تفسير تقرير FBI 2024 عن الاحتيال في الأصول الرقمية
في أبريل 2025، نشرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي أحدث تقرير حول "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويقدم تحليلاً شاملاً للشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، بما في ذلك عدد الشكاوى، حجم الخسائر، خصائص الضحايا، أنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدتك في فهم التغيرات المتعلقة بالاتجاهات بسرعة وزيادة وعيك وقدرتك على الوقاية من التهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني.
١. نظرة عامة على الشكاوى لعام ٢٠٢٤
1. الحالة العامة
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنةً بعام 2023. وكانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، بمتوسط خسارة حوالي 19,372 دولار لكل حدث. وقد تسببت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت في حوالي 83% من الخسائر.
2. الأصول الرقمية ذات الصلة
بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686، مما أسفر عن خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66٪ عن العام الماضي. يشكل الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى بين الضحايا.
3. حالة الفئة العمرية فوق 60 سنة
قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر قدرها 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
ثانياً، تحليل الفئات المتضررة
1. توزيع الأعمار العام
أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة قدرها 22.5 مليون دولار
20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليار دولار
30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار
2. الأصول الرقمية المتضررة
في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية، فإن الشريحة العمرية التي تتجاوز 60 عامًا تتلقى أكبر عدد من الشكاوى (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الشريحة تعاني من ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال، بالإضافة إلى عدم الإلمام بطرق الدفع الجديدة، مما جعلها هدفًا رئيسيًا للمحتالين. وقد تعرضوا لـ 2,674 هجومًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر بلغت 107 مليون دولار، كما أنهم أكثر الفئات التي تقدمت بشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، مع خسائر بلغت 724 مليون دولار).
٣. تحليل أنواع الجرائم
1. ترتيب عدد الشكاوى
الاحتيال الإلكتروني/صيد السمك: 193,407 حالة
الفدية: 86,415
تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
احتيال استثماري: 47,919 حالة
2. ترتيب مبلغ الخسارة
احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
الاحتيال عبر البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار
أكبر الخسائر: احتيال استثماري (5.8 مليار دولار)، تسرب بيانات شخصية (1.1 مليار دولار)
4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
عدد الشكاوى الأكثر: التصيد، دعم فني، ابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار
أكبر مبلغ خسارة: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسريب البيانات الشخصية
أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
1. حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، استقبل مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفع بطاقات الائتمان.
2. أساليب الاحتيال النموذجية
احتيالات مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
الاحتيال العاجل (انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسائر بقيمة 2.7 مليون دولار
احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر بقيمة 2.19 مليار دولار
3. التهديدات الشبكية
263,455 شكاوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر تقدر بـ 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برمجيات الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
4. نتائج استرداد الأصول
عالج الفريق الخاص بمكتب التحقيقات الفيدرالي 3,020 طلب تجميد، حيث تم تجميد أموال بقيمة 560 مليون دولار، وبلغت نسبة النجاح في الاسترداد 66%.
"إجراء الترقية" أبلغ 4,323 ضحية لعملية احتيال في الأصول الرقمية بنجاح، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة نسبتها 700%.
في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترجاع عدة مبالغ كبيرة بنجاح.
خمسة، نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية
نظرًا لارتفاع حالات الاحتيال بالتشفير، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي الاقتراحات الوقائية التالية:
كن يقظًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمار ذو العوائد المرتفعة والمخاطر المنعدمة غالبًا ما يكون احتيالًا.
تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم البورصات المعتمدة والمراقبة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفهم عبر الإنترنت.
احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب توخي الحذر.
استخدام المصادقة الثنائية: لتعزيز أمان الحساب، ومنع اختراقات القراصنة.
