Cryptoactifs : risques de trading et stratégies d'atténuation
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leur carte bancaire après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même reçu des notifications de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce problème, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Statut juridique des cryptoactifs
Tout d'abord, nous devons clarifier une question clé : dans notre pays, détenir des Cryptoactifs est-il illégal ?
La réponse est : pas illégal.
Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordres administratifs directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe quelques documents de régulation connus, tels que l'"Annonce du 9.4" et le "Avis du 9.24", ces documents ont un niveau inférieur et ne constituent que des documents juridiques normatifs au sein des départements, ne formant pas une "loi préalable" au sens du droit pénal. De plus, ces documents n'interdisent jamais explicitement aux citoyens de notre pays de détenir des Cryptoactifs.
Ainsi, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal et ne peut certainement pas constituer un crime.
Les raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs entraîne des risques
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel des cartes bancaires et "aider à l'enquête" ? Il y a plusieurs raisons principales :
1. Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui peut impliquer des fonds illégaux.
Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des canaux de blanchiment d'argent criminels en amont, l'échange de cryptoactifs contre de la monnaie fiduciaire pourrait devenir une étape du processus de blanchiment. Si une banque soupçonne qu'un compte reçoit des fonds qui pourraient être des produits illégaux, elle prendra des mesures de gel.
2. Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue
Certaines personnes, dans le but de rechercher un taux de change plus élevé ou des frais moins élevés, peuvent collaborer avec ce que l'on appelle des "experts mystérieux". Ces personnes peuvent gérer des activités de change clandestines, impliquant des opérations dans des zones grises comme l'échange de devises. Cette pratique peut entraîner la réception de fonds d'origine inconnue, augmentant ainsi les risques juridiques.
3. Problèmes liés au comportement des traders eux-mêmes
Certaines personnes peuvent, en plus des transactions légales de cryptoactifs, participer à des comportements borderline ou avoir des sources de revenus difficiles à expliquer. Cela peut rendre la légitimité de la source des fonds difficile à prouver, augmentant ainsi le risque.
"L'assistance à l'enquête" peut-elle entraîner des risques criminels ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne déclenche généralement pas de risques criminels. Selon notre législation, si les fonds d'un compte sont considérés comme des produits illégaux, les autorités policières ont le droit de les récupérer, mais le titulaire du compte n'est pas nécessairement un suspect criminel.
Cependant, dans certaines situations particulières, si le trader a une relation spéciale avec la source de financement et a connaissance de la nature inappropriée de cette source, il pourrait faire face à des risques juridiques plus graves, tels que le délit de dissimulation de produits criminels ou le délit d'assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information.
Stratégies de réponse face au gel de la carte bancaire et à l'"assistance à l'enquête"
Auto-évaluation des risques : vérifiez si vous avez d'autres comportements illégaux.
Contacter la banque : confirmer l'autorité judiciaire ayant gelé le compte et ses coordonnées, obtenir les relevés de compte pertinents.
Contacter la plateforme de trading : demander une preuve des enregistrements d'achat et de vente.
Préparez une description détaillée : rédigez un rapport de situation décrivant en détail les transactions de Cryptoactifs et la source des fonds.
Coopération prudente avec l'enquête : Si vous devez coopérer avec une enquête, il est recommandé de consulter un avocat professionnel à l'avance et de bien vous préparer. En ce qui concerne les demandes d'enquête des autorités de police d'autres régions, il faut faire preuve d'une vigilance particulière.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il est crucial de rester calme. Être gelé ne signifie pas nécessairement être impliqué dans une affaire criminelle. Cependant, si les fonds sont effectivement considérés comme des produits illégaux, même une détention "de bonne foi" peut entraîner le risque de récupération des fonds.
J'espère que tous les détenteurs d'actifs numériques pourront échanger en toute sécurité, loin des risques juridiques. En cas de problème, il est judicieux de demander rapidement de l'aide juridique professionnelle.
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CommunityLurker
· 08-13 23:15
Encore un prend les gens pour des idiots.
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AirdropHunter9000
· 08-13 23:12
Conformité sécurité est la plus importante, les gars.
Voir l'originalRépondre0
degenonymous
· 08-13 23:05
Tout le monde va faire du Mining DeFi, pourquoi échanger des fiat contre des usdt ?
