شهدت مشهد تنفيذ توثيق KYC في قطاع العملات الرقمية تحولات كبيرة في عام 2025. مع نضوج الصناعة، تطوير الأطر القانونية والحلول التكنولوجية لمواجهة التحديات الناشئة مع الحفاظ على مصالح خصوصية المستخدمين.

أنظمة التحقق البيومترية المحسّنة

إجراءات توثيق KYC في عام 2025 تتضمن حلول بيومترية متقدمة تحسن بشكل كبير الأمان مع تبسيط عملية التحقق:

• التعرف على الوجه مع كشف الحيوية
• تكامل مصادقة الصوت
• تحليل البيومتريات السلوكية
• المصادقة الحيوية متعددة العوامل

لقد خفضت هذه التقنيات أوقات التحقق بنسبة تقريبية تصل إلى 68٪ مقارنة بالنهج التقليدي القائم على الوثائق مع الحفاظ على معايير أمان أعلى.

تقييم المخاطر بدعم من الذكاء الاصطناعي

تستخدم أنظمة توثيق KYC الحديثة خوارزميات ذكاء اصطناعي متطورة تحلل الأنماط عبر نقاط بيانات متعددة:

لقد قامت جيت بتنفيذ هذه الأنظمة المدفوعة بالذكاء الاصطناعي لتعزيز الأمان مع الحفاظ على جودة تجربة المستخدم، مما يتيح للمستخدمين الشرعيين الاستمتاع بخدمة سلسة مع تصفية الأنشطة المشبوهة بشكل فعال.

حلول الهوية اللامركزية

إن دمج الأطر الهوية اللامركزية يمثل تحولا نمطيا في مجال توثيق KYC:

• بروتوكولات الهوية الذاتية السيادية تتيح للمستخدمين السيطرة على بياناتهم الشخصية
• تتيح البراهين بدون معرفة الصفر التحقق دون كشف المعلومات الحساسة
• يقلل نقل الهوية عبر منصات متعددة من إجراءات التحقق المتكررة - خدمات الشهادة القائمة على تقنية البلوكشين تزيد من موثوقية التحقق
  تتناول هذه الحلول المخاوف المتزايدة بشأن الخصوصية مع الوفاء بالمتطلبات التنظيمية، مما يخلق بيئة تحقق أكثر ودية للمستخدمين.

تكامل تقنيات التنظيم

أصبحت الأتمتة التجارية الامتثالية أمرًا أساسيًا مع استمرار تطور متطلبات التنظيم:

• الفحص التلقائي للعقوبات ضد قوائم المراقبة العالمية
• تعريف الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP)
• الرصد المستمر مع تحديثات فورية
• محركات قوانين الامتثال الخاصة بالولاية

تحافظ جيت على الامتثال للمعايير التنظيمية المتطورة من خلال هذه الحلول التكنولوجيا المالية الرقمية المتطورة، مما يحمي كل من المنصة ومستخدميها من المضاعفات القانونية المحتملة.

تطور توثيق KYC في عام 2025 يظهر نضوج الصناعة نحو تحقيق التوازن بين متطلبات الأمان واعتبارات تجربة المستخدم. تعزز هذه التطورات الحماية ضد الجرائم المالية بينما تبسط العمليات للمستخدمين الشرعيين عبر منصات العملات الرقمية.

مقدمة

تم تصميم معايير توثيق KYC لحماية المؤسسات المالية والبنوك والبورصات من سرقة الهوية والاحتيال المالي وغسيل الأموال، فهي ضرورية للشركات ذات الصلة وهي جزء أساسي من جميع الأنشطة المالية. علاوة على ذلك، فإنها تلعب دورًا هامًا في إدارة الأعمال وحماية الممتلكات، لتلبية متطلبات السلطات التنظيمية.
ما هو توثيق KYC؟ لماذا يتطلب توثيق KYC؟ ما هو دور توثيق KYC؟ يأخذك Gate Learn إلى فهم شامل لتوثيق KYC.

ما هو توثيق KYC؟

توثيق KYC، والمختصر لمعرفة عميلك، يهدف إلى فحص حامل الحساب لضمان شرعية مصدر الأموال، وهو أيضًا الأساس المؤسسي لمنع غسيل الأموال والفساد.

