Manajemen risiko menjadi kunci kelangsungan hidup platform perdagangan mata uang digital, membangun sistem perlindungan yang menyeluruh adalah jalan yang harus dilalui.
Manajemen Risiko: Cara Bertahan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Risiko sebagai kata serapan, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak menjadi pilihan daripada takdir, tergantung pada seberapa besar kebebasan yang kita pilih.
Sejarawan keuangan Peter Burns menunjukkan dalam karya klasiknya tentang manajemen risiko bahwa kemunduran dan kebangkitan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu datang tanpa peringatan, meskipun mereka sering berulang.
Sebagai salah satu elemen inti keuangan, manajemen risiko sangat penting bagi bursa yang menyediakan likuiditas di pasar Uang Digital. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pemadanan perdagangan, penyelesaian, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan atribut dari lembaga seperti broker dan dana, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan super.
共识 dari beberapa kepala risiko di platform perdagangan adalah bahwa industri blockchain secara umum memiliki masalah kekurangan kontrol risiko. Situasi ini menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan kontrol risiko dengan baik, menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Keanekaragaman Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi di pasar kripto adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Risiko teknis: melibatkan keamanan dan stabilitas sistem
Risiko Operasional: disebabkan oleh keputusan yang tidak tepat
Risiko likuiditas: Aset tidak dapat terjual tepat waktu dengan harga yang wajar
Risiko kepercayaan: tidak dapat mengeksekusi penarikan, transfer, dan operasi lainnya tepat waktu.
Risiko moral: merugikan kepentingan investor demi memaksimalkan kepentingan diri sendiri
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu terus-menerus memantau likuiditas, arbitrase, anomali akun, dan berbagai proyek risiko lainnya, serta menjaga hubungan dekat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap awal perkembangan industri, kontrol risiko yang berlebihan dapat membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran kontrol risiko, baik di tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan yang menjadi pusat industri harus dengan baik menangani masalah risiko ini.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak peristiwa terkenal Mentougou, masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, bursa utama telah mengambil berbagai langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Mengimplementasikan pemisahan dompet dingin dan dompet panas serta menggunakan dompet perangkat keras
Mendirikan mekanisme pembayaran awal dan dana perlindungan untuk pengguna
Memperhatikan rekonsiliasi waktu nyata dan batch, melacak alamat blockchain
Menunjuk profesional layanan pelanggan dan ahli manajemen risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk memastikan keamanan aset. Bagi usaha kecil dan menengah yang memiliki keterbatasan kemampuan teknis, memperkenalkan layanan penyimpanan pihak ketiga atau membeli asuransi terkait dapat meningkatkan tingkat keamanan penyimpanan aset.
Selain itu, transparansi platform juga merupakan kunci keamanan aset. Melalui operasi yang terbuka dan transparan, serta mengundang pengawasan dari rekan-rekan, risiko penyalahgunaan aset pelanggan dapat secara efektif diminimalkan.
Kepatuhan dan Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi banyak faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah kegiatan.
Langkah-langkah ini termasuk:
Melaksanakan sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
Menetapkan prinsip pembukaan akun dan standar pemeriksaan yang ketat
Mendapatkan lisensi regulasi yang relevan, menerima pengawasan dari lembaga regulasi
Membagi risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi
Bekerja sama dengan perusahaan kepatuhan seperti AML/KYC di seluruh dunia
Membentuk departemen kepatuhan dan departemen pengendalian hukum yang khusus
Manajemen Risiko Teknologi: Membangun Garis Pertahanan Keamanan Platform
Masalah keamanan teknis adalah masalah pengendalian risiko yang paling umum dihadapi oleh platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Baru-baru ini, beberapa bursa terkenal mengalami serangan DDoS sebagai bukti.
Untuk membangun garis pertahanan teknologi yang kokoh, masing-masing platform mengambil serangkaian langkah:
Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan penghindaran strategi otomatis untuk berbagai bisnis
Membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi
Mengundang perusahaan eksternal terkemuka di dunia untuk konsultasi audit IT
Meluncurkan sistem keamanan pengendalian risiko berbasis big data untuk industri blockchain
Membangun perhitungan data waktu nyata dan model pembelajaran mesin online untuk deteksi risiko cerdas
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau pengabaian karyawan internal. Oleh karena itu, pentingnya pengendalian risiko internal dalam perusahaan blockchain tidak bisa diabaikan.
Langkah-langkah pengendalian risiko internal utama meliputi:
Penataan Proses Standar
Menentukan pembagian tugas dan manajemen hak
Audit Berkala
Melaksanakan manajemen minimal untuk hak akses dan informasi
Membangun sistem komite pengendalian risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan
Melakukan pelatihan manajemen risiko secara tidak teratur untuk karyawan
Melaksanakan pengujian "penegakan hukum pancing" internal dan sejenisnya
Melaksanakan "model zero trust"
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital bahkan lebih tinggi dalam beberapa aspek dibandingkan dengan keuangan tradisional. Ini disebabkan oleh volatilitas tinggi pasar uang digital dan sifat khusus dari pembayaran blockchain.
Industri blockchain dapat mengambil pelajaran dari pengalaman di bidang keuangan tradisional dan internet, termasuk:
Membangun sistem kredit yang lengkap dan baik
Menggunakan big data untuk mengubah perilaku pengguna menjadi catatan kredit
Mengambil informasi dari blockchain secara efektif dan mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko
Mewujudkan pemisahan antara transaksi dan aset, dengan tanggung jawab penyelesaian, kliring, dan kustodian oleh subjek yang berbeda.
Namun, saat ini investasi bursa mata uang digital dalam hal keamanan masih memiliki ruang untuk ditingkatkan. Penelitian menunjukkan bahwa rata-rata hanya 13% anggota tim bursa yang terlibat dalam pekerjaan keamanan, dan hanya 17% anggaran yang dialokasikan untuk memastikan operasi yang aman.
Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan platform perdagangan mata uang digital, peningkatan investasi manajemen risiko, menarik talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih baik adalah pilihan yang tak terhindarkan untuk perkembangan jangka panjang.
Seperti yang dikatakan seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang dibutuhkan, dan kemungkinan kehilangan kesempatan bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset. Mengutamakan keamanan aset pelanggan adalah kunci untuk meraih perkembangan jangka panjang dalam industri.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
19 Suka
Hadiah
19
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
RooftopReserver
· 08-12 22:28
Seberapa baik manajemen risiko, itu tidak ada gunanya. Suatu saat akan meledak.
Lihat AsliBalas0
SignatureDenied
· 08-12 21:36
Akan mati, siapa yang masih berani Semua
Lihat AsliBalas0
AirdropHustler
· 08-11 15:13
play people for suckers dan mengeluh tentang kontrol risiko, hanya ingin memanfaatkan.
Lihat AsliBalas0
WhaleMinion
· 08-11 15:10
investor ritel selalu dipermainkan
Lihat AsliBalas0
LostBetweenChains
· 08-11 15:09
Setiap hari membicarakan manajemen risiko, tapi tetap saja kalah parah.
Manajemen risiko menjadi kunci kelangsungan hidup platform perdagangan mata uang digital, membangun sistem perlindungan yang menyeluruh adalah jalan yang harus dilalui.
Manajemen Risiko: Cara Bertahan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Risiko sebagai kata serapan, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak menjadi pilihan daripada takdir, tergantung pada seberapa besar kebebasan yang kita pilih.
Sejarawan keuangan Peter Burns menunjukkan dalam karya klasiknya tentang manajemen risiko bahwa kemunduran dan kebangkitan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu datang tanpa peringatan, meskipun mereka sering berulang.
Sebagai salah satu elemen inti keuangan, manajemen risiko sangat penting bagi bursa yang menyediakan likuiditas di pasar Uang Digital. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pemadanan perdagangan, penyelesaian, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan atribut dari lembaga seperti broker dan dana, sehingga dapat disebut sebagai pusat keuangan super.
共识 dari beberapa kepala risiko di platform perdagangan adalah bahwa industri blockchain secara umum memiliki masalah kekurangan kontrol risiko. Situasi ini menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan kontrol risiko dengan baik, menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Keanekaragaman Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi di pasar kripto adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu terus-menerus memantau likuiditas, arbitrase, anomali akun, dan berbagai proyek risiko lainnya, serta menjaga hubungan dekat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap awal perkembangan industri, kontrol risiko yang berlebihan dapat membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran kontrol risiko, baik di tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan yang menjadi pusat industri harus dengan baik menangani masalah risiko ini.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak peristiwa terkenal Mentougou, masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, bursa utama telah mengambil berbagai langkah:
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk memastikan keamanan aset. Bagi usaha kecil dan menengah yang memiliki keterbatasan kemampuan teknis, memperkenalkan layanan penyimpanan pihak ketiga atau membeli asuransi terkait dapat meningkatkan tingkat keamanan penyimpanan aset.
Selain itu, transparansi platform juga merupakan kunci keamanan aset. Melalui operasi yang terbuka dan transparan, serta mengundang pengawasan dari rekan-rekan, risiko penyalahgunaan aset pelanggan dapat secara efektif diminimalkan.
Kepatuhan dan Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi banyak faktor ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah kegiatan.
Langkah-langkah ini termasuk:
Manajemen Risiko Teknologi: Membangun Garis Pertahanan Keamanan Platform
Masalah keamanan teknis adalah masalah pengendalian risiko yang paling umum dihadapi oleh platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Baru-baru ini, beberapa bursa terkenal mengalami serangan DDoS sebagai bukti.
Untuk membangun garis pertahanan teknologi yang kokoh, masing-masing platform mengambil serangkaian langkah:
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau pengabaian karyawan internal. Oleh karena itu, pentingnya pengendalian risiko internal dalam perusahaan blockchain tidak bisa diabaikan.
Langkah-langkah pengendalian risiko internal utama meliputi:
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital bahkan lebih tinggi dalam beberapa aspek dibandingkan dengan keuangan tradisional. Ini disebabkan oleh volatilitas tinggi pasar uang digital dan sifat khusus dari pembayaran blockchain.
Industri blockchain dapat mengambil pelajaran dari pengalaman di bidang keuangan tradisional dan internet, termasuk:
Namun, saat ini investasi bursa mata uang digital dalam hal keamanan masih memiliki ruang untuk ditingkatkan. Penelitian menunjukkan bahwa rata-rata hanya 13% anggota tim bursa yang terlibat dalam pekerjaan keamanan, dan hanya 17% anggaran yang dialokasikan untuk memastikan operasi yang aman.
Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan platform perdagangan mata uang digital, peningkatan investasi manajemen risiko, menarik talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih baik adalah pilihan yang tak terhindarkan untuk perkembangan jangka panjang.
Seperti yang dikatakan seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang dibutuhkan, dan kemungkinan kehilangan kesempatan bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset. Mengutamakan keamanan aset pelanggan adalah kunci untuk meraih perkembangan jangka panjang dalam industri.