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VibesOverCharts
· 08-13 22:57
Pourquoi ne pas dire plus tôt que détenir n'est pas illégal ?
Analyse des risques des transactions de cryptoactifs : causes du gel des cartes bancaires et guide de réponse
Cryptoactifs : risques de trading et stratégies d'atténuation
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leur carte bancaire après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même reçu des notifications de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce problème, les risques potentiels et les méthodes de réponse.
Statut juridique des cryptoactifs
Tout d'abord, nous devons clarifier une question clé : dans notre pays, détenir des Cryptoactifs est-il illégal ?
La réponse est : pas illégal.
Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois, de règlements administratifs du Conseil des affaires d'État ou d'ordres administratifs directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe quelques documents de régulation connus, tels que l'"Annonce du 9.4" et le "Avis du 9.24", ces documents ont un niveau inférieur et ne constituent que des documents juridiques normatifs au sein des départements, ne formant pas une "loi préalable" au sens du droit pénal. De plus, ces documents n'interdisent jamais explicitement aux citoyens de notre pays de détenir des Cryptoactifs.
Ainsi, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal et ne peut certainement pas constituer un crime.
Les raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs entraîne des risques
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel des cartes bancaires et "aider à l'enquête" ? Il y a plusieurs raisons principales :
1. Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui peut impliquer des fonds illégaux.
Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des canaux de blanchiment d'argent criminels en amont, l'échange de cryptoactifs contre de la monnaie fiduciaire pourrait devenir une étape du processus de blanchiment. Si une banque soupçonne qu'un compte reçoit des fonds qui pourraient être des produits illégaux, elle prendra des mesures de gel.
2. Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue
Certaines personnes, dans le but de rechercher un taux de change plus élevé ou des frais moins élevés, peuvent collaborer avec ce que l'on appelle des "experts mystérieux". Ces personnes peuvent gérer des activités de change clandestines, impliquant des opérations dans des zones grises comme l'échange de devises. Cette pratique peut entraîner la réception de fonds d'origine inconnue, augmentant ainsi les risques juridiques.
3. Problèmes liés au comportement des traders eux-mêmes
Certaines personnes peuvent, en plus des transactions légales de cryptoactifs, participer à des comportements borderline ou avoir des sources de revenus difficiles à expliquer. Cela peut rendre la légitimité de la source des fonds difficile à prouver, augmentant ainsi le risque.
"L'assistance à l'enquête" peut-elle entraîner des risques criminels ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne déclenche généralement pas de risques criminels. Selon notre législation, si les fonds d'un compte sont considérés comme des produits illégaux, les autorités policières ont le droit de les récupérer, mais le titulaire du compte n'est pas nécessairement un suspect criminel.
Cependant, dans certaines situations particulières, si le trader a une relation spéciale avec la source de financement et a connaissance de la nature inappropriée de cette source, il pourrait faire face à des risques juridiques plus graves, tels que le délit de dissimulation de produits criminels ou le délit d'assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information.
Stratégies de réponse face au gel de la carte bancaire et à l'"assistance à l'enquête"
Auto-évaluation des risques : vérifiez si vous avez d'autres comportements illégaux.
Contacter la banque : confirmer l'autorité judiciaire ayant gelé le compte et ses coordonnées, obtenir les relevés de compte pertinents.
Contacter la plateforme de trading : demander une preuve des enregistrements d'achat et de vente.
Préparez une description détaillée : rédigez un rapport de situation décrivant en détail les transactions de Cryptoactifs et la source des fonds.
Coopération prudente avec l'enquête : Si vous devez coopérer avec une enquête, il est recommandé de consulter un avocat professionnel à l'avance et de bien vous préparer. En ce qui concerne les demandes d'enquête des autorités de police d'autres régions, il faut faire preuve d'une vigilance particulière.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il est crucial de rester calme. Être gelé ne signifie pas nécessairement être impliqué dans une affaire criminelle. Cependant, si les fonds sont effectivement considérés comme des produits illégaux, même une détention "de bonne foi" peut entraîner le risque de récupération des fonds.
J'espère que tous les détenteurs d'actifs numériques pourront échanger en toute sécurité, loin des risques juridiques. En cas de problème, il est judicieux de demander rapidement de l'aide juridique professionnelle.