Grandes bancos avançam para o mundo da encriptação: JPMorgan oferece serviços para a exchange
Apesar de o JPMorgan ainda recomendar aos investidores que não incluam o Bitcoin ou outras encriptações nos seus portfólios no relatório deste ano, o gigante financeiro deu um passo histórico em direção ao mundo da encriptação.
Recentemente, houve relatos de que uma das maiores instituições financeiras dos EUA, o JPMorgan Chase, começará a fornecer serviços bancários para determinadas exchanges de encriptação. Essas exchanges tiveram a abertura de contas bancárias no JPMorgan aprovada em abril. No início da colaboração, o Morgan fornecerá serviços de gestão de caixa para os clientes americanos dessas exchanges, incluindo transferências eletrônicas e serviços de depósito e saque, mas não participará diretamente da liquidação de encriptação.
Esta notícia atraíu a ampla atenção de Wall Street. Um profissional do setor bancário acredita que, além da consideração direta de receita, a ação do JPMorgan Chase pode também trazer a oportunidade de subscrever as futuras IPOs dessas exchanges, assim como considerar listar o JPM Coin nessas plataformas.
Um ex-chefe de assuntos jurídicos de uma exchange de criptomoedas e atual vice-diretor sênior do Escritório do Superintendente Monetário comentou: "À medida que o mercado de criptomoedas amadurece, cada vez mais empresas de blockchain possuem bons sistemas de gerenciamento de risco e níveis de conformidade, essas empresas não deveriam ser obstaculizadas nas operações bancárias."
Sem dúvida, esta cooperação é mais um importante marco na integração do mundo da encriptação ao mainstream. Compreender a lógica por trás disso é crucial, mas também não se pode ignorar que ainda há um caminho a percorrer até que o mundo da encriptação estabeleça uma colaboração estável e de longo prazo com as instituições financeiras tradicionais.
Uma colaboração "de interesses mútuos"
A colaboração do JPMorgan com esses exchanges é, evidentemente, o resultado de uma "afinidade mútua". O primeiro precisa, sob a premissa de conformidade, garantir rapidamente o acesso a ricas oportunidades em novos setores; o segundo, por sua vez, necessita do apoio das instituições financeiras tradicionais para "se aproximar do mundo da encriptação", com o objetivo de se tornar uma plataforma de serviços financeiros mais profissional e ajudar na sua expansão para mercados mais amplos e institucionalizados.
A alta conformidade e a liquidação principalmente em moeda fiduciária são características comuns desses exchanges, que se encaixam perfeitamente na necessidade do setor bancário de se conformar à regulamentação. Do ponto de vista financeiro, esses exchanges foram auditados por grandes firmas de contabilidade.
A partir da situação do fluxo de fundos nestes exchanges, a moeda fiduciária ocupa uma posição de domínio absoluto, o que claramente oferece uma considerável margem de lucro para bancos como o JPMorgan. De acordo com as estatísticas da plataforma de dados, na última hora, a grande maioria do volume de negócios nesses exchanges foi realizada com base em moedas fiduciárias como o dólar, euro e libra.
É importante notar que essas exchanges têm uma ampla gama de serviços, além do negócio de exchange, há uma demanda significativa por serviços em moeda fiduciária para custódia, stablecoins, carteiras e outros serviços. Tomando as stablecoins como exemplo, as stablecoins lançadas por essas exchanges são emitidas sob um modelo de colateral em moeda fiduciária, e as taxas de custódia de fundos e de depósito e retirada em moeda fiduciária geradas correspondem a uma receita considerável.
E do ponto de vista do JPMorgan, embora seu CEO tenha mantido uma visão negativa em relação ao Bitcoin por um longo período, a instituição tem explorado o campo da encriptação de forma bastante aprofundada e precoce. Suas ações reais também demonstram curiosidade e entusiasmo em relação às criptomoedas:
Em 2016, foi lançado o protocolo de blockchain open source Quorum, para atender às necessidades de interação financeira de empresas e instituições financeiras.
Em 2017, foi lançada a Rede de Informações Interbancárias (IIN) com base no Quorum, dedicada a resolver os desafios de longo prazo na partilha de informações entre bancos.
Em 2019, anunciou o lançamento do JPM Coin, tornando-se o primeiro grande banco do mundo a "emitir moeda".
Em 2018, foi tokenizado um título de dívida de taxa de juro flutuante a um ano no valor de 150 milhões de dólares com base na encriptação.
No entanto, antes da concretização desta colaboração de grande importância, o mundo da encriptação tem navegado "com medo e apreensão" entre os bancos, mantendo uma relação de colaboração de alta incerteza.
encriptação mundo e bancos "amor difícil de continuar"
Mesmo que cautelosos como alguns exchanges, já passaram por algumas dificuldades: em agosto do ano passado, a colaboração com um banco britânico foi interrompida, possivelmente devido a questões de conformidade, o que impossibilitou o acesso à rede de pagamentos rápidos do Reino Unido; no mesmo mês, foi removida uma criptomoeda, que, segundo relatos, pode ter sido devido a exigências de conformidade do banco colaborador britânico.
