La gestión de riesgos se convierte en la clave de supervivencia de las plataformas de comercio de divisas digitales; construir un sistema integral de protección es el camino ineludible.
Control de Riesgos: La clave de la supervivencia de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un préstamo lingüístico, proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se ha convertido más en una elección que en un destino, dependiendo del grado de libertad que elegimos.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre la gestión de riesgos que eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, guerras y recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos se lo espera, a pesar de que a menudo se repiten.
Como uno de los elementos centrales de las finanzas, el control de riesgos es especialmente importante para las plataformas de intercambio que proporcionan liquidez al mercado de dinero digital. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la compensación y la publicación de información, integrando también las características de instituciones como corredores y fondos, siendo verdaderos centros financieros superpoderosos.
El consenso de varios responsables de control de riesgos de primera línea en plataformas de comercio es que existe un problema generalizado de falta de control de riesgos en la industria de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en los intercambios. Cómo llevar a cabo un buen control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversidad de riesgos
Lo más difícil de enfrentar en el mercado de criptomonedas son los riesgos sistémicos provocados por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
Riesgo técnico: relacionado con la seguridad y estabilidad del sistema
Riesgo operativo: causado por decisiones inapropiadas
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados a un precio razonable de manera oportuna.
Riesgo de confianza: no se pueden ejecutar a tiempo operaciones de retiro, transferencia, etc.
Riesgo moral: dañar los intereses de los inversores para maximizar el propio beneficio
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, y necesita monitorear constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de proyectos de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en las primeras etapas del desarrollo de la industria, un exceso de control de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún muestran una falta de conciencia sobre el control de riesgos, ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, el control de riesgos es relativamente deficiente.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio de divisas digitales como el centro de la industria deben abordar adecuadamente estos problemas de gestión de riesgos.
Seguridad de activos: El objetivo central de la gestión de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales ascendieron a 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado casi 6 años del famoso incidente de Mentougou, la seguridad de los activos digitales sigue siendo un foco de atención en la industria.
Para enfrentar este desafío, las principales plataformas de intercambio han tomado varias medidas:
Establecer un sistema de auditoría financiera estricta y un sistema de alerta de monitoreo en tiempo real
Implementar la separación de billeteras frías y calientes y el uso de billeteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada y un fondo de protección para los usuarios.
Enfocarse en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrear direcciones de blockchain
Designar a expertos en atención al cliente y gestión de riesgos para analizar el riesgo de los activos de los usuarios
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades tecnológicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados puede mejorar el nivel de seguridad del almacenamiento de activos.
Además, la transparencia de la plataforma es clave para la seguridad de los activos. A través de operaciones públicas y transparentes, invitando a la supervisión de pares, se puede reducir eficazmente el riesgo de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después.
Estas medidas incluyen:
Implementar un sistema de KYC/AML de prevención de lavado de dinero estandarizado
Establecer principios estrictos para la apertura de cuentas y estándares de revisión
Obtener las licencias regulatorias correspondientes y aceptar la supervisión de las autoridades reguladoras
A través de la operación distribuida se comparten los riesgos de cumplimiento
Colaborar con empresas de cumplimiento como AML/KYC a nivel mundial
Establecer un departamento de cumplimiento y un departamento de control interno legal.
Control de Riesgos Técnicos: Construir una Línea de Defensa de Seguridad en la Plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes que enfrentan las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Recientemente, varios intercambios de divisas digitales conocidos sufrieron ataques DDoS, lo cual es una prueba evidente.
Para construir una sólida línea de defensa técnica, cada plataforma ha tomado una serie de medidas:
Implementar el monitoreo cuantitativo del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias para cada negocio
Establecer un sistema de seguridad de red, cumplimiento, protección de datos de privacidad y un sistema de control de riesgos tecnológicos
Contratar a una empresa externa líder mundial para la consultoría de auditoría de TI
Lanzamiento de un sistema de seguridad de control de riesgo de big data basado en la industria de blockchain
Construir modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea para la detección de riesgos inteligentes
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o el incumplimiento de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos internos no debe ser subestimada en las empresas de blockchain.
Las principales medidas internas de control de riesgos incluyen:
Estandarización de procesos
Aclarar la división de responsabilidades y la gestión de permisos
Auditoría regular
Implementación de la gestión mínima de permisos e información
Establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Realizar capacitaciones de gestión de riesgos a los empleados de manera irregular.
Implementar pruebas internas de "fishing enforcement" y similares
Implementar el "modelo de cero confianza"
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital son incluso más altos en ciertos aspectos que en las finanzas tradicionales. Esto se debe a la alta volatilidad del mercado de dinero digital y a la naturaleza especial de los pagos en blockchain.
La industria de blockchain puede aprender de las experiencias del sector financiero tradicional y del ámbito de Internet, que incluyen:
Establecer un sistema de crédito completo
Utilizar grandes datos para convertir el comportamiento del usuario en registros de crédito
Extraer de manera efectiva la información en cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos
Implementar la separación de transacciones y activos, con diferentes entidades responsables de la liquidación, compensación y custodia.
Sin embargo, actualmente la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales aún tiene margen de mejora. Los estudios muestran que, en promedio, solo el 13% de los miembros del equipo de la plataforma se dedica a trabajos de seguridad, y solo se destina el 17% del presupuesto para garantizar un funcionamiento seguro.
Considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la plataforma de dinero digital, aumentar la inversión en control de riesgos, atraer talento de alto nivel en control de riesgos y construir un sistema de control de riesgos más completo es una elección inevitable para el desarrollo a largo plazo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en gestión de riesgos se puede ver como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos son los controles de riesgo, más recursos se requieren, y más oportunidades de negocio se pueden perder, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de activos. Valorar la seguridad de los activos de los clientes es la clave para lograr un desarrollo sostenible en la industria.
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RooftopReserver
· 08-12 22:28
No importa cuán buena sea la gestión de riesgos, tarde o temprano habrá un colapso.
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SignatureDenied
· 08-12 21:36
Es mortal, ¿quién se atrevería a Todo dentro?
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AirdropHustler
· 08-11 15:13
tomar a la gente por tonta菜还扯风控 Justo quiere收割
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WhaleMinion
· 08-11 15:10
Los inversores minoristas siempre son tomados por tontos.
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LostBetweenChains
· 08-11 15:09
Todos los días se habla de control de riesgos, pero aún así se ha perdido mucho.
La gestión de riesgos se convierte en la clave de supervivencia de las plataformas de comercio de divisas digitales; construir un sistema integral de protección es el camino ineludible.
Control de Riesgos: La clave de la supervivencia de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un préstamo lingüístico, proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se ha convertido más en una elección que en un destino, dependiendo del grado de libertad que elegimos.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra clásica sobre la gestión de riesgos que eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, guerras y recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos se lo espera, a pesar de que a menudo se repiten.
Como uno de los elementos centrales de las finanzas, el control de riesgos es especialmente importante para las plataformas de intercambio que proporcionan liquidez al mercado de dinero digital. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la compensación y la publicación de información, integrando también las características de instituciones como corredores y fondos, siendo verdaderos centros financieros superpoderosos.
El consenso de varios responsables de control de riesgos de primera línea en plataformas de comercio es que existe un problema generalizado de falta de control de riesgos en la industria de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en los intercambios. Cómo llevar a cabo un buen control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversidad de riesgos
Lo más difícil de enfrentar en el mercado de criptomonedas son los riesgos sistémicos provocados por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar el riesgo no sistemático, que incluye:
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, y necesita monitorear constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de proyectos de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con otros departamentos.
Sin embargo, en las primeras etapas del desarrollo de la industria, un exceso de control de riesgos puede restringir la velocidad de desarrollo. Actualmente, muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún muestran una falta de conciencia sobre el control de riesgos, ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, el control de riesgos es relativamente deficiente.
Si la industria de blockchain quiere entrar en la corriente principal, las plataformas de comercio de divisas digitales como el centro de la industria deben abordar adecuadamente estos problemas de gestión de riesgos.
Seguridad de activos: El objetivo central de la gestión de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales ascendieron a 283 millones de dólares. A pesar de que han pasado casi 6 años del famoso incidente de Mentougou, la seguridad de los activos digitales sigue siendo un foco de atención en la industria.
Para enfrentar este desafío, las principales plataformas de intercambio han tomado varias medidas:
El almacenamiento en custodia se considera un medio importante para garantizar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades tecnológicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados puede mejorar el nivel de seguridad del almacenamiento de activos.
Además, la transparencia de la plataforma es clave para la seguridad de los activos. A través de operaciones públicas y transparentes, invitando a la supervisión de pares, se puede reducir eficazmente el riesgo de malversación de los activos de los clientes.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la incertidumbre
Frente a numerosos factores de incertidumbre, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Las plataformas de dinero digital líderes en la industria han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que cubre antes, durante y después.
Estas medidas incluyen:
Control de Riesgos Técnicos: Construir una Línea de Defensa de Seguridad en la Plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de control de riesgos más comunes que enfrentan las plataformas de comercio, incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitarlos por completo. Recientemente, varios intercambios de divisas digitales conocidos sufrieron ataques DDoS, lo cual es una prueba evidente.
Para construir una sólida línea de defensa técnica, cada plataforma ha tomado una serie de medidas:
Control interno de riesgos: un aspecto importante que no se puede ignorar
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o el incumplimiento de los empleados internos. Por lo tanto, la gestión de riesgos internos no debe ser subestimada en las empresas de blockchain.
Las principales medidas internas de control de riesgos incluyen:
Aprender de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital son incluso más altos en ciertos aspectos que en las finanzas tradicionales. Esto se debe a la alta volatilidad del mercado de dinero digital y a la naturaleza especial de los pagos en blockchain.
La industria de blockchain puede aprender de las experiencias del sector financiero tradicional y del ámbito de Internet, que incluyen:
Sin embargo, actualmente la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales aún tiene margen de mejora. Los estudios muestran que, en promedio, solo el 13% de los miembros del equipo de la plataforma se dedica a trabajos de seguridad, y solo se destina el 17% del presupuesto para garantizar un funcionamiento seguro.
Considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la plataforma de dinero digital, aumentar la inversión en control de riesgos, atraer talento de alto nivel en control de riesgos y construir un sistema de control de riesgos más completo es una elección inevitable para el desarrollo a largo plazo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en gestión de riesgos se puede ver como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos son los controles de riesgo, más recursos se requieren, y más oportunidades de negocio se pueden perder, pero al mismo tiempo se reduce el riesgo de pérdida de activos. Valorar la seguridad de los activos de los clientes es la clave para lograr un desarrollo sostenible en la industria.