Umba du Nigéria commence ses opérations au Kenya, en faisant la deuxième banque numérique agréée au Kenya.

Umba, une entreprise fintech qui a commencé ses opérations au Nigeria, a récemment lancé ses services au Kenya, offrant ainsi une opportunité à la société d'accroître sa part de marché.

L'introduction d'Umba sur le marché kenyan est le résultat de son acquisition d'une participation majoritaire dans la Daraja Microfinance Bank, ce qui accorde à l'entreprise l'autorisation de fournir des solutions bancaires complètes au Kenya, qui comprennent :

• Ouverture et gestion de comptes courants
• Ouverture et gestion de comptes d'épargne rémunérateurs
• Ouverture et gestion de comptes de dépôt à terme
• Offrir des services de prêt et de paiement

Selon les dirigeants d'Umba, cette étape fait suite à une longue période de travail pour finaliser l'acquisition de Daraja Microfinance.

Fondée par 2 Irlandais, Tiernan Kennedy et Barry O’Mahony, Umba offre une alternative de service financier numérique transparente et accessible aux banques africaines traditionnelles.

L'entreprise considère le Kenya comme un pays ayant un énorme potentiel de marché avec une population jeune en pleine expansion. Une opportunité est perçue au Kenya, qui est considérée comme étant significativement négligée par la dernière génération d'entreprises fintech et de banques physiques en raison des réglementations de licence plus strictes en place.

« Pour donner un exemple, il y a plus de 600 licences de banque de microfinance au Nigeria ; il y en a 13 au Kenya, » a expliqué M. Kennedy, PDG d'Umba.

“Nous avons l'un des 13 pour tout le pays. Et il n'y a qu'un autre acteur qui fait du numérique, donc c'est une énorme opportunité. C'est essentiellement un marché qui a été verrouillé. Cela nous permet de concurrencer fortement sur le marché.”

L'avantage distinct d'Umba est qu'il peut fournir des services à ses clients sans le fardeau financier d'un réseau d'agences traditionnel. De plus, il conçoit son propre logiciel, évitant ainsi de devoir payer des frais de licence substantiels aux institutions financières, et propose l'enregistrement de comptes et l'assistance client au sein de sa propre application.

«En regardant vers l'avenir, nous voyons de grandes choses se produire sur le marché kenyan grâce à une variété de jeunes start-ups technologiques perturbatrices», a déclaré M. O'Mahony, directeur financier d'Umba.

« Je pense que les prochaines années vont voir la création de grandes nouvelles entreprises sur le continent et nous sommes au-delà d'excités d'apporter des moyens nouveaux et innovants pour les entreprises et les consommateurs de faire leurs opérations bancaires sur le marché kenyan. »

Umba a levé 18 millions de dollars en financement à ce jour, soutenu par des investisseurs fintech tels que :

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital et
• Palm Drive Capital

avec un certain nombre d'investisseurs providentiels.

En avril 2022, la startup a annoncé un tour de financement de série A de 15 millions de dollars et l'intention de s'étendre au Kenya, en Égypte et au Ghana.

«Nous avons investi en sachant qu'ils avaient un point d'entrée unique sur le marché kenyan, ainsi qu'une entreprise solide au Nigeria», a déclaré Mark Selcow, Costanoa Ventures.

« Nous croyons qu'Umba offre une proposition vraiment solide aux consommateurs et aux entreprises. L'équipe a apporté de la valeur à ses clients mois après mois et le résultat est un excellent produit. Passer d'un pays à deux peut être un grand défi, mais l'opportunité est énorme quand cela est bien exécuté. »

L'expansion d'Umba sur le marché kenyan a vu l'entrée de Chandaria Capital en tant que l'un de ses investisseurs locaux.