يتطلب معلومات المستخدم الشخصية في توثيق KYC، بما في ذلك الاسم ورقم الهوية وحالة الممتلكات وما إلى ذلك. على سبيل المثال، تعتبر المعلومات الشخصية التي تقوم بملئها عند فتح حساب بنكي أيضًا جزءًا من توثيق KYC لأنها آلية مصادقة الهوية الحقيقية. بالنسبة لقطاع الخدمات المالية التقليدية الذي تطبق معايير توثيق KYC منذ عقود، من الضروري على الشركات حماية ممتلكاتها الخاصة وممتلكات مستخدميها، بالإضافة إلى الامتثال لمتطلبات الجهات الرقابية. ومع ذلك، فقط في السنوات الأخيرة أصبح توثيق KYC الميزة الافتراضية في صناعة العملات الرقمية.

وثائق التوثيق KYC في مجال العملات الرقمية عادة ما تحتوي على نوعين: الأولى هي وثائق التوثيق الهوية، بما في ذلك الوثائق الحكومية الصالحة مثل بطاقات الهوية والجوازات ورخص القيادة؛ والثانية هي وثائق توثيق العنوان، بما في ذلك فواتير الكهرباء والمياه والغاز أو فواتير بطاقات الائتمان خلال ثلاثة أشهر. من حيث طرق التوثيق، تشمل تأكيد البيانات الأساسية مثل الهوية والجوازات مع التدقيق المتبادل مع البيانات الأخرى المقدمة (مثل عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف).

توثيق KYC قد يكون ضروريًا في معظم تبادلات العملات الرقمية الكبرى، قد لا يتمكن المستخدمون من تجربة جميع الوظائف التي توفرها التبادل دون KYC. أما بالنسبة لـ Gate، يمكن للمستخدمين إنشاء حسابات، والوصول إلى الوظائف الأساسية، وإجراء معاملات محدودة قبل KYC، وللوصول إلى جميع الوظائف وحدود الإيداع والسحب الأعلى، فإن التحقق من KYC ضروري.

لماذا هو KYC ضروري في مجال العملات الرقمية؟

ظهور الممارسات المالية غير القانونية

بعد وقت قصير من إنشاء بيتكوين، أدى الانخفاض في السوق الناجم عن فقاعة ICO إلى توعية الصناعة بالحاجة إلى إنشاء سلطة ومصداقية من خلال التعاون مع الجهات التنظيمية.

مع التطور السريع للعملات الرقمية، استغل المزيد والمزيد من الجناة طبيعة العملات الرقمية بما في ذلك اللامركزية والتوجه نحو الإخفاء لجمع التبرعات غير القانونية وغسيل الأموال وتهريب الممنوعات، وخاصة في السنوات الأخيرة. فيما يتعلق بذلك، بدأت الصناعة بأكملها في تنفيذ معايير توثيق KYC بناءً على طلب الحكومات والجهات التنظيمية المالية في جميع أنحاء العالم وسيستخدم التبادلات المعلومات المجمعة لتتبع العمليات بشكل ديناميكي لضمان عدم حدوث أي عمليات غسيل أموال أو جمع تبرعات غير قانونية.

مخاوف الأمان

الاختراقات العرضية دائمًا ما تجعل المستخدمين عصبيين بشأن أصولهم على الرغم من تحديد معظم أنواع الاختراق، يمكن للمهاجمين العثور على ثغرات لأنظمة معينة وسرقة الأموال. ومع ذلك، يمكن تتبع معلومات القراصنة من خلال توثيق KYC، مما يمنع إلى حد كبير الجناة من القيام بأعمال غير قانونية من خلال التبادلات.

الإجراءات القياسية لتوثيق KYC

تحتوي KYC على جمع البيانات والتحقق والاستدامة العامة. إجراءات KYC تشير إلى الخطوات المستخدمة للتحقق وإدارة ملفات المستخدمين، التي لا تقتصر على مرحلة التسجيل المبكرة فقط، بل تُجرى أيضًا بانتظام لأغراض التصحيح. عادةً ما تحتوي KYC على ثلاث خطوات رئيسية:

برنامج تحديد الهوية العملاء (CIP)

هذه هي الإجراءات الأولى والأكثر حدسية لـ توثيق KYC التي تتضمن جمع وتحقق والاحتفاظ بمعلومات هوية العميل. يتم إجراء CIP دائمًا في وقت فتح الحساب للبنوك. بالنسبة لتبادل العملات المشفرة والمؤسسات المالية ذات التنظيم الفضفاض، يتم إنهاء CIP عادة بعد التسجيل.

التدقيق الواجب للعميل (CDD)

قد يتم إجراء البحث الأمني عن العميل بعد التحقق من الهوية بهدف إجراء تقييمات المخاطر. سيتم وضع علامة على العميل خلال هذه العملية إذا تم الإبلاغ عنه بالاحتيال المالي أو يخضع للتحقيق.

