Аналіз юридичних ризиків незаконних дій на ринку форекс

Нещодавно Верховна народна прокуратура та Державна служба валютного управління Китаю спільно опублікували низку типових справ у сфері форекс, які виявляють юридичні ризики незаконної обміну валют та інших дій. Ці справи мають важливе керівне значення для визначення незаконних меж обміну валют.

Ризики надання допомоги у обміні валюти через банківський рахунок

Приклади показують, що навіть просте надання банківського рахунку для отримання коштів може бути злочином. Деякі вважають, що вони просто допомагають отримати платежі за вказівкою, не беручи безпосередньої участі в незаконному обміні валют, тому ризику не має. Але насправді така діяльність може бути визнана як сприяння незаконній купівлі-продажу форекс.

Навіть якщо рахунки відкриваються між родичами, існує ймовірність вчинення злочину. У одному з випадків хтось попросив родича відкрити банківський рахунок з функцією валютного обміну для використання, хоча родич не отримував прибутку, прокуратура все ж визнала це злочином, але лише ухвалила рішення про непроведення обвинувачення.

Тому не слід легко надавати іншим допомогу у відкритті рахунків на форекс з причини "допомоги" тощо, інакше ви можете зіткнутися з юридичними ризиками.

Вступ фінансових працівників до ризиків обміну валют

Деякі фінансові працівники для підтримки відносин з клієнтами або для здійснення угод можуть рекомендувати клієнтам канали обміну валюти. Але така поведінка також несе в собі юридичні ризики.

У випадку, коли страхові агенти використовують канали продажу закордонного страхування, щоб допомогти клієнтам непрямо купувати та продавати форекс через "перекриття" між країнами, хоча це безкоштовне представлення, прокуратура все ж вважає це злочином і одночасно стикається з величезними адміністративними штрафами.

Отже, фінансовим працівникам слід бути особливо обережними і не надавати клієнтам інформацію або канали для обміну валют з різних причин, навіть безкоштовні дії можуть бути розцінені як злочин.

Ризики обміну валюти за кордоном

Деякі вважають, що відкриття компанії з обміну валют за кордоном може уникнути правових ризиків в країні, але це не так. Згідно з принципом особистої юрисдикції, громадяни Китаю, що порушують закони країни за кордоном, також можуть стикнутися з кримінальними ризиками.

У наведеному випадку, людина протягом 6 років займалася обміном рублів на юані в Росії, хоча це було законно на місцевому рівні, але через залучення внутрішніх коштів врешті-решт була засуджена до позбавлення волі та штрафу. Тому, навіть займаючись обміном валют за кордоном, слід звертати увагу на уникнення ризиків, пов'язаних з внутрішніми коштами.

Ризики продажу власного форексу

Дехто вважає, що продаж валюти, легально отриманої, іншим особам не повинен бути незаконним, але насправді така поведінка також несе ризики. Хоча є випадки, коли прокуратура не переслідувала кримінальну відповідальність за такі дії через недостатність доказів, але різні слідчі не однозначно трактують такі дії.

Навіть якщо врешті-решт це не буде вважатися злочином, можуть бути накладені величезні адміністративні штрафи. Тому компанії торгівлі та інші організації та особи, що мають форекс, не повинні вільно продавати форекс іншим.

Висновок

В цілому, нелегальні обміни валютами стикаються з дедалі суворішим регулюванням. Багато людей недооцінюють юридичні ризики обміну валют, вважаючи, що навіть у разі виявлення їх можуть покарати лише штрафом. Але насправді, якщо сума справи є значною, це може призвести до ув'язнення на строк більше 5 років.

З розвитком фінансових технологій незаконні засоби обміну валют стають все більш прихованими, а суми, що підлягають розслідуванню, також зростають. На цьому фоні правоохоронні органи постійно посилюють боротьбу з незаконними валютними злочинами. Тому, незалежно від того, чи це особа, чи компанія, слід дотримуватися закону і здійснювати валютні операції через законні канали, не слід покладатися на удачу.