La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está elaborando un marco regulatorio más flexible y transparente para que los bancos participen en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de cadenas de bloques públicas y sin necesidad de licencia.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura de la institución sobre la evolución continua de las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre de la industria bancaria.
La FDIC está revisando detenidamente la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas sin licencia. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido a los bancos utilizar cadenas públicas durante muchos años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos. Hoy en día, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es demasiado estricto, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las directrices interdepartamentales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. También se está considerando si una cadena de bloques pública puede operar en un modo de permiso. Los reguladores deben evaluar cómo definir y regular configuraciones de bloque que difuminan los límites entre entornos abiertos y permitidos.
FDIC indica que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando el alcance de las actividades relacionadas con encriptación, el tratamiento regulatorio de productos basados en Cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos relacionadas. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación mientras asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las pautas revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la forma en que se tratan los activos encriptados y la tecnología de cadena de bloques dentro del sistema bancario estadounidense. La agencia ha revocado la normativa anterior que requería que las entidades reguladas notificaran antes de participar en actividades de activos digitales y cadena de bloques.
En cuanto a la regulación de las monedas estables, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones sobre el seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este campo, o ampliar la orientación regulatoria para abarcar más casos de uso.
Para los activos y pasivos del mundo real tokenizados, Hill indicó que la FDIC considera que "sin importar la tecnología utilizada o el método de registro, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrían usar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria. Hill señaló que el desafío radica en alinear la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas de protección regulatoria tradicionales para asegurar una liquidación ordenada de las instituciones en quiebra.
Estos cambios indican que la FDIC está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.
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TokenomicsTinfoilHat
· 07-20 08:24
La regulación seria es algo bueno.
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StablecoinEnjoyer
· 07-20 08:24
Todavía son más importantes los sistemas y las normas.
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gas_fee_trauma
· 07-20 08:23
alcista ah, finalmente se ha expresado
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Layer2Arbitrageur
· 07-20 08:11
ngmi, ya está descontado en -42bps
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SignatureVerifier
· 07-20 07:57
pffft... "salvaguardias apropiadas" no significan nada sin protocolos de validación estrictos, para ser honesto
FDIC ha flexibilizado la encriptación regulatoria, los bancos estadounidenses podrían utilizar la cadena de bloques pública.
La Corporación Federal de Seguro de Depósitos de EE. UU. (FDIC) está elaborando un marco regulatorio más flexible y transparente para que los bancos participen en actividades de encriptación de activos, incluyendo el uso de cadenas de bloques públicas y sin necesidad de licencia.
Recientemente, el presidente interino de la FDIC, Travis Hill, expuso la postura de la institución sobre la evolución continua de las actividades relacionadas con la encriptación en una cumbre de la industria bancaria.
La FDIC está revisando detenidamente la interacción entre los bancos regulados y las cadenas de bloques públicas sin licencia. Hill reconoce que, aunque otros países han permitido a los bancos utilizar cadenas públicas durante muchos años, los reguladores estadounidenses han sido más cautelosos. Hoy en día, la FDIC considera que prohibir completamente el uso de cadenas de bloques públicas es demasiado estricto, pero enfatiza la necesidad de medidas de protección adecuadas.
La institución está evaluando las directrices interdepartamentales existentes para establecer estándares a largo plazo para el uso responsable de redes públicas. También se está considerando si una cadena de bloques pública puede operar en un modo de permiso. Los reguladores deben evaluar cómo definir y regular configuraciones de bloque que difuminan los límites entre entornos abiertos y permitidos.
FDIC indica que publicará más orientaciones sobre casos de uso específicos de activos digitales. La agencia continuará evaluando el alcance de las actividades relacionadas con encriptación, el tratamiento regulatorio de productos basados en Cadena de bloques y las expectativas de gestión de riesgos relacionadas. Su objetivo más amplio es establecer un marco regulatorio coherente y transparente que promueva la innovación mientras asegura el cumplimiento de estándares de seguridad y solidez.
Hill recientemente señaló que las pautas revisadas de la FDIC representan un cambio fundamental en la forma en que se tratan los activos encriptados y la tecnología de cadena de bloques dentro del sistema bancario estadounidense. La agencia ha revocado la normativa anterior que requería que las entidades reguladas notificaran antes de participar en actividades de activos digitales y cadena de bloques.
En cuanto a la regulación de las monedas estables, la FDIC está revisando posibles actualizaciones de las regulaciones sobre el seguro de depósitos para aclarar los requisitos de elegibilidad para los depósitos de reservas de monedas estables. Las cuestiones clave incluyen la gestión del riesgo de liquidez, las medidas de protección contra las finanzas ilegales y los estándares de ciberseguridad.
La FDIC también está considerando si aclarar aún más los límites de las actividades permitidas en este campo, o ampliar la orientación regulatoria para abarcar más casos de uso.
Para los activos y pasivos del mundo real tokenizados, Hill indicó que la FDIC considera que "sin importar la tecnología utilizada o el método de registro, un depósito es un depósito". Sin embargo, expresó su preocupación sobre si los contrapartes podrían usar contratos inteligentes para retirar fondos a valor nominal después del colapso de un banco, lo que podría aumentar los costos de liquidación.
La FDIC está evaluando soluciones tecnológicas para prevenir salidas inesperadas de fondos en escenarios de liquidación bancaria. Hill señaló que el desafío radica en alinear la programabilidad en la cadena de bloques con las medidas de protección regulatoria tradicionales para asegurar una liquidación ordenada de las instituciones en quiebra.
Estos cambios indican que la FDIC está avanzando hacia la dirección de proporcionar claridad regulatoria para los bancos que exploran la infraestructura de activos digitales, al mismo tiempo que enfatiza la necesidad de un control de riesgos prudente y una mayor claridad sobre las actividades permitidas.