Dans les marchés financiers traditionnels, les investisseurs sont souvent confrontés à la volatilité des taux de change d'une seule monnaie fiduciaire et à des taux d'intérêt bas. L'émergence du Web3 a donné naissance à des solutions innovantes : l'investissement dual (Dual Investment), qui permet de configurer de manière flexible deux cryptomonnaies (comme BTC/USDT ou ETH/DAI) pour capter des rendements sur un marché volatil tout en évitant les risques unidirectionnels.
##La logique centrale de la gestion des actifs à double monnaie : équilibrer la volatilité et le rendement
Le produit d'investissement à double monnaie est un produit structuré, où les utilisateurs détiennent simultanément deux types d'actifs :
Monnaies de base (comme le BTC) : utilisées pour obtenir des gains de valeur potentiels
Monnaie de facturation (comme USDT) : fournit un point d'ancrage pour un rendement stable
Son fonctionnement repose sur l'exécution automatisée par des contrats intelligents : lorsque le prix du marché atteint des conditions prédéfinies, le système convertit automatiquement les actifs en monnaies de haute valeur pour maximiser les profits. Par exemple :
L'utilisateur dépose 1 BTC et 10 000 USDT, en fixant le point de déclenchement du prix du BTC à 70 000 USDT. Si le BTC monte à 72 000 USDT, le système convertit automatiquement les USDT en BTC pour capter les gains de l'augmentation ; si le BTC baisse, les USDT sont conservés pour éviter les risques.
Ce mécanisme s'adapte parfaitement à la forte volatilité des cryptomonnaies, permettant des transactions transparentes sans intermédiaire de confiance dans le cadre de la finance décentralisée (DeFi) Web3.
##Pourquoi la gestion d'actifs à double monnaie est-elle devenue une nécessité pour les investisseurs Web3 ?
Lutter contre le risque unilatéral du marché
Dans un marché baissier, les stablecoins (comme USDC) offrent un rendement annuel de 5 % à 15 %.
Dans un marché haussier, les principales crypto-monnaies (comme l'ETH) capturent une partie des bénéfices de la hausse, avec un potentiel de rendement supérieur à 30%.
Libérer les dividendes technologiques de Web3
Stratégies d'exécution automatique des contrats intelligents, évitant les interférences émotionnelles humaines
Les oracles (comme Chainlink) fournissent des prix en temps réel, garantissant l'exactitude des conditions de déclenchement.
Faible barrière à l'entrée pour participer au marché mondial
Pas besoin de KYC traditionnel ou de barrières financières élevées, un portefeuille en chaîne suffit pour opérer.
##Stratégies pratiques : les trois modes avancés de la gestion d'actifs à double monnaie
| Type de stratégie | Scénarios d'application | Sources potentielles de revenus |
|------------|----------------------|---------------------------------------|
| Type de couverture | Marché à haute volatilité | Intérêts des stablecoins + Écart de prix volatil |
| Type de levier | Tendance de marché claire | Différence de taux d'intérêt de prêt + Appréciation des actifs |
| Type d'arbitrage | Lorsque l'écart de prix entre les échanges est significatif | Récolte de l'écart de prix entre le marché au comptant et le marché des contrats |
Exemple : Dans l'écosystème Polkadot (DOT), les utilisateurs détiennent simultanément DOT et aUSD (stablecoin) via le protocole Acala, participant à l'extraction de liquidité tout en obtenant des revenus en double devise, avec un rendement annuel global pouvant atteindre 18 %.
##Contrôle des risques : Conception défensive à l'ère du Web3
Audit des contrats : choisissez des protocoles audités par des institutions telles que CertiK (comme MakerDAO, AAVE)
Optimisation des points de déclenchement : ajuster dynamiquement les niveaux de prix en fonction de la volatilité historique (comme la volatilité sur 30 jours de BTC)
Diversification des actifs : éviter une concentration excessive sur une seule crypto-monnaie, en configurant un mélange de pièces de premier plan (BTC/ETH) et de stablecoins.
Avertissement clé : méfiez-vous des pièges à rendement élevé des "mines de terre", privilégiez les protocoles majeurs avec un TVL (valeur totale verrouillée) supérieur à 1 milliard de dollars.
##Perspectives d'avenir : l'innovation de la fusion entre la gestion d'actifs en double monnaie et les RWA
Avec le développement des RWA (Real World Assets, tokenisation des actifs réels), la gestion de patrimoine en double devise dépasse les frontières natales de la cryptographie :
Les actifs traditionnels tels que l'immobilier, les obligations d'État, etc. peuvent servir de "monnaie d'évaluation" pour ancrer les rendements.
Combiner un protocole de prêt DeFi (comme Compound) pour réaliser un ensemble de revenus en double devise avec USDC + de l'or tokenisé.
