие месяцы. Это включает в себя:
Внедрение отслеживания транзакций в реальном времени
Требование регистрации VASP и постоянного соблюдения норм
Работа с другими странами ЭКОВАС для согласования политики
Эти меры направлены на то, чтобы гарантировать, что Нигерия не станет слабым звеном в борьбе с крипто-преступностью.
Часто задаваемые вопросы
К чему относится сумма в 2,1 миллиарда долларов?
Это относится к общей сумме подозрительных криптовалютных транзакций, о которых сообщалось в Западной Африке в 2024 году, согласно документам GIABA.
2. ### Что такое единая система лицензирования VASP?
Это предложенная нормативная структура, в рамках которой все страны ЭКОВАС должны следовать одним и тем же стандартам лицензирования и соблюдения для криптоплатформ, что затруднит мошенникам использование пограничных лазеек.
3. ### Что такое мошенничество CBEX в Нигерии?
CBEX была мошеннической криптоплатформой, которая заявляла о связях с Пекинской фондовой биржей Китая. Она обанкротилась в 2024 году и привела к оценочным потерям инвесторов до 840 миллионов долларов, хотя более новые данные предполагают потери ближе к 6,1 миллиона долларов.
Заключение
По словам Нигерии, нерегулируемая криптовалютная деятельность представляет собой серьезную угрозу финансовой стабильности, безопасности инвесторов и региональной безопасности. С более чем $2.1 миллиарда в подозрительных транзакциях, зарегистрированных за один год, ставки высоки. Позиция Комиссии SEC по единому лицензированию, мониторингу на основе ИИ и публичному образованию является шагом к восстановлению контроля, но успех зависит от сотрудничества в Западной Африки.
Криптовое пространство в Африке быстро растет, но так же растут и риски. Если страны не будут действовать совместно, преступники продолжат пользоваться имеющимися пробелами.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Нигерия призывает к действиям после мошенничества с Крипто на сумму 2,1 миллиарда долларов, затронувшего Западную Африку | BSCN (fka BSC News)
Ведущий регулятор ценных бумаг Нигерии забил тревогу по поводу значительного роста сомнительных криптовалютных транзакций в Западной Африке — сумма превышает 2,1 миллиарда долларов только в 2024 году. Согласно данным Business Insider Africa, это предупреждение исходит от Комиссии по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) после отчета Межправительственной группы действий против отмывания денег в Западной Африке (GIABA).
Почему Нигерия обеспокоена
Выступая на Саммите по соблюдению норм в Западной Африке на Кабо-Верде, Генеральный директор SEC Эмомотими Аграма подчеркнул растущую опасность. Он объяснил, что преступники злоупотребляют криптоинструментами — особенно платформами децентрализованных финансов (DeFi) и анонимными монетами — для совершения мошенничества и финансирования незаконной деятельности.
Эти проблемы не новы, но Агама говорит, что масштаб теперь "больше не локальный". Он предупредил, что плохие актеры, запрещенные в одной стране, такой как Нигерия, часто переносят свои операции в соседние страны, такие как Гана. Отсутствие регионального ответа, по его словам, позволяет проблеме расти.
Основные угрозы, обозначенные Agama, включают
В отчете GIABA добавляется, что в Западной Африке в 2024 году было отмечено 2,1 миллиарда долларов в криптовалютных транзакциях как подозрительных. Эти цифры указывают на серьезные недостатки в том, как осуществляется мониторинг деятельности цифровых активов в этом регионе.
SEC выступает за единое лицензирование и более строгий мониторинг
Агама призвал членов Экономического сообщества стран Западной Африки (ECOWAS) принять Единый лицензирующий режим для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Он подчеркнул, что фрагментированные правила облегчают мошенникам возможность перемещаться между границами незамеченными.
Он также объявил о новых шагах, которые SEC предпринимает в Нигерии:
План SEC включает более частые аудиты платформ цифровых активов, лучшее обмен данными среди стран Западной Африки и более надежную правовую основу для работы с транснациональными делами.
Схема Понци CBEX: Исследование случая в крипто-мошенничестве
Одним из крупнейших случаев мошенничества, ставящих под сомнение новую позицию Нигерии, является крах CBEX, схемы Понци, которая ложно утверждала, что связана с Китайской биржей акций в Пекине.
CBEX обещала высокие доходы и привлекла более 300,000 нигерийских инвесторов, особенно в Лагосе и Абудже. Первоначальные убытки оценивались в ₦1.3 триллиона ( около $840 миллионов ), хотя пересмотренные цифры предполагают, что реальная сумма может быть ближе к $6.1 миллиону.
Независимо от фактических убытков, ущерб общественному доверию был значительным.
В ответ на это SEC запустила национальную кампанию по повышению осведомленности о Понци-схемах, направленную на помощь обществу в раннем выявлении фальшивых платформ. Agama подчеркнула, что обучение пользователей столь же важно, как и соблюдение правил.
Региональные проблемы: Криптовалюта без границ
Одним из центральных вопросов, поднятых Агама, является легкость, с которой операторы цифровых активов могут перемещаться между юрисдикциями. С различными законами и отсутствием координации компания или индивидуум, запрещенные в Нигерии, могут легально возобновить деятельность в другой стране ЭКОВАС.
Этот "регуляторный арбитраж" создает лазейку, которую используют мошенники и даже террористические группы, которые злоупотребляют криптовалютами, ориентированными на конфиденциальность, чтобы избежать обнаружения.
Согласно Агаме, единственный способ двигаться вперед — это гармонизированная регуляторная система для региона Западной Африки. Он заявил: "Мы должны гармонизировать наши системы, обмениваться разведывательной информацией и принимать лучшие практики."
Взгляд в будущее: Что делает SEC дальше
Комиссия по ценным бумагам и биржам планирует принять более агрессивный подход к надзору за криптовалютами в ближайшие месяцы. Это включает в себя:
Эти меры направлены на то, чтобы гарантировать, что Нигерия не станет слабым звеном в борьбе с крипто-преступностью.
Часто задаваемые вопросы
К чему относится сумма в 2,1 миллиарда долларов?
Это относится к общей сумме подозрительных криптовалютных транзакций, о которых сообщалось в Западной Африке в 2024 году, согласно документам GIABA. 2. ### Что такое единая система лицензирования VASP?
Это предложенная нормативная структура, в рамках которой все страны ЭКОВАС должны следовать одним и тем же стандартам лицензирования и соблюдения для криптоплатформ, что затруднит мошенникам использование пограничных лазеек. 3. ### Что такое мошенничество CBEX в Нигерии?
CBEX была мошеннической криптоплатформой, которая заявляла о связях с Пекинской фондовой биржей Китая. Она обанкротилась в 2024 году и привела к оценочным потерям инвесторов до 840 миллионов долларов, хотя более новые данные предполагают потери ближе к 6,1 миллиона долларов.
Заключение
По словам Нигерии, нерегулируемая криптовалютная деятельность представляет собой серьезную угрозу финансовой стабильности, безопасности инвесторов и региональной безопасности. С более чем $2.1 миллиарда в подозрительных транзакциях, зарегистрированных за один год, ставки высоки. Позиция Комиссии SEC по единому лицензированию, мониторингу на основе ИИ и публичному образованию является шагом к восстановлению контроля, но успех зависит от сотрудничества в Западной Африки.
Криптовое пространство в Африке быстро растет, но так же растут и риски. Если страны не будут действовать совместно, преступники продолжат пользоваться имеющимися пробелами.
Ресурсы: