Di tengah tahun 2025, perdebatan tentang apakah stablecoin dapat menggantikan pembayaran lintas batas tradisional tidak hanya tidak mereda, tetapi justru semakin intensif memasuki "zona dalam" seiring dengan pelaksanaan kerangka regulasi yang awal dan eksplorasi aplikasi di ekonomi riil.
Baru-baru ini, kepala unicorn fintech Airwallex dan raksasa perjalanan Uber mengalami konfrontasi langka tentang masalah ini, mendorong dua pandangan yang sama sekali berbeda ke garis depan: di satu sisi, ada pelaku yang telah sangat terlibat dalam pembayaran selama bertahun-tahun, menunjuk ke lubang hitam biaya stablecoin di dunia nyata; Di sisi lain, optimis merangkul teknologi mutakhir dan potensinya sebagai pelumas untuk perdagangan global.
Inti dari perdebatan ini bukan lagi narasi besar "apakah teknologi kripto adalah masa depan", tetapi lebih kepada pertanyaan mendasar yang langsung mengenai inti: setelah menghapus semua kilau teknologi, siapa sebenarnya yang diuntungkan oleh stabilcoin dan masalah apa yang diselesaikannya? Apakah revolusi efisiensi yang diklaimnya cukup untuk menutup kesenjangan pembayaran "jarak terakhir"?
Pragmatisme yang dingin: Jack Zhang dan tantangan penyelesaian "jaringan terakhir"
"Investor terus bertanya kepada saya bagaimana stablecoin dapat mengurangi biaya FX, dan jawaban saya adalah bahwa dalam sebagian besar skenario arus utama, itu tidak bisa." Pidato Co-Founder dan CEO Airwallex Jack Zhang baru-baru ini di Platform X seperti baskom air dingin yang dituangkan ke pasar dengan fantasi yang terlalu romantis tentang pembayaran stablecoin.
Logika dia sederhana namun mematikan: anggaplah seorang pengguna perlu mengirim 10.000 dolar dari Amerika Serikat ke Jerman, penerima akhirnya perlu menerima euro yang setara di akun Deutsche Bank mereka. Jalur tradisional adalah bank melalui jaringan SWIFT dan sistem bank perantara, dengan biaya yang terutama terlihat pada selisih nilai tukar (Spread) dan biaya transfer.
Dan teori jalur stablecoin pada dasarnya adalah sebagai berikut:
1、On-Ramp（入金）： Pengguna di Amerika Serikat menukar 10.000 dolar AS menjadi 10.000 USDC atau USDT. Langkah ini mungkin menghasilkan biaya transaksi atau sedikit selisih harga.
Transfer on-chain: Kirim 10.000 stablecoin melalui jaringan blockchain (seperti Ethereum L2 atau Solana) ke dompet penerima. Langkah ini memiliki biaya yang sangat rendah, kecepatan yang sangat cepat, dan tersedia 7x24 jam.
3、Off-Ramp（penarikan dana）： Pihak penerima di bursa perdagangan yang sesuai di Eropa atau platform OTC (perdagangan over-the-counter) menjual 10.000 USDC/USDT, menukarnya menjadi euro, dan menariknya ke rekening bank mereka.
Skeptisisme Jack Zhang langsung mengarah pada langkah ketiga, yang juga merupakan yang paling krusial, yaitu "jarak terakhir". Ia dengan tajam menunjukkan: "Biaya konversi dari stablecoin ke mata uang penerimaan jauh lebih tinggi dibandingkan dengan pasar antar bank valuta asing."
"Biaya konversi" di sini adalah konsep komposit yang setidaknya mencakup:
Bursa/OTC spread: Pasangan perdagangan stabilcoin terhadap euro (seperti USDC/EUR), likuiditas, kedalaman, dan selisih harga jual beli biasanya lebih buruk dibandingkan pasar valuta asing antar bank USD/EUR. Untuk transaksi besar, biaya slippage akan meningkat drastis.
Biaya platform: Baik itu biaya transaksi maupun biaya penarikan, semuanya adalah pengeluaran yang tidak bisa diabaikan.
Kepatuhan dan biaya operasional: Penerima perlu memiliki dan mengoperasikan dompet kripto, akun bursa, dan memenuhi persyaratan KYC/AML (Kenali Pelanggan Anda/Pencegahan Pencucian Uang) yang sesuai, yang merupakan biaya waktu dan belajar yang tidak terlihat bagi pengguna biasa atau departemen keuangan perusahaan yang tidak akrab dengan dunia kripto.
Epilog Jack Zhang bahwa "kripto belum melihat kasus penggunaan (skala besar) dalam 15 tahun terakhir" mungkin tampak sedikit kategoris, tetapi secara akurat mencerminkan dilema dari perspektif praktisi: keunggulan besar efisiensi on-chain diimbangi oleh gesekan besar koneksi off-chain ke dunia nyata. Selama penerima akhir membutuhkan mata uang fiat berdaulat di rekening banknya, stablecoin harus melewati celah ini, dan setiap kali mereka menyeberang, ada biaya.
Pandangan optimis: Dara Khosrowshahi dan paradigma perdagangan global yang baru
Bertentangan dengan kehati-hatian Jack Zhang, CEO Uber Dara Khosrowshahi menyatakan bahwa Bitcoin telah menjadi "sebuah komoditas yang terverifikasi" dan percaya bahwa "stablecoin dapat secara efektif memfasilitasi perdagangan internasional."
Bisnis Uber menjangkau seluruh dunia, dan tantangan pembayaran yang dihadapi sangat representatif: komisi pengemudi dan penyelesaian pembayaran penumpang yang frekuensinya tinggi, jumlah kecil, dan multi-koin. Sistem perbankan tradisional terasa berat, mahal, dan lambat saat menangani jenis pembayaran ini. Sebuah pembayaran sebesar 15 dolar AS kepada pengemudi di Kenya dapat tergerus oleh biaya transaksi ketika menggunakan transfer tradisional, dan proses pencairannya memakan waktu lama.
Dari sudut pandang ini, keunggulan stablecoin hampir dirancang khusus untuk skenario semacam ini:
Revolusi biaya: Biaya Gas yang hanya beberapa sen atau bahkan lebih rendah, menjadikan pembayaran mikro lintas batas dari "tidak ekonomis" menjadi "layak", yang berdampak revolusioner bagi ekonomi gig, ekonomi pencipta konten, dan pembelian kecil e-commerce lintas batas.
Revolusi efisiensi: 7x24 jam,到账 dalam hitungan detik, sepenuhnya menghilangkan penundaan waktu operasional bank, hari libur, dan pemrosesan oleh bank perantara, secara signifikan meningkatkan efisiensi aliran dana global. Bagi perusahaan yang perlu mengelola arus kas global secara frekuensi tinggi, ini berarti biaya penggunaan dana yang lebih rendah dan fleksibilitas keuangan yang lebih tinggi.
Kemampuan terprogram: Berdasarkan kontrak pintar, dimungkinkan untuk menerapkan logika pembayaran kompleks otomatis yang dipicu secara kondisional, seperti "secara otomatis membayar pemasok saat barang dikirim dan dikonfirmasi oleh perangkat IoT", yang merupakan proses yang kompleks dan mahal untuk diterapkan dalam sistem keuangan tradisional.
Pandangan Khosrowshahi mewakili kelompok dan skenario besar yang "tidak terlayani" oleh sistem keuangan yang ada. Mereka bersedia untuk belajar dan beradaptasi dengan proses operasional baru demi memperoleh efisiensi dan keuntungan biaya yang maksimal. Bagi mereka, meskipun ada gesekan pada "jarak terakhir", gesekan sepanjang rantai pembayaran tradisional mungkin lebih besar.
Realitas perpecahan tahun 2025: koeksistensi, infiltrasi, dan bukan penggantian total
Setelah hampir satu tahun evolusi pasar, terutama dengan berlakunya sepenuhnya Undang-Undang Regulasi Pasar Aset Kripto Uni Eropa (MiCA) dan semakin jelasnya jalur regulasi stablecoin berbasis pembayaran di Amerika Serikat, gambaran pembayaran stablecoin tidak lagi kabur. Ini tidak seperti yang diprediksi oleh para peramal awal, yang menyerang SWIFT secara total dan menggantikannya, melainkan menunjukkan pola "penetrasi yang tepat, skenario adalah raja."
Penyelesaian B2B dan manajemen perbendaharaan perusahaan adalah medan pertempuran utama: Aplikasi stablecoin yang paling sukses bukanlah pengiriman uang pribadi C2C, tetapi B2B. Stablecoin digunakan oleh perusahaan multinasional untuk mentransfer dana antar anak perusahaan internal atau untuk membayar pemasok global yang juga menerima stablecoin. Dalam sistem "loop tertutup" atau "semi-loop tertutup" ini, dana tetap berada di rantai selama mungkin, menghindari operasi On/Off-Ramp yang sering, sehingga memaksimalkan efisiensi on-chain dan menghindari masalah biaya "mil terakhir".
"Sweet spot" dari pasar negara berkembang dan jalur khusus: Di wilayah di mana mata uang tidak stabil, kontrol pertukaran ketat, atau layanan perbankan tidak memadai, seperti beberapa negara di Amerika Latin, Afrika, dan Asia Tenggara, stablecoin (terutama stablecoin USD) telah menjadi mata uang keras de facto dan opsi pembayaran arus utama. Di sini, warga dan pedagang telah lama terbiasa dengan P2P (peer-to-peer) atau pertukaran mata uang fiat melalui pedagang OTC lokal, dan biaya gesekan yang melekat bahkan lebih rendah daripada sistem keuangan resmi yang tidak sempurna. Stablecoin membuka pintu ke ekonomi digital global bagi mereka.
Integrasi 'jalur ganda' dari perusahaan fintech: Sementara CEO perusahaan pembayaran seperti Airwallex telah secara terbuka menyatakan skeptisisme, logika bisnis yang mendasarinya menentukan bahwa mereka tidak dapat mengabaikan tren ini. Praktik umum di industri ini adalah mengadopsi strategi "jalur ganda": sambil terus mengoptimalkan saluran FX tradisional, mengintegrasikan stablecoin ke dalam platform sebagai "trek" pembayaran/penyelesaian opsional yang baru. Klien dapat memilih jalur optimal berdasarkan kebutuhan, sensitivitas biaya, dan penerimaan rekanan mereka sendiri. Persaingan di masa depan adalah siapa yang dapat lebih melindungi kompleksitas teknologi yang mendasarinya dan memberi pengguna perutean yang mulus dan cerdas.
Kembali ke pertanyaan awal: Apakah stablecoin dapat menggantikan pembayaran lintas batas tradisional?
Jawabannya pada hari ini di tahun 2025, sudah semakin jelas: dalam jangka pendek tidak bisa, dalam jangka panjang adalah integrasi dan saling menguntungkan.
Skeptisisme Jack Zhang adalah valid, dia menunjukkan rintangan mendasar yang dihadapi stablecoin ketika berintegrasi dengan dunia fiat yang ada. Biaya dan pengalaman "jalur terakhir" adalah garis hidup yang menentukan apakah itu dapat diterima oleh masyarakat umum dan perusahaan.
Namun, optimisme Dara Khosrowshahi bukanlah ilusi, ia melihat pasar inkremental yang didorong oleh efisiensi dan biaya, pasar yang merupakan lautan biru yang tidak sepenuhnya dipenuhi oleh layanan keuangan tradisional.
Pembayaran stablecoin dan pembayaran lintas batas tradisional bukanlah pertarungan zero-sum di mana satu pihak harus kalah. Ini lebih mirip dengan munculnya jalur kereta api cepat baru yang menggunakan standar teknologi yang berbeda di benua keuangan yang kuno. Ini tidak akan membuat semua jalan lama menghilang, tetapi akan secara permanen mengubah harapan orang tentang kecepatan, biaya, dan kemungkinan.
Di masa depan, pemenang sejati akan menjadi mereka yang dapat membangun "stasiun transit" paling nyaman bagi pelanggan, memungkinkan mereka beralih antara jalan raya tradisional dan rel baru dengan biaya terendah dan efisiensi tertinggi untuk mencapai tujuan mereka, yaitu "hub transportasi super terintegrasi". Transformasi mendalam tentang aliran nilai global ini baru saja mulai berangkat dari stasiun.
Artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis, tidak mencerminkan posisi dan pandangan platform ini. Artikel ini hanya untuk berbagi informasi, tidak membentuk saran investasi apa pun untuk siapa pun.
Bergabunglah dengan komunitas kami untuk mendiskusikan peristiwa ini
Komunitas resmi di Telegram:
Ruang obrolan: Grup kekayaan
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Stablecoin dalam pembayaran lintas batas: ideal yang kaya, tetapi "kilometer terakhir" masih merupakan kenyataan yang kurus?
Di tengah tahun 2025, perdebatan tentang apakah stablecoin dapat menggantikan pembayaran lintas batas tradisional tidak hanya tidak mereda, tetapi justru semakin intensif memasuki "zona dalam" seiring dengan pelaksanaan kerangka regulasi yang awal dan eksplorasi aplikasi di ekonomi riil.
Baru-baru ini, kepala unicorn fintech Airwallex dan raksasa perjalanan Uber mengalami konfrontasi langka tentang masalah ini, mendorong dua pandangan yang sama sekali berbeda ke garis depan: di satu sisi, ada pelaku yang telah sangat terlibat dalam pembayaran selama bertahun-tahun, menunjuk ke lubang hitam biaya stablecoin di dunia nyata; Di sisi lain, optimis merangkul teknologi mutakhir dan potensinya sebagai pelumas untuk perdagangan global.
Inti dari perdebatan ini bukan lagi narasi besar "apakah teknologi kripto adalah masa depan", tetapi lebih kepada pertanyaan mendasar yang langsung mengenai inti: setelah menghapus semua kilau teknologi, siapa sebenarnya yang diuntungkan oleh stabilcoin dan masalah apa yang diselesaikannya? Apakah revolusi efisiensi yang diklaimnya cukup untuk menutup kesenjangan pembayaran "jarak terakhir"?
Pragmatisme yang dingin: Jack Zhang dan tantangan penyelesaian "jaringan terakhir"
"Investor terus bertanya kepada saya bagaimana stablecoin dapat mengurangi biaya FX, dan jawaban saya adalah bahwa dalam sebagian besar skenario arus utama, itu tidak bisa." Pidato Co-Founder dan CEO Airwallex Jack Zhang baru-baru ini di Platform X seperti baskom air dingin yang dituangkan ke pasar dengan fantasi yang terlalu romantis tentang pembayaran stablecoin.
Logika dia sederhana namun mematikan: anggaplah seorang pengguna perlu mengirim 10.000 dolar dari Amerika Serikat ke Jerman, penerima akhirnya perlu menerima euro yang setara di akun Deutsche Bank mereka. Jalur tradisional adalah bank melalui jaringan SWIFT dan sistem bank perantara, dengan biaya yang terutama terlihat pada selisih nilai tukar (Spread) dan biaya transfer.
Dan teori jalur stablecoin pada dasarnya adalah sebagai berikut:
1、On-Ramp（入金）： Pengguna di Amerika Serikat menukar 10.000 dolar AS menjadi 10.000 USDC atau USDT. Langkah ini mungkin menghasilkan biaya transaksi atau sedikit selisih harga.
3、Off-Ramp（penarikan dana）： Pihak penerima di bursa perdagangan yang sesuai di Eropa atau platform OTC (perdagangan over-the-counter) menjual 10.000 USDC/USDT, menukarnya menjadi euro, dan menariknya ke rekening bank mereka.
Skeptisisme Jack Zhang langsung mengarah pada langkah ketiga, yang juga merupakan yang paling krusial, yaitu "jarak terakhir". Ia dengan tajam menunjukkan: "Biaya konversi dari stablecoin ke mata uang penerimaan jauh lebih tinggi dibandingkan dengan pasar antar bank valuta asing."
"Biaya konversi" di sini adalah konsep komposit yang setidaknya mencakup:
Bursa/OTC spread: Pasangan perdagangan stabilcoin terhadap euro (seperti USDC/EUR), likuiditas, kedalaman, dan selisih harga jual beli biasanya lebih buruk dibandingkan pasar valuta asing antar bank USD/EUR. Untuk transaksi besar, biaya slippage akan meningkat drastis.
Biaya platform: Baik itu biaya transaksi maupun biaya penarikan, semuanya adalah pengeluaran yang tidak bisa diabaikan.
Kepatuhan dan biaya operasional: Penerima perlu memiliki dan mengoperasikan dompet kripto, akun bursa, dan memenuhi persyaratan KYC/AML (Kenali Pelanggan Anda/Pencegahan Pencucian Uang) yang sesuai, yang merupakan biaya waktu dan belajar yang tidak terlihat bagi pengguna biasa atau departemen keuangan perusahaan yang tidak akrab dengan dunia kripto.
