ナイジェリア、ウェストアフリカでの21億ドルの暗号資産詐欺を受けて行動を呼びかけ | BSCN (fka BSC News)

ナイジェリアの主要な証券規制当局が、西アフリカにおける不正な暗号通貨取引の大幅な上昇について警鐘を鳴らしています—2024年だけで21億ドルを超える額です。Business Insider Africaによると、この警告はナイジェリアの証券取引委員会(SEC)から発せられ、これは西アフリカにおけるマネーロンダリングに対する政府間行動グループ(GIABA)による報告に基づいています。

なぜナイジェリアが懸念しているのか

カーボベルデで開催された西アフリカコンプライアンスサミットで、SEC事務局長エモモティミ・アガマ氏は、増大する危険性を強調しました。彼は、犯罪者が暗号ツール、特に分散型金融(DeFi)プラットフォームやプライバシーコインを悪用して詐欺を行い、違法活動に資金を提供していると説明しました。

これらの懸念は新しいものではありませんが、アガマ氏はその規模が今や「もはやローカルではない」と述べています。彼は、ナイジェリアのような国で禁止された悪意のある行為者が、しばしばガーナなどの近隣国に活動を移すことを警告しました。彼によれば、地域的な対応が欠如していることが問題を拡大させているといいます。

Agamaによって概説された主な脅威

• DeFi "ラグプル": 詐欺師は投資家を新しいプロジェクトに引き付け、その後資金と共に姿を消します。
• 偽のクラッシュと未登録の取引所: これらのプラットフォームは、ユーザーを欺くために設立されることが多く、監視なしで運営されます。
• プライバシーコインを使用したテロ資金調達: MoneroやZcashのような暗号通貨は、取引を隠すためにますます使用されています。

GIABAの報告書は、2024年だけで西アフリカにおいて21億ドルの暗号関連取引が疑わしいとされていると追加しています。これらの数字は、地域全体でデジタル資産活動がどのように監視されているかに深刻な欠陥があることを示唆しています。

SECが統一ライセンスと強化された監視を推進

アガマ氏は、西アフリカ諸国経済共同体(ECOWAS)のメンバーに対し、統一仮想資産サービスプロバイダー(VASP)ライセンス制度を採用するよう呼びかけました。彼は、分断された規則が詐欺師が国境を越えて見えないまま移動することを容易にすると強調しました。

彼はまた、SECがナイジェリアで取っている新たな措置を発表しました：

• AIベースのブロックチェーン監視ツール で監視を強化する
• VASPsに対する厳格なコンプライアンスチェック
• 詐欺に対する一般の意識の高まり

SECの計画には、デジタル資産プラットフォームの頻繁な監査、西アフリカ諸国間のデータ共有の改善、そして国境を越えた事例に対処するためのより強力な法的枠組みが含まれています。

CBEXポンジスキーム：暗号詐欺の事例研究

ナイジェリアの新たな姿勢を促した最大の詐欺事件の一つは、CBEXの崩壊であり、これは中国北京株式取引所に結びついていると偽って主張したポンジスキームです。

CBEXは高いリターンを約束し、特にラゴスとアブジャで30万人以上のナイジェリアの投資家を惹きつけました。損失は最初₦1.3兆 (約840百万ドル)と推定されていましたが、修正された数字は実際の額が610万ドルに近い可能性があることを示唆しています。

実際の損失に関わらず、公共の信頼へのダメージは重大です。

これに対し、SECは全国的なポンジスキーム啓発キャンペーンを開始し、一般の人々が早期に偽のプラットフォームを見分ける手助けをしています。Agamaは、ユーザー教育がルールの施行と同じくらい重要であることを強調しました。

地域の課題:国境なき暗号

Agamaが提起した中心的な問題の一つは、デジタル資産運営者が管轄区域を簡単に行き来できることです。法律が異なり、調整がほとんどないため、ナイジェリアで禁止されている企業や個人は、他のECOWAS諸国で合法的に事業を再開することができます。

この「規制のアービトラージ」は、詐欺師やテロリストグループによって悪用されている抜け穴を生み出し、彼らは検出を避けるためにプライバシー重視の暗号通貨を利用しています。

アガマによれば、西アフリカ地域において前進する唯一の方法は調和の取れた規制枠組みである。彼は「私たちは枠組みを調和させ、情報を共有し、ベストプラクティスを採用しなければならない」と述べた。

今後の展望:SECが次に行うこと

SECは今後数ヶ月で暗号監視に対してより積極的なアプローチを取る計画です。これには:

• リアルタイム取引トラッキングを展開中
• VASP登録および継続的なコンプライアンスが必要
• 他のECOWAS諸国と政策を整合させるために協力する

これらの動きは、ナイジェリアが暗号犯罪との戦いにおいて弱点にならないようにすることを目的としています。

よくある質問

1. $21億の数字は何を指していますか？

これは、GIABAによって記録された2024年に西アフリカで報告された疑わしい暗号通貨取引の総額を指します。 2. ### 統一VASPライセンスシステムとは何ですか？

これは、すべてのECOWAS諸国が暗号プラットフォームに対して同じライセンスおよびコンプライアンス基準に従うことを提案する規制の枠組みであり、詐欺師が国境を越えた抜け穴を悪用することを難しくします。 3. ### ナイジェリアのCBEX詐欺とは何ですか？

CBEXは、中国北京株式取引所との関係を主張する詐欺的な暗号プラットフォームでした。2024年に崩壊し、推定投資家損失は最大で840百万ドルでしたが、最近の数字は損失が約6.1百万ドルに近いことを示唆しています。

結論

ナイジェリアによると、規制されていない暗号通貨の活動は、金融の安定性、投資家の安全、地域の安全保障に深刻な脅威をもたらしています。1年間で**$2.1 billion**の疑わしい取引が記録されており、賭けは高まっています。SECの統一ライセンス、AI駆動の監視、公共教育の推進は、制御を取り戻すための一歩ですが、成功は西アフリカ全体での協力に依存しています。

アフリカの暗号空間は急速に成長していますが、リスクも同様に増大しています。国々が共同で行動しない限り、犯罪者は隙間を利用し続けるでしょう。

リソース:

1. ビジネスインサイダーレポート：
2. 北アフリカ郵便報告:
3. CBEXの崩壊に関するBBCニュースピジン報告: