Opciones de ingresos de bajo riesgo en tiempos de turbulencia del mercado
Los mercados financieros globales han experimentado una fuerte volatilidad recientemente debido a la política arancelaria de Trump. A principios de abril, Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tasas para ciertos países. Esta política provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando una pérdida histórica.
El precio de Bitcoin también ha fluctuado significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha declarado que, aunque los aranceles pueden aumentar la inflación y frenar el crecimiento, la Reserva Federal no intervendrá en el mercado a través de recortes de tasas, sino que centrará su política en los datos a largo plazo. Varias grandes instituciones bancarias han elevado sus expectativas sobre la probabilidad de una recesión en la economía estadounidense.
¿Cómo deberían los inversores responder en este entorno de mercado? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en las finanzas descentralizadas (DeFi) pueden ser una buena opción, ya que pueden proporcionar rendimientos relativamente estables en tiempos de agitación. A continuación se presentan cuatro tipos de productos de rendimiento basados en monedas estables para la referencia de los inversores.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Spark es una plataforma DeFi que ofrece una interfaz frontal para el protocolo de mercado de liquidez basado en blockchain SparkLend. Los usuarios pueden depositar USDC en esta plataforma para participar en actividades de ahorro.
Fuentes de ingresos: Los ingresos de los ahorros en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que se apoya en los ingresos generados por las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la liquidez proporcionada a entidades como SparkLend. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, depositándose en la tesorería SSR para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain es una blockchain de Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de Prueba de Liquidez (Proof of Liquidity, PoL). Este producto es un pool de liquidez BYUSD/HONEY, desplegado en el DEX nativo de Berachain, BEX.
Fuentes de ingresos: Proviene principalmente de las recompensas de BGT y de las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 por BERA y compartir los ingresos de tarifas de las dApps principales.
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo. BYUSD y HONEY son stablecoins, su precio es relativamente estable; el mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden depositar USDC o USDT en el pool USDC-USDT0 de Uniswap V4 para proporcionar liquidez. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "hook", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de volatilidad de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que termine el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos mainnet, participar en la provisión y obtener rendimientos.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es un certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En el actual entorno de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento DeFi basados en stablecoins mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores una opción de inversión de riesgo relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben evaluar cuidadosamente los riesgos de cada producto y tomar decisiones basadas en su capacidad de asumir riesgos. Aunque la inversión en DeFi tiene un potencial de rendimiento, también existen riesgos como los contratos inteligentes y la volatilidad del mercado, por lo que los inversores deben actuar con cautela.
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RiddleMaster
· 07-24 14:08
¿Dónde hay alguna moneda estable que esté estable?
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GasFeeCry
· 07-24 14:08
Es difícil incluso preservar el capital en un entorno tan inestable.
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MetaverseVagabond
· 07-24 14:05
Ahora las monedas estables no son muy estables, ¿verdad?
Análisis de cuatro estrategias de rendimiento de moneda estable DeFi de bajo riesgo durante períodos de turbulencia del mercado
Opciones de ingresos de bajo riesgo en tiempos de turbulencia del mercado
Los mercados financieros globales han experimentado una fuerte volatilidad recientemente debido a la política arancelaria de Trump. A principios de abril, Trump anunció la implementación de "aranceles recíprocos" a los principales socios comerciales, estableciendo un arancel base del 10% y aumentando las tasas para ciertos países. Esta política provocó una fuerte reacción en el mercado, con el S&P 500 perdiendo 5.8 billones de dólares en valor de mercado en solo cuatro días, marcando una pérdida histórica.
El precio de Bitcoin también ha fluctuado significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha declarado que, aunque los aranceles pueden aumentar la inflación y frenar el crecimiento, la Reserva Federal no intervendrá en el mercado a través de recortes de tasas, sino que centrará su política en los datos a largo plazo. Varias grandes instituciones bancarias han elevado sus expectativas sobre la probabilidad de una recesión en la economía estadounidense.
¿Cómo deberían los inversores responder en este entorno de mercado? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo en las finanzas descentralizadas (DeFi) pueden ser una buena opción, ya que pueden proporcionar rendimientos relativamente estables en tiempos de agitación. A continuación se presentan cuatro tipos de productos de rendimiento basados en monedas estables para la referencia de los inversores.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Spark es una plataforma DeFi que ofrece una interfaz frontal para el protocolo de mercado de liquidez basado en blockchain SparkLend. Los usuarios pueden depositar USDC en esta plataforma para participar en actividades de ahorro.
Fuentes de ingresos: Los ingresos de los ahorros en USDC provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que se apoya en los ingresos generados por las tarifas de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU. y la liquidez proporcionada a entidades como SparkLend. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, depositándose en la tesorería SSR para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain es una blockchain de Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de Prueba de Liquidez (Proof of Liquidity, PoL). Este producto es un pool de liquidez BYUSD/HONEY, desplegado en el DEX nativo de Berachain, BEX.
Fuentes de ingresos: Proviene principalmente de las recompensas de BGT y de las tarifas de transacción dentro del pool. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 por BERA y compartir los ingresos de tarifas de las dApps principales.
Evaluación de riesgos: bajo a medio riesgo. BYUSD y HONEY son stablecoins, su precio es relativamente estable; el mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, el riesgo de contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Proveer Liquidez a Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden depositar USDC o USDT en el pool USDC-USDT0 de Uniswap V4 para proporcionar liquidez. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "hook", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de volatilidad de precios es bajo, pero se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que termine el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos. Los usuarios pueden depositar USDC en el fondo de Aptos mainnet, participar en la provisión y obtener rendimientos.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT de Thala. thAPT es un certificado de depósito de Thala, acuñado y canjeado en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. La estabilidad de USDC es alta, pero se deben tener en cuenta los riesgos de los contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y el impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En el actual entorno de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento DeFi basados en stablecoins mencionados anteriormente pueden ofrecer a los inversores una opción de inversión de riesgo relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben evaluar cuidadosamente los riesgos de cada producto y tomar decisiones basadas en su capacidad de asumir riesgos. Aunque la inversión en DeFi tiene un potencial de rendimiento, también existen riesgos como los contratos inteligentes y la volatilidad del mercado, por lo que los inversores deben actuar con cautela.