Epilog Jack Zhang bahwa "kripto belum melihat kasus penggunaan (skala besar) dalam 15 tahun terakhir" mungkin tampak sedikit kategoris, tetapi secara akurat mencerminkan dilema dari perspektif praktisi: keunggulan besar efisiensi on-chain diimbangi oleh gesekan besar koneksi off-chain ke dunia nyata. Selama penerima akhir membutuhkan mata uang fiat berdaulat di rekening banknya, stablecoin harus melewati celah ini, dan setiap kali mereka menyeberang, ada biaya.
Pandangan optimis: Dara Khosrowshahi dan paradigma perdagangan global yang baru
Bertentangan dengan kehati-hatian Jack Zhang, CEO Uber Dara Khosrowshahi menyatakan bahwa Bitcoin telah menjadi "sebuah komoditas yang terverifikasi" dan percaya bahwa "stablecoin dapat secara efektif memfasilitasi perdagangan internasional."
Bisnis Uber menjangkau seluruh dunia, dan tantangan pembayaran yang dihadapi sangat representatif: komisi pengemudi dan penyelesaian pembayaran penumpang yang frekuensinya tinggi, jumlah kecil, dan multi-koin. Sistem perbankan tradisional terasa berat, mahal, dan lambat saat menangani jenis pembayaran ini. Sebuah pembayaran sebesar 15 dolar AS kepada pengemudi di Kenya dapat tergerus oleh biaya transaksi ketika menggunakan transfer tradisional, dan proses pencairannya memakan waktu lama.
Dari sudut pandang ini, keunggulan stablecoin hampir dirancang khusus untuk skenario semacam ini:
Revolusi biaya: Biaya Gas yang hanya beberapa sen atau bahkan lebih rendah, menjadikan pembayaran mikro lintas batas dari "tidak ekonomis" menjadi "layak", yang berdampak revolusioner bagi ekonomi gig, ekonomi pencipta konten, dan pembelian kecil e-commerce lintas batas.
Revolusi efisiensi: 7x24 jam,到账 dalam hitungan detik, sepenuhnya menghilangkan penundaan waktu operasional bank, hari libur, dan pemrosesan oleh bank perantara, secara signifikan meningkatkan efisiensi aliran dana global. Bagi perusahaan yang perlu mengelola arus kas global secara frekuensi tinggi, ini berarti biaya penggunaan dana yang lebih rendah dan fleksibilitas keuangan yang lebih tinggi.
Kemampuan terprogram: Berdasarkan kontrak pintar, dimungkinkan untuk menerapkan logika pembayaran kompleks otomatis yang dipicu secara kondisional, seperti "secara otomatis membayar pemasok saat barang dikirim dan dikonfirmasi oleh perangkat IoT", yang merupakan proses yang kompleks dan mahal untuk diterapkan dalam sistem keuangan tradisional.
Pandangan Khosrowshahi mewakili kelompok dan skenario besar yang "tidak terlayani" oleh sistem keuangan yang ada. Mereka bersedia untuk belajar dan beradaptasi dengan proses operasional baru demi memperoleh efisiensi dan keuntungan biaya yang maksimal. Bagi mereka, meskipun ada gesekan pada "jarak terakhir", gesekan sepanjang rantai pembayaran tradisional mungkin lebih besar.
Realitas perpecahan tahun 2025: koeksistensi, infiltrasi, dan bukan penggantian total
Setelah hampir satu tahun evolusi pasar, terutama dengan berlakunya sepenuhnya Undang-Undang Regulasi Pasar Aset Kripto Uni Eropa (MiCA) dan semakin jelasnya jalur regulasi stablecoin berbasis pembayaran di Amerika Serikat, gambaran pembayaran stablecoin tidak lagi kabur. Ini tidak seperti yang diprediksi oleh para peramal awal, yang menyerang SWIFT secara total dan menggantikannya, melainkan menunjukkan pola "penetrasi yang tepat, skenario adalah raja."
