Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto secara global, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta mengajukan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Southeast Asia sebagai pasar yang baru muncul, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di wilayah ini cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet mobile, yang mendorong jumlah pengguna enkripsi tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Karena jumlah tenaga kerja lintas batas yang besar di kawasan Asia Tenggara, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat berbeda, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Situasi aliran bebas dana
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik terdesentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama pengguna di Asia Tenggara.
Hubungan dengan industri hitam dan abu-abu
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna aset kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana baik secara langsung maupun tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko dalam Industri Hitam dan Abu-abu
Tipe alamat industri hitam dan abu-abu
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terutama meliputi:
Layanan pencampuran koin: Utama digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Money changer bawah tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: melibatkan investasi palsu, skema Ponzi, membunuh permainan luar, membunuh permainan babi, dll.
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Fenomena aliran dana berisiko tinggi
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Lebih dari 10 juta dolar AS mengalir langsung ke alamat terkait money laundering, dengan frekuensi transaksi mencapai ribuan kali.
Sekitar 11 juta USD dana secara jelas mengalir ke platform perjudian daring.
Lebih dari 22 juta dolar AS dana telah dialokasikan ke platform penipuan.
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari kegiatan industri gelap, terutama di bawah anonimitas dan sifat lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat dengan sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Masuk ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Proporsi aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dibandingkan yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Analisis Kasus: Alat Campur Koin Tertentu
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pen抑an yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Karakteristik anonim dari aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di dalam rantai. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana tetap dapat disembunyikan arahnya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Ketidakhadiran sistem pengawasan di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah pengawasan terhadap Aset Kripto di berbagai negara di Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, dan belum mengambil langkah pengawasan yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana di industri gelap.
Lingkungan Sosial Ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, yang meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan edukasi anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi terbesar dalam pengembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Melalui penguatan pengawasan, peningkatan kesadaran keamanan pengguna, dan pendorongan inovasi dalam teknik, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
8
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
nft_widow
· 08-14 01:56
Bermain ya bermain, siapa yang berani menyentuh semua industri abu-abu??
Lihat AsliBalas0
GateUser-cff9c776
· 08-14 01:42
Asia Tenggara sekali lagi harus menanggung kesalahan
Lihat AsliBalas0
SatoshiHeir
· 08-12 23:26
Tidak diragukan lagi, ukuran sampel terlalu kecil, makna statistik diragukan. Disarankan untuk memverifikasi kembali dataset.
Lihat AsliBalas0
LiquidationWatcher
· 08-11 02:33
Mengapa masih ada 17 poin uang hitam?
Lihat AsliBalas0
BlockchainFoodie
· 08-11 02:30
sama seperti kari Thailand pedas... uang panas mengalir ke mana-mana tapi siapa yang memeriksa bahan-bahannya?
Lihat AsliBalas0
MidnightGenesis
· 08-11 02:16
Data on-chain sudah memiliki tanda-tanda, ternyata saya menemukannya.
Lihat AsliBalas0
BlockchainWorker
· 08-11 02:11
Saya pikir ini terlalu tinggi, lebih gila daripada tiga pasar gelap besar.
Survei Risiko Aset Kripto di Asia Tenggara: 16,82% Alamat Diduga Terlibat dalam Industri Hitam dan Abu-abu
Laporan Analisis Risiko Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan meningkatnya popularitas Aset Kripto secara global, jumlah pengguna Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara menunjukkan tren pertumbuhan yang cepat. Untuk memahami lebih dalam karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini, potensi risiko keuangan, serta keterkaitannya dengan industri ilegal, kami melakukan analisis mendalam berdasarkan sampel 10.000 alamat blockchain yang diambil dari tahun 2020 hingga sekarang. Dengan melacak dan menandai jalur aliran dana berisiko yang berbeda, kami menemukan bahwa tingkat risiko yang terlibat dalam pola peredaran aset enkripsi melebihi ekspektasi. Laporan ini tidak hanya mengungkapkan risiko penggunaan Aset Kripto di Asia Tenggara, tetapi juga membahas alasan di balik fenomena ini dari sudut pandang makro, serta mengajukan rekomendasi terkait.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto Asia Tenggara
Southeast Asia sebagai pasar yang baru muncul, menunjukkan karakteristik unik dalam struktur ekonomi, lingkungan kebijakan, dan perilaku pengguna.
