Dans le développement rapide du marché des crypto-monnaies, le prêt de crypto-monnaies avec mise en jeu (Crypto Loan Staking), en tant que stratégie de gestion de fonds et d'investissement flexible, attire de plus en plus de traders. En utilisant des actifs cryptographiques (comme le Bitcoin, l'Ethereum) comme garantie pour emprunter des stablecoins ou d'autres actifs, les traders peuvent obtenir des liquidités sans vendre leurs positions, pour le trading, l'investissement ou les dépenses quotidiennes. Cet article se concentre sur l'application du prêt de crypto-monnaies avec mise en jeu dans le domaine du trading de crypto-monnaies, explorant son rôle central, ses avantages, ses risques et ses stratégies d'optimisation, pour vous aider à maximiser vos gains dans un marché à forte volatilité.
Définition et mécanisme du prêt de monnaie par staking
Les prêts nantis se produisent lorsque les utilisateurs verrouillent des actifs cryptographiques (tels que BTC, ETH) dans une plateforme d’échange ou un protocole DeFi pour emprunter des USDT, des USDC ou d’autres actifs en garantie. Les prêts sont généralement calculés en ratios prêt/valeur (LTV), par exemple 50 % LTV signifie miser 10 000 $ en BTC pour emprunter 5 000 $. Les utilisateurs paient des intérêts (généralement 5 % à 15 % par an) et maintiennent des taux de garantie pour éviter la liquidation lorsque le marché fluctue. Les prêts mis en gage permettent aux utilisateurs de conserver le potentiel d’appréciation de l’actif tout en libérant des liquidités. Par exemple, en 2024, un utilisateur a emprunté de l’USDT en jalonnant de l’ETH pour réaliser un profit lorsque le prix de l’ETH a augmenté de 20 %, et les fonds du prêt ont été utilisés pour le trading de grille afin de gagner un revenu supplémentaire.
Avantages du trading des prêts de jetons de staking
Les prêts de jalonnement offrent des avantages non négligeables aux traders. Tout d’abord, il permet aux utilisateurs d’accéder à des fonds sans vendre l’actif haussier, conservant ainsi la possibilité de prendre de la valeur pour une détention à long terme. Deuxièmement, les fonds empruntés peuvent être utilisés pour des stratégies de diversification, telles que les contrats perpétuels, le grid trading ou le minage de liquidité DeFi, amplifiant ainsi le potentiel de rendement. Par exemple, le trading de grille dans la fourchette BTC/USDT de 58 000 $ à 62 000 $ peut générer des gains hebdomadaires de 3 % à 5 %. De plus, le prêt promis permet un remboursement flexible, et les utilisateurs peuvent ajuster le montant du prêt à tout moment en fonction des conditions du marché. Selon les données de la plateforme X, l’activité des utilisateurs du service de prêt promis continue de croître, reflétant sa forte demande sur le marché.
Les risques et défis du prêt de cryptomonnaies en staking
Bien que le potentiel de prêt de jetons stakés soit énorme, ses risques ne doivent pas être négligés. La volatilité du marché peut entraîner une baisse de la valeur des actifs de garantie, déclenchant des appels de marge ou des liquidations, comme en 2023 où un utilisateur a été liquidé pour 20 millions de dollars de garanties suite à une chute de 15 % du prix de l'ETH. Les prêts à LTV élevée (>70 %) sont particulièrement dangereux et nécessitent un choix prudent du ratio de prêt. De plus, les intérêts sur les prêts et les frais de la plateforme peuvent éroder les bénéfices, surtout en cas de détention à long terme. Les traders doivent prêter attention aux mécanismes de gestion des risques de la plateforme, tels que l'ajustement dynamique des lignes de liquidation, et vérifier régulièrement les preuves de réserves pour assurer la sécurité des actifs.
Conclusion
Le prêt de jetons de garantie offre aux traders de cryptomonnaies un outil flexible pour libérer le potentiel de financement tout en préservant l'appréciation des actifs. En choisissant des plateformes sécurisées et transparentes comme Gate, en maintenant un LTV bas et en combinant une analyse de marché, vous pouvez maximiser vos rendements sur des marchés très volatils tout en contrôlant efficacement les risques.