Penyelesaian B2B dan manajemen perbendaharaan perusahaan adalah medan pertempuran utama: Aplikasi stablecoin yang paling sukses bukanlah pengiriman uang pribadi C2C, tetapi B2B. Stablecoin digunakan oleh perusahaan multinasional untuk mentransfer dana antar anak perusahaan internal atau untuk membayar pemasok global yang juga menerima stablecoin. Dalam sistem "loop tertutup" atau "semi-loop tertutup" ini, dana tetap berada di rantai selama mungkin, menghindari operasi On/Off-Ramp yang sering, sehingga memaksimalkan efisiensi on-chain dan menghindari masalah biaya "mil terakhir".
"Sweet spot" dari pasar negara berkembang dan jalur khusus: Di wilayah di mana mata uang tidak stabil, kontrol pertukaran ketat, atau layanan perbankan tidak memadai, seperti beberapa negara di Amerika Latin, Afrika, dan Asia Tenggara, stablecoin (terutama stablecoin USD) telah menjadi mata uang keras de facto dan opsi pembayaran arus utama. Di sini, warga dan pedagang telah lama terbiasa dengan P2P (peer-to-peer) atau pertukaran mata uang fiat melalui pedagang OTC lokal, dan biaya gesekan yang melekat bahkan lebih rendah daripada sistem keuangan resmi yang tidak sempurna. Stablecoin membuka pintu ke ekonomi digital global bagi mereka.
Integrasi 'jalur ganda' dari perusahaan fintech: Sementara CEO perusahaan pembayaran seperti Airwallex telah secara terbuka menyatakan skeptisisme, logika bisnis yang mendasarinya menentukan bahwa mereka tidak dapat mengabaikan tren ini. Praktik umum di industri ini adalah mengadopsi strategi "jalur ganda": sambil terus mengoptimalkan saluran FX tradisional, mengintegrasikan stablecoin ke dalam platform sebagai "trek" pembayaran/penyelesaian opsional yang baru. Klien dapat memilih jalur optimal berdasarkan kebutuhan, sensitivitas biaya, dan penerimaan rekanan mereka sendiri. Persaingan di masa depan adalah siapa yang dapat lebih melindungi kompleksitas teknologi yang mendasarinya dan memberi pengguna perutean yang mulus dan cerdas.
Kembali ke pertanyaan awal: Apakah stablecoin dapat menggantikan pembayaran lintas batas tradisional?
Jawabannya pada hari ini di tahun 2025, sudah semakin jelas: dalam jangka pendek tidak bisa, dalam jangka panjang adalah integrasi dan saling menguntungkan.
Skeptisisme Jack Zhang adalah valid, dia menunjukkan rintangan mendasar yang dihadapi stablecoin ketika berintegrasi dengan dunia fiat yang ada. Biaya dan pengalaman "jalur terakhir" adalah garis hidup yang menentukan apakah itu dapat diterima oleh masyarakat umum dan perusahaan.
Namun, optimisme Dara Khosrowshahi bukanlah ilusi, ia melihat pasar inkremental yang didorong oleh efisiensi dan biaya, pasar yang merupakan lautan biru yang tidak sepenuhnya dipenuhi oleh layanan keuangan tradisional.
Pembayaran stablecoin dan pembayaran lintas batas tradisional bukanlah pertarungan zero-sum di mana satu pihak harus kalah. Ini lebih mirip dengan munculnya jalur kereta api cepat baru yang menggunakan standar teknologi yang berbeda di benua keuangan yang kuno. Ini tidak akan membuat semua jalan lama menghilang, tetapi akan secara permanen mengubah harapan orang tentang kecepatan, biaya, dan kemungkinan.
Di masa depan, pemenang sejati akan menjadi mereka yang dapat membangun "stasiun transit" paling nyaman bagi pelanggan, memungkinkan mereka beralih antara jalan raya tradisional dan rel baru dengan biaya terendah dan efisiensi tertinggi untuk mencapai tujuan mereka, yaitu "hub transportasi super terintegrasi". Transformasi mendalam tentang aliran nilai global ini baru saja mulai berangkat dari stasiun.
Artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis, tidak mencerminkan posisi dan pandangan platform ini. Artikel ini hanya untuk berbagi informasi, tidak membentuk saran investasi apa pun untuk siapa pun.
Bergabunglah dengan komunitas kami untuk mendiskusikan peristiwa ini
Komunitas resmi di Telegram:
Ruang obrolan: Grup kekayaan