##Conclusion : Embrasser la sagesse du "non à l'overbet"
La nature de la finance à double monnaie est l'évolution de la pensée financière Web3 - refuser le jeu binaire de la hausse ou de la baisse, et réaliser un "double gain dans les marchés haussier et baissier" grâce à l'autonomisation par la technologie. Comme le dit un analyste de Matrixport : "Lorsque 90 % des petits investisseurs perdent de l'argent lors des fluctuations de prix, la structure à double monnaie est un outil de survie pour les investisseurs ordinaires à travers les cycles."
Dans un monde décentralisé, les profits appartiennent à ceux qui utilisent les outils à bon escient et qui respectent les risques.
Auteur : Blog Team
*Ce contenu ne constitue aucune offre, sollicitation ou recommandation. Vous devriez toujours demander des conseils professionnels indépendants avant de prendre toute décision d'investissement.
*Veuillez noter que Gate peut limiter ou interdire tous ou une partie des services en provenance de zones restreintes. Veuillez lire l'accord utilisateur pour plus d'informations, lien :
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Qu'est-ce que la gestion d'actifs à double jeton ? Un nouveau moteur de croissance d'actifs efficace à l'ère du Web3.
Dans les marchés financiers traditionnels, les investisseurs sont souvent confrontés à la volatilité des taux de change d'une seule monnaie fiduciaire et à des taux d'intérêt bas. L'émergence du Web3 a donné naissance à des solutions innovantes : l'investissement dual (Dual Investment), qui permet de configurer de manière flexible deux cryptomonnaies (comme BTC/USDT ou ETH/DAI) pour capter des rendements sur un marché volatil tout en évitant les risques unidirectionnels.
##La logique centrale de la gestion des actifs à double monnaie : équilibrer la volatilité et le rendement Le produit d'investissement à double monnaie est un produit structuré, où les utilisateurs détiennent simultanément deux types d'actifs :
Son fonctionnement repose sur l'exécution automatisée par des contrats intelligents : lorsque le prix du marché atteint des conditions prédéfinies, le système convertit automatiquement les actifs en monnaies de haute valeur pour maximiser les profits. Par exemple :
L'utilisateur dépose 1 BTC et 10 000 USDT, en fixant le point de déclenchement du prix du BTC à 70 000 USDT. Si le BTC monte à 72 000 USDT, le système convertit automatiquement les USDT en BTC pour capter les gains de l'augmentation ; si le BTC baisse, les USDT sont conservés pour éviter les risques.
Ce mécanisme s'adapte parfaitement à la forte volatilité des cryptomonnaies, permettant des transactions transparentes sans intermédiaire de confiance dans le cadre de la finance décentralisée (DeFi) Web3.
##Pourquoi la gestion d'actifs à double monnaie est-elle devenue une nécessité pour les investisseurs Web3 ?
##Stratégies pratiques : les trois modes avancés de la gestion d'actifs à double monnaie
| Type de stratégie | Scénarios d'application | Sources potentielles de revenus | |------------|----------------------|---------------------------------------| | Type de couverture | Marché à haute volatilité | Intérêts des stablecoins + Écart de prix volatil | | Type de levier | Tendance de marché claire | Différence de taux d'intérêt de prêt + Appréciation des actifs | | Type d'arbitrage | Lorsque l'écart de prix entre les échanges est significatif | Récolte de l'écart de prix entre le marché au comptant et le marché des contrats |
Exemple : Dans l'écosystème Polkadot (DOT), les utilisateurs détiennent simultanément DOT et aUSD (stablecoin) via le protocole Acala, participant à l'extraction de liquidité tout en obtenant des revenus en double devise, avec un rendement annuel global pouvant atteindre 18 %.
##Contrôle des risques : Conception défensive à l'ère du Web3
Avertissement clé : méfiez-vous des pièges à rendement élevé des "mines de terre", privilégiez les protocoles majeurs avec un TVL (valeur totale verrouillée) supérieur à 1 milliard de dollars.
##Perspectives d'avenir : l'innovation de la fusion entre la gestion d'actifs en double monnaie et les RWA Avec le développement des RWA (Real World Assets, tokenisation des actifs réels), la gestion de patrimoine en double devise dépasse les frontières natales de la cryptographie :
##Conclusion : Embrasser la sagesse du "non à l'overbet" La nature de la finance à double monnaie est l'évolution de la pensée financière Web3 - refuser le jeu binaire de la hausse ou de la baisse, et réaliser un "double gain dans les marchés haussier et baissier" grâce à l'autonomisation par la technologie. Comme le dit un analyste de Matrixport : "Lorsque 90 % des petits investisseurs perdent de l'argent lors des fluctuations de prix, la structure à double monnaie est un outil de survie pour les investisseurs ordinaires à travers les cycles."
Dans un monde décentralisé, les profits appartiennent à ceux qui utilisent les outils à bon escient et qui respectent les risques.
Auteur : Blog Team *Ce contenu ne constitue aucune offre, sollicitation ou recommandation. Vous devriez toujours demander des conseils professionnels indépendants avant de prendre toute décision d'investissement. *Veuillez noter que Gate peut limiter ou interdire tous ou une partie des services en provenance de zones restreintes. Veuillez lire l'accord utilisateur pour plus d'informations, lien :