تحليل السياسات التنظيمية لأحدث أصول التشفير في الاتحاد الأوروبي وتقييم تأثيرها
في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي مرة أخرى تعزيز القيود على تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة في قواعد تنظيم مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، قامت البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى قانون، وأصدرت أحدث "قانون فتح الصندوق" لمكافحة غسل الأموال. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذا القانون الجديد وتحليل التأثيرات المحتملة له.
نظرة عامة على "فتح الصناديق" لأحدث أصول التشفير في الاتحاد الأوروبي
ما يسمى بـ "فتح الصندوق" يشير إلى سلوك كشف المعلومات الحقيقية عن هوية المستخدمين عبر الإنترنت. القواعد الجديدة التي أصدرتها الاتحاد الأوروبي تهدف إلى القضاء على سرية معاملات التشفير، لتنظيم غسل الأموال واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من الضرائب وتجنب تنظيم تحويل الأصول، وغيرها من السلوكيات. تشمل القواعد الرئيسية ما يلي:
يُحظر استخدام أي محفظة تشفير ذاتية الإدارة غير معروفة الهوية لأي حجم من مدفوعات العملات المشفرة ضمن نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.
تستهدف هذه القاعدة الجديدة بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومزودي خدمات التشفير.
إن إصدار القوانين الجديدة له دلالات إيجابية ولكنه يثير الجدل أيضًا. من ناحية، يمكن أن ينظم بفعالية الأفعال غير القانونية التي تستخدم العملات المشفرة، ويعدّ بمثابة استعداد لسياسات ضريبة الأصول المشفرة التي قد يتم وضعها في المستقبل. من ناحية أخرى، فإنها تلغي مباشرة خاصية عدم الكشف عن الهوية للعملات المشفرة، مما قد يزعزع النظام البيئي المالي القائم على خصائص اللامركزية لتقنية البلوكشين.
من الجدير بالذكر أن تشريع مكافحة غسيل الأموال الذي قدمته الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول التشفيرية، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على أدوات وقنوات أخرى قد تُستخدم في غسيل الأموال، مثل تقييد المدفوعات النقدية، وتعزيز تنظيم صناعة السلع الفاخرة.
تأثير أحدث "فتح الصناديق" للأصول التشفير في الاتحاد الأوروبي
باعتبارها واحدة من السلطات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير كبير على صناعة الأصول التشفيرية ككل. من الناحية الإيجابية، فإن "قانون فتح الصندوق" لا يحظر وجود العملات الرقمية أو يقيّد استخدام المستخدمين لها، بل يتطلب استخدامها واستثمارها في بيئة عامة ومنظمة. هذه الممارسة أكثر مرونة من الحظر الكامل للعملات الرقمية.
ومع ذلك، فإن هذا التنظيم يثير الجدل أيضًا. السبب وراء اعتراف مجتمع التشفير والمشاركين في Web3 بتقنية البلوكتشين والأصول المشفرة هو أنها تتمتع بميزة "ثقة تقنية" فريدة، مما يسمح لها بالعمل دون الحاجة إلى تنظيم مركزي، ويمنح المستخدمين الحق في التصرف في أصولهم بحرية. قد يقيد سلوك "فتح الصندوق" هذه الحرية، ويؤدي إلى انتشار السلطة التنظيمية التقليدية نحو مجتمع الأصول المشفرة.
في الواقع، كانت سياسات تنظيمية الاتحاد الأوروبي السابقة التي تtightened تحت اسم "السلامة العامة" و"الأمان المالي" و"مكافحة جرائم غسل الأموال" غالباً ما تفتقر إلى دعم معظم الجمهور. ويعتقد المعارضون أن هذه الممارسات لا يمكن أن توقف بشكل فعال جرائم غسل الأموال الضخمة والمنهجية، بل تحد بشكل غير مناسب من حقوق المواطنين في استخدام ممتلكاتهم.