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda di wilayah ini cukup tinggi, ditambah dengan penyebaran internet mobile, yang mendorong jumlah pengguna enkripsi tumbuh dengan cepat. Diperkirakan, sudah ada puluhan juta pengguna enkripsi di Asia Tenggara.
Permintaan untuk pembayaran lintas batas sangat kuat: Karena jumlah tenaga kerja lintas batas yang besar di kawasan Asia Tenggara, Aset Kripto memberikan cara pembayaran lintas batas yang nyaman, sehingga banyak digunakan.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Kebijakan regulasi terhadap mata uang virtual di negara-negara Asia Tenggara sangat berbeda, beberapa negara mendukung legalisasi Aset Kripto, tetapi sebagian besar wilayah belum membentuk kerangka regulasi yang jelas, mengakibatkan adanya risiko kepatuhan dalam aliran dana.
Analisis Sampel dan Temuan Utama
Dalam analisis 10.000 alamat blockchain, sekitar 45,23% dana beredar secara bebas di blockchain publik melalui dompet terdesentralisasi, menunjukkan likuiditas yang tinggi dan karakteristik terdesentralisasi. Total jumlah dana yang mengalir bebas mencapai 14,84 juta dolar AS, mencerminkan bahwa metode perdagangan terdesentralisasi telah menjadi pilihan utama pengguna di Asia Tenggara.
Penelitian menemukan bahwa lebih dari 110 juta dolar AS dana mengalir langsung ke alamat terkait industri hitam dan abu-abu, dengan proporsi mencapai lebih dari 12%. Setelah melacak aliran dana alamat yang tersisa, ditemukan bahwa melalui transaksi kedua atau lebih, beberapa alamat juga memiliki hubungan tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu, sehingga proporsi alamat berisiko terkait industri hitam dan abu-abu meningkat menjadi 16,82%. Ini berarti, di antara puluhan juta pengguna aset kripto di Asia Tenggara, mungkin ada jutaan pengguna yang memiliki risiko aliran dana baik secara langsung maupun tidak langsung dengan industri hitam dan abu-abu.
Analisis Aliran Dana dan Risiko dalam Industri Hitam dan Abu-abu
Kami akan membagi alamat yang terkait erat dengan industri hitam dan abu-abu menjadi 3 kategori besar dan 44 kategori kecil, dengan kategori risiko tinggi yang terutama meliputi:
Jenis alamat berisiko tinggi ini melibatkan lebih dari 240 entitas industri hitam dan abu-abu yang spesifik.
Hasil penelitian menunjukkan bahwa aliran dana dari kategori tertentu sangat signifikan:
Aliran dana ini mengungkapkan kompleksitas dan sifat tersembunyi dari kegiatan industri gelap, terutama di bawah anonimitas dan sifat lintas batas dari Aset Kripto, di mana pelaku kejahatan dapat dengan sering melakukan transfer dana ilegal dan kegiatan pencucian uang.
Situasi Aliran Dana Masuk ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Sekitar 53,49% dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, jumlah transaksi terkait bahkan dua kali lipat dibandingkan yang mengalir ke money changer bawah tanah, dengan total nilai lebih dari 55 juta USD, menunjukkan bahwa platform yang dikenakan sanksi masih menjadi tempat masuknya dana berisiko tinggi.
Sebagai alat pencampur koin yang umum digunakan, suatu platform menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS dalam penelitian ini, yang menyumbang 97,84% dari semua aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak terdaftar dalam daftar entitas yang dikenakan sanksi pada Agustus 2022, volume transaksinya secara signifikan menurun, menunjukkan bahwa sanksi memiliki efek pen抑an yang efektif terhadap aliran dananya.