Entre todas as histórias instáveis, a experiência de um emissor de stablecoin e da sua exchange associada é a mais comovente. Este emissor de stablecoin foi acusado de inflar artificialmente a stablecoin com reservas insuficientes e envolvido em processos judiciais. A queixa indica que os 860 milhões de dólares em reservas foram desviados pela exchange associada.
Antes desta ação judicial, este emissor de stablecoin e sua exchange associada tentaram durante muito tempo estabelecer parcerias com bancos tradicionais, mas o resultado foi sempre "difícil de manter". Eles tiveram contato com bancos tradicionais de renome, como HSBC, ING da Holanda, Wells Fargo e Bank of New York Mellon, mas, sem exceção, todas as colaborações foram interrompidas.
Esta experiência difícil é, na verdade, um reflexo da situação de cooperação entre o mundo da encriptação e os bancos tradicionais: embora os bancos cobicem esta pequena mina de ouro que é o mundo da encriptação, as numerosas incertezas de conformidade das empresas nativas da encriptação dificultam a cooperação entre ambas as partes, muitas vezes resultando em um estado de impasse, com uma incerteza extremamente alta.
No entanto, o destino conturbado não impediu que certos ativos encriptação se tornassem cada vez mais proeminentes no mercado. Até 15 de maio, uma stablecoin tinha um valor de mercado de cerca de 9 bilhões de dólares e um volume diário de transações de 59 bilhões de dólares, mantendo-se firmemente na terceira posição em valor de mercado e na primeira posição em volume de transações de criptomoedas a nível global. Suas emissões adicionais continuam a ter um impacto significativo nos preços dos ativos encriptação, mas essas variações de preços, por vezes brutais, frequentemente geram desconfiança.
Se examinarmos mais de perto, talvez algumas exchanges tenham conseguido estabelecer-se nas instituições financeiras tradicionais, enquanto outras ainda estão "fugindo para o deserto" mas "deliciando-se" com a situação, o que representa uma divisão no mundo da encriptação: as instituições nativas do setor que se esforçam para se alinhar à narrativa mainstream acabarão por "chegar à costa" e competir lado a lado com os gigantes do setor financeiro, enquanto estes últimos poderão continuar a se expressar livremente no "mundo peculiar" da encriptação, mas a questão que permanece é: suas histórias poderão continuar a ser contadas?
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ImpermanentLossEnjoyer
· 3h atrás
Agora as perdas são realmente difíceis de suportar.
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LucidSleepwalker
· 08-13 23:08
Ter dinheiro é incrível, não é?
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SmartContractRebel
· 08-13 23:05
TradFi não se faça de desentendido
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CoinBasedThinking
· 08-13 23:05
Hmm, está realmente bom, agora começa.
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MEVHunter
· 08-13 22:46
Apostar dos dois lados é uma jogada inteligente. O negócio do TradFi ainda dá lucro. Muito bom, muito bom.
O JPMorgan avança para o mundo da encriptação, oferecendo serviços bancários para a exchange.
Grandes bancos avançam para o mundo da encriptação: JPMorgan oferece serviços para a exchange
Apesar de o JPMorgan ainda recomendar aos investidores que não incluam o Bitcoin ou outras encriptações nos seus portfólios no relatório deste ano, o gigante financeiro deu um passo histórico em direção ao mundo da encriptação.
Recentemente, houve relatos de que uma das maiores instituições financeiras dos EUA, o JPMorgan Chase, começará a fornecer serviços bancários para determinadas exchanges de encriptação. Essas exchanges tiveram a abertura de contas bancárias no JPMorgan aprovada em abril. No início da colaboração, o Morgan fornecerá serviços de gestão de caixa para os clientes americanos dessas exchanges, incluindo transferências eletrônicas e serviços de depósito e saque, mas não participará diretamente da liquidação de encriptação.
Esta notícia atraíu a ampla atenção de Wall Street. Um profissional do setor bancário acredita que, além da consideração direta de receita, a ação do JPMorgan Chase pode também trazer a oportunidade de subscrever as futuras IPOs dessas exchanges, assim como considerar listar o JPM Coin nessas plataformas.
Um ex-chefe de assuntos jurídicos de uma exchange de criptomoedas e atual vice-diretor sênior do Escritório do Superintendente Monetário comentou: "À medida que o mercado de criptomoedas amadurece, cada vez mais empresas de blockchain possuem bons sistemas de gerenciamento de risco e níveis de conformidade, essas empresas não deveriam ser obstaculizadas nas operações bancárias."
Sem dúvida, esta cooperação é mais um importante marco na integração do mundo da encriptação ao mainstream. Compreender a lógica por trás disso é crucial, mas também não se pode ignorar que ainda há um caminho a percorrer até que o mundo da encriptação estabeleça uma colaboração estável e de longo prazo com as instituições financeiras tradicionais.
