Análisis de las últimas políticas de regulación de encriptación de activos de la UE y evaluación de su impacto
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea propuso nuevamente fortalecer las restricciones sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en las normas de regulación contra el lavado de dinero. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalizaron esta idea en una legislación, presentando la última "orden de apertura de cajas" contra el lavado de dinero. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos.
Resumen de la "Orden de Apertura" de activos encriptados más reciente de la UE
El llamado "abrir la caja" se refiere al acto de revelar la verdadera identidad de los internautas. La nueva regulación que ha promulgado la Unión Europea tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de encriptación, para regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y eludir la regulación en la transferencia de activos. Las principales reglas incluyen:
En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de cualquier billetera de encriptación autogestionada de identidad desconocida para pagos de criptomonedas de cualquier escala.
Las empresas de encriptación deben realizar la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Esta nueva regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación.
La introducción de nuevas regulaciones tiene tanto un significado positivo como controversias. Por un lado, puede regular eficazmente los actos ilegales que utilizan encriptación, preparándose para las posibles políticas fiscales sobre activos encriptados que se puedan establecer en el futuro. Por otro lado, elimina directamente la característica de anonimato de la encriptación, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Cabe destacar que la nueva legislación de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los encriptación activos, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales, como la limitación de los pagos en efectivo y el fortalecimiento de la supervisión en la industria de lujo.
El impacto de la última "orden de apertura de activos encriptados" de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta medida regulatoria de la UE podría tener un importante efecto demostrativo en toda la industria de encriptación de activos. Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de criptomonedas ni limita su uso por parte de los usuarios, sino que exige su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de las criptomonedas.
Sin embargo, esta regulación también es objeto de controversia. La comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen la tecnología blockchain y los activos encriptados principalmente por su característica única de "confianza técnica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, otorgando a los usuarios el derecho a disponer libremente de sus activos. La acción de "abrir la caja" podría limitar esta libertad y hacer que el poder regulador centralizado tradicional se extienda a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la UE en el pasado, bajo el pretexto de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el blanqueo de capitales", a menudo carecían del apoyo de la mayoría de la población. Los opositores argumentan que este enfoque no puede detener de manera efectiva el blanqueo de capitales a gran escala y sistemático, y en cambio limita injustamente el derecho de los ciudadanos a utilizar sus bienes.
Esta "orden de apertura de caja" podría dar lugar a un exceso de regulación, dificultando encontrar un equilibrio adecuado entre los múltiples intereses legales de la innovación financiera, la tecnología y la seguridad del orden financiero y social. Podría empujar a los usuarios de activos encriptados en la UE hacia otros campos de activos encriptados no regulados, mientras que los proveedores de servicios de criptomonedas enfrentarán la doble dificultad de pesadas obligaciones de debida diligencia de clientes y la pérdida de usuarios.
"Apertura de caja" y su impacto en otros encriptaciones de activos.
Actualmente, el "Orden de Apertura" se centra principalmente en el comercio de encriptación, y aún no ha cubierto otros activos encriptados. Esto puede deberse a dos razones:
Además de las criptomonedas, otros activos encriptados tienen un volumen relativamente pequeño, por lo que aún no son suficientes para convertirse en herramientas principales de lavado de dinero o evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud prudente en la legislación sobre la encriptación de activos, y no está dispuesta a incluir regulaciones prematuramente mientras otros activos encriptados no estén maduros y la tecnología relacionada no se haya aplicado ampliamente.
Esto significa que el desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones Web3 depende en gran medida del esfuerzo conjunto de los participantes de la industria, para formar mecanismos efectivos de auto-supervisión y motivación, con el fin de alcanzar un consenso con la regulación y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de su implementación oficial, este período solo se utiliza para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que, dentro de la jurisdicción de la UE, ya no se puede utilizar una billetera de autogestión para pagos anónimos en criptomonedas.
La evaluación de la "Ley de Cajas Abiertas" debe basarse en los resultados de su implementación posterior. Aunque actualmente la Unión Europea carece de una discusión suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Cajas Abiertas" para combatir el crimen, el coraje de la Unión Europea como la primera jurisdicción en intentar regular de manera integral los activos encriptación es digno de reconocimiento. La efectividad e impacto de esta medida regulatoria aún necesitan tiempo para ser probados y evaluados.