Auteur : Blog Team
*Ce contenu ne constitue pas une offre, une sollicitation ou une recommandation. Vous devriez toujours demander des conseils professionnels indépendants avant de prendre toute décision d'investissement.
*Veuillez noter que Gate peut restreindre ou interdire tous ou une partie des services provenant de zones restreintes. Veuillez lire l'accord utilisateur pour plus d'informations, lien :
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Stake de jetons : débloquez le potentiel de financement des transactions de cryptoactifs
Définition et mécanisme du prêt de monnaie par staking
Les prêts nantis se produisent lorsque les utilisateurs verrouillent des actifs cryptographiques (tels que BTC, ETH) dans une plateforme d’échange ou un protocole DeFi pour emprunter des USDT, des USDC ou d’autres actifs en garantie. Les prêts sont généralement calculés en ratios prêt/valeur (LTV), par exemple 50 % LTV signifie miser 10 000 $ en BTC pour emprunter 5 000 $. Les utilisateurs paient des intérêts (généralement 5 % à 15 % par an) et maintiennent des taux de garantie pour éviter la liquidation lorsque le marché fluctue. Les prêts mis en gage permettent aux utilisateurs de conserver le potentiel d’appréciation de l’actif tout en libérant des liquidités. Par exemple, en 2024, un utilisateur a emprunté de l’USDT en jalonnant de l’ETH pour réaliser un profit lorsque le prix de l’ETH a augmenté de 20 %, et les fonds du prêt ont été utilisés pour le trading de grille afin de gagner un revenu supplémentaire.
Avantages du trading des prêts de jetons de staking
Les prêts de jalonnement offrent des avantages non négligeables aux traders. Tout d’abord, il permet aux utilisateurs d’accéder à des fonds sans vendre l’actif haussier, conservant ainsi la possibilité de prendre de la valeur pour une détention à long terme. Deuxièmement, les fonds empruntés peuvent être utilisés pour des stratégies de diversification, telles que les contrats perpétuels, le grid trading ou le minage de liquidité DeFi, amplifiant ainsi le potentiel de rendement. Par exemple, le trading de grille dans la fourchette BTC/USDT de 58 000 $ à 62 000 $ peut générer des gains hebdomadaires de 3 % à 5 %. De plus, le prêt promis permet un remboursement flexible, et les utilisateurs peuvent ajuster le montant du prêt à tout moment en fonction des conditions du marché. Selon les données de la plateforme X, l’activité des utilisateurs du service de prêt promis continue de croître, reflétant sa forte demande sur le marché.
Les risques et défis du prêt de cryptomonnaies en staking
Bien que le potentiel de prêt de jetons stakés soit énorme, ses risques ne doivent pas être négligés. La volatilité du marché peut entraîner une baisse de la valeur des actifs de garantie, déclenchant des appels de marge ou des liquidations, comme en 2023 où un utilisateur a été liquidé pour 20 millions de dollars de garanties suite à une chute de 15 % du prix de l'ETH. Les prêts à LTV élevée (>70 %) sont particulièrement dangereux et nécessitent un choix prudent du ratio de prêt. De plus, les intérêts sur les prêts et les frais de la plateforme peuvent éroder les bénéfices, surtout en cas de détention à long terme. Les traders doivent prêter attention aux mécanismes de gestion des risques de la plateforme, tels que l'ajustement dynamique des lignes de liquidation, et vérifier régulièrement les preuves de réserves pour assurer la sécurité des actifs.
Conclusion
Le prêt de jetons de garantie offre aux traders de cryptomonnaies un outil flexible pour libérer le potentiel de financement tout en préservant l'appréciation des actifs. En choisissant des plateformes sécurisées et transparentes comme Gate, en maintenant un LTV bas et en combinant une analyse de marché, vous pouvez maximiser vos rendements sur des marchés très volatils tout en contrôlant efficacement les risques.
Auteur : Blog Team *Ce contenu ne constitue pas une offre, une sollicitation ou une recommandation. Vous devriez toujours demander des conseils professionnels indépendants avant de prendre toute décision d'investissement. *Veuillez noter que Gate peut restreindre ou interdire tous ou une partie des services provenant de zones restreintes. Veuillez lire l'accord utilisateur pour plus d'informations, lien :