O Umba da Nigéria começa operações no Quénia, tornando-se o segundo Banco Digital licenciado no Quénia.

A Umba, uma empresa de fintech que começou operações na Nigéria, lançou recentemente os seus serviços no Quénia, proporcionando uma oportunidade para a empresa expandir a sua quota de mercado.

A introdução da Umba no mercado queniano é resultado da aquisição de uma participação de controle no Daraja Microfinance Bank, que concede à empresa autorização para fornecer soluções bancárias completas no Quénia, que incluem:

• Abertura e operação de contas à ordem
• Abertura e operação de contas de poupança com juros
• Abertura e operação de contas de depósito a prazo
• Oferecendo serviços de empréstimos e pagamentos

De acordo com os executivos da Umba, este marco segue um longo período de trabalho para concluir a aquisição da Daraja Microfinanças.

Fundada por 2 irlandeses, Tiernan Kennedy e Barry O’Mahony, a Umba oferece uma alternativa de serviço financeiro digital transparente e acessível aos bancos africanos tradicionais.

A empresa vê o Quénia como um país com um enorme potencial de mercado, com uma população jovem em rápida expansão. Vê-se uma oportunidade no Quénia, que se pensa estar significativamente negligenciada pela última geração de empresas de fintech e bancos físicos devido às regulamentações de licenciamento mais rigorosas em vigor.

“Para dar um exemplo, existem mais de 600 licenças de bancos de microfinanças na Nigéria; há 13 no Quénia,” explicou o Sr. Kennedy, CEO da Umba.

“Temos um dos 13 para todo o país. E há apenas mais um jogador a fazer digital, por isso é uma enorme oportunidade. É basicamente um mercado que esteve bloqueado. Isso permite-nos competir fortemente no mercado.”

A vantagem distinta da Umba é que ela pode fornecer serviços aos seus clientes sem o ônus financeiro de uma rede de agências tradicional. Além disso, ela desenvolve seu próprio software, evitando assim a necessidade de pagar taxas de licenciamento substanciais a instituições financeiras, e oferece registro de conta e assistência ao cliente dentro de seu próprio aplicativo.

“Olhando para o futuro, vemos grandes coisas a acontecer no mercado queniano a partir de uma variedade de jovens start-ups de tecnologia disruptiva,” disse o Diretor Financeiro da Umba, Sr. O’Mahony.

“Sinto que nos próximos anos vamos ver a criação de grandes novos negócios no continente e estamos extremamente entusiasmados por trazer novas maneiras frescas e inovadoras para empresas e consumidores bancarem no mercado queniano.”

A Umba angariou 18 milhões de dólares em financiamento até à data, apoiada por investidores de fintech como:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital e
• Palm Drive Capital

junto com um número de investidores-anjo.

Em abril de 2022, a startup anunciou uma ronda de Série A de 15 milhões de dólares e a intenção de expandir para o Quénia, Egito e Gana.

“Investimos com a certeza de que eles tinham um ponto de entrada único no mercado queniano, bem como um forte negócio na Nigéria,” disse Mark Selcow, Costanoa Ventures.

“Acreditamos que a Umba oferece uma proposta realmente forte para consumidores e empresas. A equipe tem proporcionado valor aos seus clientes mês após mês e o resultado é um excelente produto. Passar de um país para dois pode ser um grande desafio, mas a oportunidade é enorme quando executada corretamente.”

A expansão da Umba no mercado queniano viu a entrada do Chandaria Capital como um dos seus investidores locais.