Uma colaboração "de interesses mútuos"
A colaboração do JPMorgan com esses exchanges é, evidentemente, o resultado de uma "afinidade mútua". O primeiro precisa, sob a premissa de conformidade, garantir rapidamente o acesso a ricas oportunidades em novos setores; o segundo, por sua vez, necessita do apoio das instituições financeiras tradicionais para "se aproximar do mundo da encriptação", com o objetivo de se tornar uma plataforma de serviços financeiros mais profissional e ajudar na sua expansão para mercados mais amplos e institucionalizados.
A alta conformidade e a liquidação principalmente em moeda fiduciária são características comuns desses exchanges, que se encaixam perfeitamente na necessidade do setor bancário de se conformar à regulamentação. Do ponto de vista financeiro, esses exchanges foram auditados por grandes firmas de contabilidade.
A partir da situação do fluxo de fundos nestes exchanges, a moeda fiduciária ocupa uma posição de domínio absoluto, o que claramente oferece uma considerável margem de lucro para bancos como o JPMorgan. De acordo com as estatísticas da plataforma de dados, na última hora, a grande maioria do volume de negócios nesses exchanges foi realizada com base em moedas fiduciárias como o dólar, euro e libra.
É importante notar que essas exchanges têm uma ampla gama de serviços, além do negócio de exchange, há uma demanda significativa por serviços em moeda fiduciária para custódia, stablecoins, carteiras e outros serviços. Tomando as stablecoins como exemplo, as stablecoins lançadas por essas exchanges são emitidas sob um modelo de colateral em moeda fiduciária, e as taxas de custódia de fundos e de depósito e retirada em moeda fiduciária geradas correspondem a uma receita considerável.
E do ponto de vista do JPMorgan, embora seu CEO tenha mantido uma visão negativa em relação ao Bitcoin por um longo período, a instituição tem explorado o campo da encriptação de forma bastante aprofundada e precoce. Suas ações reais também demonstram curiosidade e entusiasmo em relação às criptomoedas:
No entanto, antes da concretização desta colaboração de grande importância, o mundo da encriptação tem navegado "com medo e apreensão" entre os bancos, mantendo uma relação de colaboração de alta incerteza.
encriptação mundo e bancos "amor difícil de continuar"
Mesmo que cautelosos como alguns exchanges, já passaram por algumas dificuldades: em agosto do ano passado, a colaboração com um banco britânico foi interrompida, possivelmente devido a questões de conformidade, o que impossibilitou o acesso à rede de pagamentos rápidos do Reino Unido; no mesmo mês, foi removida uma criptomoeda, que, segundo relatos, pode ter sido devido a exigências de conformidade do banco colaborador britânico.
Entre todas as histórias instáveis, a experiência de um emissor de stablecoin e da sua exchange associada é a mais comovente. Este emissor de stablecoin foi acusado de inflar artificialmente a stablecoin com reservas insuficientes e envolvido em processos judiciais. A queixa indica que os 860 milhões de dólares em reservas foram desviados pela exchange associada.
Antes desta ação judicial, este emissor de stablecoin e sua exchange associada tentaram durante muito tempo estabelecer parcerias com bancos tradicionais, mas o resultado foi sempre "difícil de manter". Eles tiveram contato com bancos tradicionais de renome, como HSBC, ING da Holanda, Wells Fargo e Bank of New York Mellon, mas, sem exceção, todas as colaborações foram interrompidas.
Esta experiência difícil é, na verdade, um reflexo da situação de cooperação entre o mundo da encriptação e os bancos tradicionais: embora os bancos cobicem esta pequena mina de ouro que é o mundo da encriptação, as numerosas incertezas de conformidade das empresas nativas da encriptação dificultam a cooperação entre ambas as partes, muitas vezes resultando em um estado de impasse, com uma incerteza extremamente alta.
No entanto, o destino conturbado não impediu que certos ativos encriptação se tornassem cada vez mais proeminentes no mercado. Até 15 de maio, uma stablecoin tinha um valor de mercado de cerca de 9 bilhões de dólares e um volume diário de transações de 59 bilhões de dólares, mantendo-se firmemente na terceira posição em valor de mercado e na primeira posição em volume de transações de criptomoedas a nível global. Suas emissões adicionais continuam a ter um impacto significativo nos preços dos ativos encriptação, mas essas variações de preços, por vezes brutais, frequentemente geram desconfiança.
Se examinarmos mais de perto, talvez algumas exchanges tenham conseguido estabelecer-se nas instituições financeiras tradicionais, enquanto outras ainda estão "fugindo para o deserto" mas "deliciando-se" com a situação, o que representa uma divisão no mundo da encriptação: as instituições nativas do setor que se esforçam para se alinhar à narrativa mainstream acabarão por "chegar à costa" e competir lado a lado com os gigantes do setor financeiro, enquanto estes últimos poderão continuar a se expressar livremente no "mundo peculiar" da encriptação, mas a questão que permanece é: suas histórias poderão continuar a ser contadas?