المراقبة المستمرة

يضمن المراقبة المستمرة تحديث معلومات التحقق من الهوية وتمكين استعراض آلي للمعاملات المشبوهة بشكل محتمل. قد تعلق البورصة حساب العميل وتقوم بالإبلاغ عنه إلى الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون ذات الصلة تبعاً لنتائج التحقيق.

الأدوار الأساسية لتوثيق KYC

الاستجابة للتنظيم والتشجيع على المزيد من الاعتماد

مع تشديد التنظيمات الخاصة بالعملات الرقمية في المزيد والمزيد من البلدان، جنبًا إلى جنب مع إدخال سياسات الضرائب، أصبح توثيق KYC أمرًا ضروريًا لمنع الجرائم المالية مع دفع اعتماد العملات الرقمية في الأسواق الرئيسية من خلال التعاون مع الجهات التنظيمية.

حماية الأصول للأفراد

تتحمل بورصات العملات الرقمية مسؤولية حماية التجار والمستثمرين وأموالهم، ويساعد إدخال توثيق KYC في مراقبة تدفق العملات الرقمية وأمان أموال المستثمرين. تجري الإجراءات مثل إدراج العناوين البيضاء لجعل أنظمة الأمان أكثر قوة، وبالتالي حماية أصول المستخدمين الشخصية بشكل فعال.

وعلاوة على ذلك، في الحالات التي ينسى فيها المستخدمون كلمات مرور تسجيل الدخول الخاصة بهم أو على نحو آخر غير قادرون مؤقتًا على الوصول إلى حساباتهم الشخصية، يمكن اعتبار توثيق KYC خط دفاع لحماية أصول الأفراد.

جيت يلتزم بقواعد توثيق KYC

كوسيط تبادل للعملات الرقمية الرائد، تلتزم Gate بامتثال التوثيق KYC الذي لا يشمل حماية فعالة للبورصة نفسها فحسب، بل يضمن أيضًا أمان أصول ملايين المستخدمين. لقد نفذت Gate توثيق KYC وبدأت في التحقق من الحسابات الشخصية والمؤسسية. يمكن للمستخدمين رفع حدود السحب لعملة معينة، والاستمتاع بتجربة إيداع وسحب أسرع وأكثر سلاسة، وبدء تداول العملات القانونية والمشاركة في مشاريع البدء بحساب موثق.

كيفية الحصول على التحقق من الهوية كفرد

1. انتقل إلى بوابة
2. إذا كنت مستخدمًا جديدًا، يرجى إنشاء حساب أولاً. إذا كنت مستخدمًا موجودًا، يرجى تسجيل الدخول إلى حساب Gate الخاص بك.
3. انقر فوق أيقونة المستخدم في الزاوية اليسرى العلوية. ثم انقر فوق “مركز الأمان” - “التحقق من الهوية” - “شخصي” للدخول إلى صفحة “المصادقة الهوية”.
   اتبع الخطوات:
   

كيفية الحصول على التحقق من الهوية كمنظمة

1. الانتقال إلى Gate
2. إذا كنت مستخدمًا جديدًا، يرجى إنشاء حساب أولا. وإلا، يرجى تسجيل الدخول إلى حسابك على Gate.
3. ضع مؤشر الماوس على أيقونة الملف الشخصي في أعلى اليمين وانتقل إلى "KYC (التحقق من الهوية)" - "منظمة" - "قم بالتحقق الآن".
4. قدم جميع المعلومات المطلوبة على صفحة 'تحقق الهوية التجارية'، بما في ذلك بلد التسجيل، نوع الشركة، اسم الشركة، رقم ترخيص العمل/تسجيل الشركة، موقع الويب للاستعلام عن المعلومات، إلخ. ثم انقر على 'التالي' أو 'معلومات مؤقتة'.
5. تقديم معلومات الممثل الشركة، بما في ذلك الاسم الكامل للممثل الشركة، نوع وثيقة الهوية، رقم الهوية، إلخ. ثم انقر فوق "التالي" أو "معلومات عن مؤقت" للمتابعة، أو "السابق" لتحرير المعلومات في الخطوة السابقة.
6. قدم جميع المعلومات المطلوبة في قسم "الممثل المعتمد للشركة". ثم انقر فوق "تأكيد وإرسال" أو "معلومات مؤقتة"، أو انقر فوق "السابق" لتحرير المعلومات في الخطوة السابقة.

تعلم المزيد:
حول إجراءات التحقق من الهوية KYC (على الويب)
حول إجراءات التحقق من الهوية KYC (على التطبيق)
كيفية الحصول على التحقق من الهوية كمنظمة