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Análisis de la última orden de apertura de activos encriptación de la UE: impactos y controversias
Análisis de las últimas políticas de regulación de encriptación de activos de la UE y evaluación de su impacto
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea propuso nuevamente fortalecer las restricciones sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en las normas de regulación contra el lavado de dinero. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE formalizaron esta idea en una legislación, presentando la última "orden de apertura de cajas" contra el lavado de dinero. Este artículo interpretará esta nueva ley y analizará sus posibles efectos.
Resumen de la "Orden de Apertura" de activos encriptados más reciente de la UE
El llamado "abrir la caja" se refiere al acto de revelar la verdadera identidad de los internautas. La nueva regulación que ha promulgado la Unión Europea tiene como objetivo eliminar el anonimato en las transacciones de encriptación, para regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y eludir la regulación en la transferencia de activos. Las principales reglas incluyen:
Esta nueva regulación se dirige principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación.
La introducción de nuevas regulaciones tiene tanto un significado positivo como controversias. Por un lado, puede regular eficazmente los actos ilegales que utilizan encriptación, preparándose para las posibles políticas fiscales sobre activos encriptados que se puedan establecer en el futuro. Por otro lado, elimina directamente la característica de anonimato de la encriptación, lo que podría socavar el ecosistema financiero basado en las características de descentralización de la cadena de bloques.
Cabe destacar que la nueva legislación de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a los encriptación activos, sino que también impone un control estricto sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales, como la limitación de los pagos en efectivo y el fortalecimiento de la supervisión en la industria de lujo.
El impacto de la última "orden de apertura de activos encriptados" de la UE
Como una de las principales jurisdicciones del mundo, esta medida regulatoria de la UE podría tener un importante efecto demostrativo en toda la industria de encriptación de activos. Desde un punto de vista positivo, la "orden de apertura de cajas" no prohíbe la existencia de criptomonedas ni limita su uso por parte de los usuarios, sino que exige su uso e inversión en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total de las criptomonedas.
Sin embargo, esta regulación también es objeto de controversia. La comunidad de encriptación y los participantes de Web3 reconocen la tecnología blockchain y los activos encriptados principalmente por su característica única de "confianza técnica", que permite operar sin la necesidad de una regulación centralizada, otorgando a los usuarios el derecho a disponer libremente de sus activos. La acción de "abrir la caja" podría limitar esta libertad y hacer que el poder regulador centralizado tradicional se extienda a la comunidad de activos encriptados.
De hecho, las políticas de regulación más estrictas de la UE en el pasado, bajo el pretexto de "seguridad pública", "seguridad financiera" y "lucha contra el blanqueo de capitales", a menudo carecían del apoyo de la mayoría de la población. Los opositores argumentan que este enfoque no puede detener de manera efectiva el blanqueo de capitales a gran escala y sistemático, y en cambio limita injustamente el derecho de los ciudadanos a utilizar sus bienes.
Esta "orden de apertura de caja" podría dar lugar a un exceso de regulación, dificultando encontrar un equilibrio adecuado entre los múltiples intereses legales de la innovación financiera, la tecnología y la seguridad del orden financiero y social. Podría empujar a los usuarios de activos encriptados en la UE hacia otros campos de activos encriptados no regulados, mientras que los proveedores de servicios de criptomonedas enfrentarán la doble dificultad de pesadas obligaciones de debida diligencia de clientes y la pérdida de usuarios.
"Apertura de caja" y su impacto en otros encriptaciones de activos.
Actualmente, el "Orden de Apertura" se centra principalmente en el comercio de encriptación, y aún no ha cubierto otros activos encriptados. Esto puede deberse a dos razones:
Esto significa que el desarrollo de otros activos encriptación y aplicaciones Web3 depende en gran medida del esfuerzo conjunto de los participantes de la industria, para formar mecanismos efectivos de auto-supervisión y motivación, con el fin de alcanzar un consenso con la regulación y formar una sinergia.
Conclusión
Aunque la "Orden de Apertura de Cajas" necesita pasar por un período de ventana de tres años antes de su implementación oficial, este período solo se utiliza para la rectificación de cumplimiento. Esto significa que, dentro de la jurisdicción de la UE, ya no se puede utilizar una billetera de autogestión para pagos anónimos en criptomonedas.
La evaluación de la "Ley de Cajas Abiertas" debe basarse en los resultados de su implementación posterior. Aunque actualmente la Unión Europea carece de una discusión suficiente sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Cajas Abiertas" para combatir el crimen, el coraje de la Unión Europea como la primera jurisdicción en intentar regular de manera integral los activos encriptación es digno de reconocimiento. La efectividad e impacto de esta medida regulatoria aún necesitan tiempo para ser probados y evaluados.