ملخص
"تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زادت بشكل كبير حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، وأصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الفئة الأكثر تعرضًا للضحايا؛ أساليب الاحتيال أصبحت متطورة جداً وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية هي الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الدول قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على تنفيذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من الإجراءات الرئيسية لكبح جرائم الإنترنت وزيادة فعالية مكافحة هذه الجرائم.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 19
أعجبني
19
5
مشاركة
تعليق
0/400
SocialFiQueen
· 07-24 16:16
حمقى خداع الناس لتحقيق الربح يأتي مرة أخرى
شاهد النسخة الأصليةرد0
CounterIndicator
· 07-23 14:23
又有حمقى被خداع الناس لتحقيق الربح咯
شاهد النسخة الأصليةرد0
AltcoinHunter
· 07-22 01:59
شراء الانخفاض正反两面挨，建议来了就看准跑
شاهد النسخة الأصليةرد0
OnchainFortuneTeller
· 07-22 01:40
عندما ترى ذلك، تريد أن تضحك، كلما كبرت في السن، أصبح من السهل عليك أن تقع في الفخ.
شاهد النسخة الأصليةرد0
BrokenDAO
· 07-22 01:32
تكلفة روابط الصيد أقل بكثير من تكلفة التنظيم، وكان يجب أن نفهم ذلك منذ فترة.
تقرير FBI يكشف عن اتجاهات جديدة للاحتيال بالتشفير في عام 2024 مع زيادة الخسائر بنسبة 66%
تفسير تقرير FBI 2024 عن الاحتيال في الأصول الرقمية
في أبريل 2025، نشرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي أحدث تقرير حول "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويقدم تحليلاً شاملاً للشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، بما في ذلك عدد الشكاوى، حجم الخسائر، خصائص الضحايا، أنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدتك في فهم التغيرات المتعلقة بالاتجاهات بسرعة وزيادة وعيك وقدرتك على الوقاية من التهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني.
١. نظرة عامة على الشكاوى لعام ٢٠٢٤
1. الحالة العامة
في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنةً بعام 2023. وكانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، بمتوسط خسارة حوالي 19,372 دولار لكل حدث. وقد تسببت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت في حوالي 83% من الخسائر.
2. الأصول الرقمية ذات الصلة
بلغت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686، مما أسفر عن خسائر بلغت 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66٪ عن العام الماضي. يشكل الأفراد الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى بين الضحايا.
3. حالة الفئة العمرية فوق 60 سنة
قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر قدرها 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.
ثانياً، تحليل الفئات المتضررة
1. توزيع الأعمار العام
2. الأصول الرقمية المتضررة
في عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في الأصول الرقمية، فإن الشريحة العمرية التي تتجاوز 60 عامًا تتلقى أكبر عدد من الشكاوى (8,043 شكوى)، حيث بلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الشريحة تعاني من ضعف الوعي بمخاطر الاحتيال، بالإضافة إلى عدم الإلمام بطرق الدفع الجديدة، مما جعلها هدفًا رئيسيًا للمحتالين. وقد تعرضوا لـ 2,674 هجومًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر بلغت 107 مليون دولار، كما أنهم أكثر الفئات التي تقدمت بشكاوى في حالات الابتزاز/الابتزاز الجنسي (20,445 شكوى، مع خسائر بلغت 724 مليون دولار).
٣. تحليل أنواع الجرائم
1. ترتيب عدد الشكاوى
2. ترتيب مبلغ الخسارة
3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية
4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا
أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول
1. حالة الاحتيال عبر الإنترنت بشكل عام
في عام 2024، استقبل مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفع بطاقات الائتمان.
2. أساليب الاحتيال النموذجية
3. التهديدات الشبكية
263,455 شكاوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر تقدر بـ 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برمجيات الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.
4. نتائج استرداد الأصول
خمسة، نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية
نظرًا لارتفاع حالات الاحتيال بالتشفير، قدم مكتب التحقيقات الفيدرالي الاقتراحات الوقائية التالية:
ملخص
"تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زادت بشكل كبير حالات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، وأصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الفئة الأكثر تعرضًا للضحايا؛ أساليب الاحتيال أصبحت متطورة جداً وعالمية، وفي الوقت نفسه، أصبحت العملات الرقمية هي الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.
على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الدول قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية، لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، والرقابة على تنفيذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال، سيكون من الإجراءات الرئيسية لكبح جرائم الإنترنت وزيادة فعالية مكافحة هذه الجرائم.