Analisis Risiko Makro dan Diskusi Penyebab
Aset Kripto anonim dan likuiditas tinggi: Karakteristik anonim dari aset kripto membuat dana ilegal sulit dilacak saat bergerak di dalam rantai. Meskipun ada cara teknis untuk menandai alamat berisiko, dana tetap dapat disembunyikan arahnya melalui teknik seperti pencampuran koin, sehingga memfasilitasi aktivitas pencucian uang.
Ketidakhadiran sistem pengawasan di kawasan Asia Tenggara: Langkah-langkah pengawasan terhadap Aset Kripto di berbagai negara di Asia Tenggara masih belum sempurna, yang menyebabkan peningkatan risiko aliran dana lintas batas. Beberapa daerah masih bersikap wait and see terhadap Aset Kripto, dan belum mengambil langkah pengawasan yang aktif, memberikan ruang bagi aliran dana di industri gelap.
Lingkungan Sosial Ekonomi: Beberapa negara di Asia Tenggara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang rendah, dengan kesenjangan antara kaya dan miskin yang besar, yang menyebabkan banyak penipu dan perjudian online menjadikan tempat ini sebagai basis, terutama untuk menarik partisipasi orang asing.
Tantangan pengawasan teknis: Pertukaran Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan platform terdesentralisasi sering kali sulit untuk memantau dan menyelidiki risiko di balik transaksi secara efektif karena keterbatasan teknologi dan arsitektur. Platform terdesentralisasi terutama kurang memiliki kontrol langsung atas data transaksi, sehingga tidak dapat dengan cepat mengidentifikasi perilaku jahat atau risiko pencucian uang. Meskipun beberapa platform terpusat mencoba memperkuat pengawasan melalui langkah KYC dan AML, transaksi lintas rantai dan teknologi anonim masih membuat pelacakan aliran dana menjadi rumit, yang meningkatkan risiko keamanan.
Kesimpulan dan Saran
Analisis aliran dana on-chain di kawasan Asia Tenggara menunjukkan bahwa ada risiko keamanan yang tinggi dalam penggunaan aset kripto di wilayah tersebut. Untuk secara efektif mengurangi risiko aliran dana ilegal on-chain, kami menyarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: Pemerintah di berbagai negara harus merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan Aset Kripto yang komprehensif, bekerja sama secara lintas negara untuk memerangi aktivitas dana ilegal di blockchain, dan mengeluarkan kerangka pengawasan mata uang virtual yang jelas sesuai dengan kondisi masing-masing negara.
Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko pengguna: Meningkatkan edukasi anti-penipuan bagi pengguna biasa, agar mereka memahami risiko di blockchain, serta meningkatkan kemampuan identifikasi dan kesadaran pencegahan terhadap dana industri gelap.
Mendorong inovasi teknologi: Aktif mengembangkan dan menerapkan teknologi pelacakan on-chain dan anti pencucian uang, melalui analisis data besar, kecerdasan buatan, dan metode teknologi lainnya untuk secara akurat mengidentifikasi dan memerangi aliran dana berisiko tinggi.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong bursa Aset Kripto, penyedia layanan dompet, dan lembaga terkait di wilayah Asia Tenggara untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama, serta meningkatkan faktor keamanan di blockchain.
Southeast Asia sebagai salah satu wilayah dengan potensi terbesar dalam pengembangan Aset Kripto, masih menghadapi tantangan risiko aliran dana di masa depan. Kami akan terus menginvestasikan sumber daya dan teknologi, bekerja sama dengan berbagai pihak, untuk membangun ekosistem Aset Kripto yang aman, transparan, dan sesuai regulasi. Melalui penguatan pengawasan, peningkatan kesadaran keamanan pengguna, dan pendorongan inovasi dalam teknik, kami berharap dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di blockchain, serta mendorong perkembangan ekonomi digital yang sehat di Southeast Asia.