قد توجد في هذا "إصدار صندوق" حالة من الإفراط في التصحيح، مما يجعل من الصعب تحقيق التوازن المناسب بين المصالح القانونية المتعددة، مثل المالية، والابتكار التكنولوجي، وأمان النظام المالي والنظام الاجتماعي. قد يدفع هذا مستخدمي الأصول المشفرة المحليين في الاتحاد الأوروبي إلى الانضمام إلى معسكرات الأصول المشفرة غير الخاضعة للتنظيم، بينما سيواجه مقدمو خدمات العملات المشفرة عبءًا مزدوجًا من التحقق من هوية العملاء وفقدان المستخدمين.
تأثير "فتح الصندوق" على الأصول التشفيرية الأخرى
حالياً، "فتح الصندوق" تستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم تشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون هناك سببان لذلك:
الأصول المشفرة الأخرى بخلاف العملات المشفرة لها حجم صغير جداً، ولا تكفي لتكون أدوات رئيسية لغسل الأموال أو التهرب الضريبي.
تحتفظ الاتحاد الأوروبي بموقف حذر في تشريع تنظيم الأصول الرقمية، ولا ترغب في إدراجها في التنظيم مبكرًا في حالة عدم نضوج الأصول الرقمية الأخرى، وعدم تطبيق التقنيات ذات الصلة على نطاق واسع.
هذا يعني أن تطوير الأصول الأخرى للتشفير وتطبيقات Web3 يعتمد إلى حد كبير على الجهود المشتركة لمشاركي الصناعة، لتشكيل آلية فعالة للرقابة الذاتية والدفع، من أجل التوصل إلى توافق مع اللوائح وتشكيل قوة موحدة.
الخاتمة
على الرغم من أن "أمر فتح الصندوق" يحتاج إلى ثلاث سنوات من فترة نافذة قبل أن يتم تنفيذه رسميًا، إلا أن هذه الفترة الزمنية مخصصة فقط للتصحيح الامتثالي. وهذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام محافظ الإدارة الذاتية لإجراء مدفوعات العملات المشفرة بشكل مجهول داخل نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
يجب أن يستند تقييم "أمر فتح الصندوق" إلى نتائج تنفيذه اللاحق. على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي يفتقر حاليًا إلى المناقشات حول فعالية وضرورة تنفيذ "أمر فتح الصندوق" لمكافحة الجريمة، إلا أن شجاعة الاتحاد الأوروبي، كأول ولاية قضائية تحاول تنظيم الأصول التشفيرية بشكل شامل، تستحق التقدير. لا يزال يتعين اختبار وتقييم فعالية وتأثير هذه المبادرة التنظيمية.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تحليل أحدث قرار لفتح الأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي: التأثيرات والجدل
تحليل السياسات التنظيمية لأحدث أصول التشفير في الاتحاد الأوروبي وتقييم تأثيرها
في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي مرة أخرى تعزيز القيود على تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة في قواعد تنظيم مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، قامت البرلمان الأوروبي والمجلس رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى قانون، وأصدرت أحدث "قانون فتح الصندوق" لمكافحة غسل الأموال. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذا القانون الجديد وتحليل التأثيرات المحتملة له.
نظرة عامة على "فتح الصناديق" لأحدث أصول التشفير في الاتحاد الأوروبي
ما يسمى بـ "فتح الصندوق" يشير إلى سلوك كشف المعلومات الحقيقية عن هوية المستخدمين عبر الإنترنت. القواعد الجديدة التي أصدرتها الاتحاد الأوروبي تهدف إلى القضاء على سرية معاملات التشفير، لتنظيم غسل الأموال واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من الضرائب وتجنب تنظيم تحويل الأصول، وغيرها من السلوكيات. تشمل القواعد الرئيسية ما يلي:
تستهدف هذه القاعدة الجديدة بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومزودي خدمات التشفير.
إن إصدار القوانين الجديدة له دلالات إيجابية ولكنه يثير الجدل أيضًا. من ناحية، يمكن أن ينظم بفعالية الأفعال غير القانونية التي تستخدم العملات المشفرة، ويعدّ بمثابة استعداد لسياسات ضريبة الأصول المشفرة التي قد يتم وضعها في المستقبل. من ناحية أخرى، فإنها تلغي مباشرة خاصية عدم الكشف عن الهوية للعملات المشفرة، مما قد يزعزع النظام البيئي المالي القائم على خصائص اللامركزية لتقنية البلوكشين.
من الجدير بالذكر أن تشريع مكافحة غسيل الأموال الذي قدمته الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول التشفيرية، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على أدوات وقنوات أخرى قد تُستخدم في غسيل الأموال، مثل تقييد المدفوعات النقدية، وتعزيز تنظيم صناعة السلع الفاخرة.
تأثير أحدث "فتح الصناديق" للأصول التشفير في الاتحاد الأوروبي
باعتبارها واحدة من السلطات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير كبير على صناعة الأصول التشفيرية ككل. من الناحية الإيجابية، فإن "قانون فتح الصندوق" لا يحظر وجود العملات الرقمية أو يقيّد استخدام المستخدمين لها، بل يتطلب استخدامها واستثمارها في بيئة عامة ومنظمة. هذه الممارسة أكثر مرونة من الحظر الكامل للعملات الرقمية.
ومع ذلك، فإن هذا التنظيم يثير الجدل أيضًا. السبب وراء اعتراف مجتمع التشفير والمشاركين في Web3 بتقنية البلوكتشين والأصول المشفرة هو أنها تتمتع بميزة "ثقة تقنية" فريدة، مما يسمح لها بالعمل دون الحاجة إلى تنظيم مركزي، ويمنح المستخدمين الحق في التصرف في أصولهم بحرية. قد يقيد سلوك "فتح الصندوق" هذه الحرية، ويؤدي إلى انتشار السلطة التنظيمية التقليدية نحو مجتمع الأصول المشفرة.
في الواقع، كانت سياسات تنظيمية الاتحاد الأوروبي السابقة التي تtightened تحت اسم "السلامة العامة" و"الأمان المالي" و"مكافحة جرائم غسل الأموال" غالباً ما تفتقر إلى دعم معظم الجمهور. ويعتقد المعارضون أن هذه الممارسات لا يمكن أن توقف بشكل فعال جرائم غسل الأموال الضخمة والمنهجية، بل تحد بشكل غير مناسب من حقوق المواطنين في استخدام ممتلكاتهم.
قد توجد في هذا "إصدار صندوق" حالة من الإفراط في التصحيح، مما يجعل من الصعب تحقيق التوازن المناسب بين المصالح القانونية المتعددة، مثل المالية، والابتكار التكنولوجي، وأمان النظام المالي والنظام الاجتماعي. قد يدفع هذا مستخدمي الأصول المشفرة المحليين في الاتحاد الأوروبي إلى الانضمام إلى معسكرات الأصول المشفرة غير الخاضعة للتنظيم، بينما سيواجه مقدمو خدمات العملات المشفرة عبءًا مزدوجًا من التحقق من هوية العملاء وفقدان المستخدمين.
تأثير "فتح الصندوق" على الأصول التشفيرية الأخرى
حالياً، "فتح الصندوق" تستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم تشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون هناك سببان لذلك:
هذا يعني أن تطوير الأصول الأخرى للتشفير وتطبيقات Web3 يعتمد إلى حد كبير على الجهود المشتركة لمشاركي الصناعة، لتشكيل آلية فعالة للرقابة الذاتية والدفع، من أجل التوصل إلى توافق مع اللوائح وتشكيل قوة موحدة.
الخاتمة
على الرغم من أن "أمر فتح الصندوق" يحتاج إلى ثلاث سنوات من فترة نافذة قبل أن يتم تنفيذه رسميًا، إلا أن هذه الفترة الزمنية مخصصة فقط للتصحيح الامتثالي. وهذا يعني أنه لم يعد بالإمكان استخدام محافظ الإدارة الذاتية لإجراء مدفوعات العملات المشفرة بشكل مجهول داخل نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي.
يجب أن يستند تقييم "أمر فتح الصندوق" إلى نتائج تنفيذه اللاحق. على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي يفتقر حاليًا إلى المناقشات حول فعالية وضرورة تنفيذ "أمر فتح الصندوق" لمكافحة الجريمة، إلا أن شجاعة الاتحاد الأوروبي، كأول ولاية قضائية تحاول تنظيم الأصول التشفيرية بشكل شامل، تستحق التقدير. لا يزال يتعين اختبار وتقييم فعالية وتأثير هذه المبادرة التنظيمية.